चार्ल्स श्वाब की डिपॉजिट ग्रोथ मिस बोफा में स्टॉक पीटी कट की ओर ले जाती है

बुधवार को, BoFA सिक्योरिटीज ने अंडरपरफॉर्म रेटिंग बनाए रखते हुए, चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, जिससे स्टॉक का मूल्य लक्ष्य पिछले $72 से घटाकर $66 कर दिया गया। संशोधन चार्ल्स श्वाब की जमा वृद्धि में कमी की रिपोर्ट के बाद किया गया है, जिसके कारण पूरक वित्त पोषण में वृद्धि हुई है और एक अपरिवर्तित शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) है। NIM विस्तार को कंपनी के स्टॉक के लिए सकारात्मक मामले का एक प्रमुख घटक माना जाता है।

वित्तीय सेवा फर्म ने एक रणनीतिक बदलाव का भी खुलासा किया, जो हाइब्रिड बैंक मॉडल की ओर बढ़ने का संकेत देता है। इस मॉडल में अतिरिक्त जमा राशि, जो ऋण देने के लिए आवश्यक नहीं है, को तीसरे पक्ष के बैंकों में स्थानांतरित करना शामिल होगा। इस बदलाव से चार्ल्स श्वाब के लिए पूंजी जारी होने की उम्मीद है, लेकिन इससे शुद्ध ब्याज आय की संभावना में भी काफी कमी आ सकती है।

यह रणनीतिक आधार विमुद्रीकरण के लिए बैंक-केंद्रित दृष्टिकोण पर कंपनी के पिछले फोकस से एक महत्वपूर्ण बदलाव का प्रतिनिधित्व करता है।

चार्ल्स श्वाब की रणनीति में अब संपत्ति की अवधि को कम करना शामिल है, जिसमें 5.25-5.50% की मौजूदा फ़ेडरल फ़ंड दर को ध्यान में रखा गया है। यह समायोजन फर्म द्वारा विस्तारित परिसंपत्ति अवधि के बाद आता है जब फ़ेडरल फ़ंड की दर 0% के करीब थी। बोफा सिक्योरिटीज का अपडेट चार्ल्स श्वाब के इन हालिया रणनीतिक और परिचालन विकासों को दर्शाता है।

अपनी परिसंपत्तियों और जमाओं के प्रबंधन के लिए कंपनी का नया तरीका इसकी पुरानी प्रथाओं से हटकर है। तीसरे पक्ष के बैंकों के साथ सहयोग करके, चार्ल्स श्वाब का लक्ष्य अपने पूंजी उपयोग को अनुकूलित करना है, हालांकि इससे इसकी शुद्ध ब्याज आय प्रभावित हो सकती है, जो वित्तीय संस्थानों के लिए एक महत्वपूर्ण राजस्व स्रोत है।

BoFA Securities का समायोजित मूल्य लक्ष्य चुनौतियों को ध्यान में रखता है और चार्ल्स श्वाब को अपने व्यवसाय मॉडल में बदलाव का सामना करना पड़ता है। अंडरपरफॉर्म रेटिंग से पता चलता है कि फर्म का स्टॉक निकट अवधि में अपने साथियों या व्यापक बाजार की तरह प्रदर्शन नहीं कर सकता है।

हाल ही की अन्य खबरों में, चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन ने अपनी नवीनतम कमाई कॉल में उल्लेखनीय वृद्धि दर्ज की है, जिसमें शुद्ध नई संपत्ति $150 बिलियन से अधिक है और लगभग 1 मिलियन नए ब्रोकरेज खाते स्थापित किए गए हैं। श्वाब के धन कारोबार में भी शुद्ध प्रवाह में साल-दर-साल 56% की वृद्धि हुई, जो अब $25 बिलियन है।

इन सकारात्मक विकासों के बावजूद, FDIC अधिभार ने कमाई को प्रभावित किया है, और कमाई Q2 से Q3 तक सपाट रहने की उम्मीद है।

ड्यूश बैंक ने चार्ल्स श्वाब के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को पिछले $84 से घटाकर $79 कर दिया है, जबकि स्टॉक पर अभी भी बाय रेटिंग बरकरार है। यह समायोजन प्रबंधन की टिप्पणियों का अनुसरण करता है जो शुद्ध नई परिसंपत्तियों में सामान्य स्थिति में वापसी और विकास की उम्मीदों की पुन: पुष्टि का संकेत देता है। इस बीच, जेपी मॉर्गन ने चार्ल्स श्वाब के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को संशोधित किया है, जो कंपनी की दूसरी तिमाही की 2024 की आय रिपोर्ट के बाद, इसे पिछले $82 से घटाकर $78 कर दिया है।

कंपनी के अधिकारियों ने 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन में 3% की वृद्धि की उम्मीद करते हुए, ऋण देने की क्षमताओं और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने की योजनाओं की रूपरेखा तैयार की है। श्वाब 2024 के अंत से शुरू होने वाली मजबूत राजस्व और कमाई में वृद्धि की वापसी का भी अनुमान लगाता है, जिसमें शुद्ध नई परिसंपत्तियों में 5% से 7% के बीच अनुमानित वार्षिक वृद्धि होती है।

ये चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन के हालिया घटनाक्रमों में से हैं।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE:SCHW) के BoFA सिक्योरिटीज के पुनर्मूल्यांकन के प्रकाश में, InvestingPro का हालिया डेटा अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। कंपनी का मार्केट कैप 123.27 बिलियन डॉलर मजबूत है, और हालिया अस्थिरता के बावजूद, चार्ल्स श्वाब ने शेयरधारक रिटर्न के प्रति अपनी प्रतिबद्धता को रेखांकित करते हुए लगातार 36 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है। पी/ई अनुपात वर्तमान में 31.28 है, जो बाजार की भावना और लाभप्रदता की उम्मीदों को दर्शाता है। विशेष रूप से, कंपनी का सकल लाभ मार्जिन Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए 96.71% पर प्रभावशाली रूप से उच्च स्तर पर बना हुआ है, जो मजबूत परिचालन दक्षता का प्रदर्शन करता है।

InvestingPro टिप्स बताते हैं कि पिछले एक हफ्ते में स्टॉक में भारी गिरावट आई है, फिर भी विश्लेषक इस साल कंपनी की लाभप्रदता के बारे में आशावादी बने हुए हैं। इसके अतिरिक्त, InvestingPro पर और भी जानकारी प्राप्त की जा सकती है, जिसमें चार्ल्स श्वाब के वित्तीय स्वास्थ्य और भविष्य की संभावनाओं की गहरी समझ प्रदान करने के लिए कुल 5 अतिरिक्त टिप्स उपलब्ध हैं। इन विशेष जानकारियों में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, InvestingPro पर वार्षिक प्रो पर 10% तक की छूट और वार्षिक या द्विवार्षिक Pro+ सदस्यता प्राप्त करने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग करने पर विचार करें।

यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।