गुरुवार को, डीए डेविडसन ने स्टॉक पर न्यूट्रल रेटिंग रखते हुए यूएस बैनकॉर्प (एनवाईएसई: यूएसबी) शेयरों के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को समायोजित किया, इसे $44.00 से बढ़ाकर $49.00 कर दिया। फर्म के विश्लेषक ने बैंक की शुद्ध ब्याज आय पर प्रकाश डाला, जिसमें 2024 की दूसरी तिमाही में 0.9% तिमाही-दर-तिमाही वृद्धि देखी गई। इस वृद्धि को 2024 की दूसरी छमाही में बेहतर शुल्क आय वृद्धि के पूर्वानुमान के साथ जोड़ा गया है।
विश्लेषक ने कहा कि यूएस बैनकॉर्प को 2024 के उत्तरार्ध में और 2025 में सकारात्मक परिचालन लाभ का अनुभव होने की उम्मीद है, क्योंकि बैंक ने भारी निवेश खर्च का अपना चरण पूरा कर लिया है। यह पूर्णता खर्चों के अधिक कुशल प्रबंधन की अनुमति देती है, जिसे सकारात्मक परिचालन लीवरेज बनाए रखने के लिए राजस्व कम होने पर समायोजित किया जा सकता है।
खर्चों को प्रबंधित करने और सकारात्मक परिचालन लाभ उत्पन्न करने की क्षमता के बावजूद, विश्लेषक ने बताया कि निवेशक वर्तमान में सकारात्मक परिचालन लाभ उत्पन्न करने की क्षमता के बजाय बैंक के राजस्व रुझानों से अधिक चिंतित हैं। राजस्व पर यह फोकस स्टॉक पर न्यूट्रल रेटिंग को बनाए रखने का एक महत्वपूर्ण कारक है।
$49.00 का संशोधित मूल्य लक्ष्य लक्ष्य लक्ष्य मूल्य-से-कमाई (P/E) पर आधारित है, जो फर्म की 2025 आय प्रति शेयर (EPS) पूर्वानुमान के $4.34 के 11.2 गुना के गुणक के गुणक पर आधारित है। यह अपडेट बैंक के मूल्यांकन में पहले से लागू 5% छूट को हटा देता है।
नया मूल्य लक्ष्य यूएस बैनकॉर्प के वित्तीय प्रदर्शन के लिए विश्लेषक के दृष्टिकोण को दर्शाता है, जो हाल की तिमाही के परिणामों और निकट भविष्य के लिए उम्मीदों को देखते हुए है। बैंक के खर्चों का रणनीतिक प्रबंधन और प्रत्याशित आय वृद्धि इस दृष्टिकोण के केंद्र में है।
हाल ही की अन्य खबरों में, अमेरिकी बैंक, जिनमें सिटीजन फाइनेंशियल, यूएस बैंकॉर्प, फर्स्ट होराइजन और सिंक्रोनी फाइनेंशियल शामिल हैं, फेडरल रिजर्व के मात्रात्मक कड़े उपायों के कारण जमा लागत में वृद्धि और ऋण की मांग में कमी से जूझ रहे हैं। इन चुनौतियों के बावजूद, निवेश बैंकिंग क्षेत्र में पूंजी बाजार शुल्क में वृद्धि देखी गई है, जिसमें सिटीजन फाइनेंशियल ने 63% की वृद्धि दर्ज की है।
दूसरी ओर, बैंकों के वाणिज्यिक रियल एस्टेट ऋण पोर्टफोलियो के स्वास्थ्य के बारे में चिंताएं जताई गई हैं, जिसमें संभावित चूक जोखिम है। हाल ही में, वाशिंगटन फ़ेडरल ने बैंकिंग क्षेत्र के भीतर लचीलापन प्रदर्शित करते हुए अपनी तीसरी तिमाही के लिए उम्मीद से बेहतर कमाई की सूचना दी।
नेतृत्व समाचार में, यूएस बैनकॉर्प ने उपभोक्ता और व्यवसाय बैंकिंग के उपाध्यक्ष टिम वेल्श के प्रस्थान की घोषणा की और बाद में उपभोक्ता और व्यवसाय बैंकिंग उत्पाद संगठन का नेतृत्व करने के लिए अरिजीत रॉय की नियुक्ति की घोषणा की।
इसके अलावा, यूएस बैनकॉर्प ने अपने वेल्थ, कॉर्पोरेट, कमर्शियल और इंस्टीट्यूशनल बैंकिंग डिवीजन में महत्वपूर्ण बदलाव देखे, जिससे स्टीफन फिलिप्सन और फ़ेलिशिया ला फोर्जिया को विस्तारित भूमिकाओं में बढ़ावा दिया गया।
विश्लेषक रेटिंग के संदर्भ में, जेपी मॉर्गन ने बढ़ी हुई पूंजी आवश्यकताओं और मध्यम अवधि के उत्प्रेरक की अनुपस्थिति का हवाला देते हुए यूएस बैनकॉर्प के स्टॉक को न्यूट्रल कर दिया। इसके विपरीत, वेल्स फ़ार्गो ने एक आशावादी रुख बनाए रखा है, जो इस साल यूएस बैनकॉर्प के लिए 3% राजस्व वृद्धि की भविष्यवाणी करता है, जो एक मजबूत उपभोक्ता खंड और विलय तालमेल से बचत द्वारा संचालित है।
RBC Capital Markets और Barclays Capital Inc. के विश्लेषकों ने भी US Bancorp (NYSE:USB) को सकारात्मक रेटिंग दी है, जो मजबूत शुद्ध ब्याज आय की उम्मीद और 2024 के लिए शुल्क आय में प्रत्याशित वृद्धि का सुझाव देते हैं। ये हाल के घटनाक्रम हैं जिन पर निवेशकों को विचार करना चाहिए।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसा कि यूएस बैनकॉर्प (NYSE: USB) अपने वित्तीय चरणों के माध्यम से नेविगेट करता है, InvestingPro का हालिया डेटा बैंक की मौजूदा बाजार स्थिति के बारे में गहन जानकारी प्रदान करता है। 70.63 बिलियन डॉलर के मजबूत बाजार पूंजीकरण और पी/ई अनुपात के साथ, जो पिछले बारह महीनों में Q1 2024 तक थोड़ा सुधरकर 13.22 हो गया है, बैंक की वित्तीय स्थिति स्थिर दिखाई देती है। इसके अलावा, यूएस बैनकॉर्प ने एक ठोस लाभांश ट्रैक रिकॉर्ड प्रदर्शित किया है, जिसने लगातार 13 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया है और लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के प्रति इसकी प्रतिबद्धता का प्रमाण है।
InvestingPro टिप्स से पता चलता है कि U.S. Bancorp ने पिछले सप्ताह, महीने और तीन महीनों में महत्वपूर्ण रिटर्न दिया है, जबकि कुल रिटर्न क्रमशः 7.94%, 16.64% और 16.19% है, विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है। इसके अतिरिक्त, बैंक का शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब, उस शिखर के 98.71% पर कारोबार कर रहा है, जो यह संकेत दे सकता है कि यह ओवरबॉट क्षेत्र में है, जैसा कि RSI मीट्रिक द्वारा सुझाया गया है।
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