बैलेंस शीट की चिंताओं के बीच पाइपर सैंडलर ने चार्ल्स श्वाब के शेयर के लक्ष्य को कम किया

सोमवार को, पाइपर सैंडलर ने चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) पर अपना रुख समायोजित किया, स्टॉक को ओवरवेट से न्यूट्रल में अपग्रेड किया और शेयर के लक्ष्य को पिछले $80 से घटाकर $64 कर दिया।

यह निर्णय चार्ल्स श्वाब द्वारा अपने बैलेंस शीट दृष्टिकोण को संशोधित करने की योजना की घोषणा करने के बाद आया है, जिसका उद्देश्य बैलेंस शीट की अवधि को कम करना है और तीसरे पक्ष की बैंकिंग साझेदारी पर अधिक झुकाव करके अपने बैंक के आकार को छोटा करना है।

वित्तीय सेवा फर्म एक CFO संक्रमण को नेविगेट कर रही है और उसने इन रणनीतिक परिवर्तनों के समय या वित्तीय प्रभावों के बारे में व्यापक विवरण नहीं दिया है। पाइपर सैंडलर ने उल्लेख किया कि ये संशोधन व्यवसाय के अर्थशास्त्र को काफी हद तक बदल सकते हैं, जो वर्तमान में चार्ल्स श्वाब के राजस्व का लगभग आधा हिस्सा उत्पन्न करता है।

पाइपर सैंडलर ने स्वीकार किया कि कम पूंजी-गहन मॉडल लंबी अवधि में चार्ल्स श्वाब को लाभान्वित कर सकता है और संभावित रूप से उच्च मूल्यांकन गुणक को सही ठहरा सकता है, लेकिन स्पष्टता की मौजूदा कमी अल्पकालिक अनिश्चितता का एक तत्व पेश करती है। इस अनिश्चितता से अगली कुछ तिमाहियों में कंपनी के शेयर प्रदर्शन पर असर पड़ने की उम्मीद है।

$64 का नया मूल्य लक्ष्य, जो शुक्रवार को समापन मूल्य से थोड़ा कम है, वर्ष 2025 के लिए पाइपर सैंडलर की 3.99 डॉलर की प्रति शेयर संशोधित अनुमानित आय (EPS) के लगभग 16 गुना पर आधारित है। यह समायोजन हाल ही में हुई रणनीतिक घोषणाओं और चल रहे प्रबंधन परिवर्तनों के आलोक में चार्ल्स श्वाब के शेयरों पर फर्म के सतर्क दृष्टिकोण को दर्शाता है।

हाल की अन्य खबरों में, चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन ने अपनी कमाई में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है, जिसमें शुद्ध नई संपत्ति $150 बिलियन से अधिक है और लगभग 1 मिलियन नए ब्रोकरेज खाते स्थापित किए गए हैं। कंपनी के धन कारोबार में भी शुद्ध प्रवाह में साल-दर-साल 56% की वृद्धि हुई, जो अब $25 बिलियन है। हालांकि, FDIC सरचार्ज ने कमाई को प्रभावित किया है, और कमाई Q2 से Q3 तक सपाट रहने की उम्मीद है।

इसके अतिरिक्त, चार्ल्स श्वाब ने माइकल वर्देस्ची को अपना नया मुख्य वित्तीय अधिकारी नियुक्त किया है, जो कंपनी के वित्तीय नेतृत्व में एक महत्वपूर्ण परिवर्तन को चिह्नित करता है। यह तब आता है जब कंपनी गतिशील वित्तीय सेवाओं के परिदृश्य को नेविगेट करती है।

इसके अलावा, विश्लेषक फर्म बोफा सिक्योरिटीज, ड्यूश बैंक और जेपी मॉर्गन ने चार्ल्स श्वाब पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया है, जिससे उनके स्टॉक मूल्य लक्ष्य कम हो गए हैं। यह कंपनी की जमा वृद्धि में कमी और हाइब्रिड बैंक मॉडल की ओर एक रणनीतिक बदलाव के बाद आता है, जो इसकी शुद्ध ब्याज आय को प्रभावित कर सकता है।

कंपनी के अधिकारियों ने 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन में 3% की वृद्धि की उम्मीद करते हुए, ऋण देने की क्षमताओं और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने की योजनाओं की रूपरेखा तैयार की है। ये चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन के हालिया घटनाक्रमों में से हैं।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

जब निवेशक पाइपर सैंडलर के चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE:SCHW) के डाउनग्रेड को पचा लेते हैं, तो InvestingPro के रीयल-टाइम डेटा और अंतर्दृष्टि कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और भविष्य की संभावनाओं का मूल्यांकन करने के लिए एक व्यापक संदर्भ प्रदान करते हैं। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, चार्ल्स श्वाब का बाजार पूंजीकरण $121.76 बिलियन और P/E अनुपात 27.69 है, जो Q2 2024 के पिछले बारह महीनों को देखते हुए 24.88 तक समायोजित हो जाता है। पिछले बारह महीनों में -11.15% की राजस्व गिरावट के बावजूद, एक InvestingPro टिप इस बात पर प्रकाश डालता है कि विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस वर्ष लाभदायक रहेगी।

शेयरधारक रिटर्न के संदर्भ में, चार्ल्स श्वाब का एक सराहनीय ट्रैक रिकॉर्ड है, जिसने लगातार 36 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जिसमें नवीनतम डेटा के अनुसार 1.5% की लाभांश उपज है। कंपनी के रणनीतिक बदलावों को देखते हुए शेयरधारकों को मूल्य वापस करने में यह स्थिरता विशेष रूप से उल्लेखनीय है। विचार करने के लिए एक और InvestingPro टिप यह है कि 14 विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई की उम्मीदों को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो पाइपर सैंडलर द्वारा बताई गई अनिश्चितताओं को प्रतिबिंबित कर सकता है और निवेश निर्णयों का एक कारक हो सकता है।

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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।