अधिग्रहण में देरी और कमजोर भुगतान शुल्क के कारण दबाव में यूएस बैनकॉर्प स्टॉक

गुरुवार को, जेपी मॉर्गन ने $48.00 के लगातार मूल्य लक्ष्य के साथ यूएस बैनकॉर्प (NYSE: USB) स्टॉक पर एक तटस्थ रुख बनाए रखा। वित्तीय संस्थान ने $1.03 की प्रति शेयर (EPS) की मिश्रित तीसरी तिमाही की आय दर्ज की। विश्लेषण ने हालिया कमाई कॉल से कई प्रमुख बिंदुओं पर प्रकाश डाला।

प्रारंभ में, यूएस बैनकॉर्प ने अपनी राष्ट्रीय उपस्थिति का विस्तार करने के लिए दक्षिण-पूर्व बैंक का अधिग्रहण करने में रुचि व्यक्त की, लेकिन सीईओ ने बाद में संकेत दिया कि मौजूदा बाजार स्थितियां इस तरह के कदम के लिए अनुकूल नहीं हैं। इसके बावजूद, डिजिटल विस्तार से परे एक राष्ट्रीय शाखा नेटवर्क का निर्माण करना रणनीतिक लक्ष्य बना हुआ है।

यूएस बैनकॉर्प, जिसने जैविक विकास के माध्यम से पांच साल पहले उत्तरी कैरोलिना के बाजार में प्रवेश किया था, ने इस विस्तार से संबंधित राजस्व, जमा या लागत जैसे विशिष्ट वित्तीय विवरणों का खुलासा नहीं किया। इस संबंध में कंपनी की रणनीति पर उसके निवेशक दिवस के दौरान जोर नहीं दिया गया।

व्यय प्रबंधन के संदर्भ में, बैंक लागत वृद्धि को नियंत्रित करने में कामयाब रहा है, लेकिन तीसरी तिमाही में केवल 'अन्य खर्चों' में कमी देखी गई, इस कमी के लिए कोई विस्तृत स्पष्टीकरण नहीं दिया गया।

बैंक के शुल्क रुझान मिश्रित परिणाम दिखा रहे हैं, इसके सबसे बड़े राजस्व खंड, भुगतान सेवाओं में उल्लेखनीय कमजोरी है। इस क्षेत्र में मजबूत नेतृत्व की आवश्यकता स्पष्ट है क्योंकि पिछले एक दशक में फीस 2.5% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़ी है।

सकारात्मक रूप से, यूएस बैनकॉर्प ने अपने पूंजी बाजार कारोबार में, विशेष रूप से ऋण पूंजी बाजार (डीसीएम) में मजबूत वृद्धि का अनुभव किया है, हालांकि इस क्षेत्र में कंपनी के दीर्घकालिक लक्ष्य अस्पष्ट हैं।

अंत में, विश्लेषण ने बताया कि यूएस बैनकॉर्प अपने साथियों की तुलना में ब्याज दर में कटौती से त्वरित लाभ का अनुभव कर सकता है, क्योंकि इसकी जमा राशि का एक महत्वपूर्ण हिस्सा संस्थागत ग्राहकों को अनुक्रमित किया जा रहा है। हालांकि, यह नोट किया गया कि अन्य बैंकों के भी इसमें तेजी आने की संभावना है, और अंततः, पूरे उद्योग में जमा दांव एक साथ मिल जाएंगे।

हाल की अन्य खबरों में, यूएस बैनकॉर्प ने 2024 की तीसरी तिमाही की कमाई की घोषणा की है, जिसमें प्रति शेयर 1.03 डॉलर की कम आय और 6.9 बिलियन डॉलर का कुल शुद्ध राजस्व दर्ज किया गया है। छोटी-मोटी चुनौतियों के बावजूद, कंपनी ने अपने व्यवसाय मॉडल के लचीलेपन को उजागर करते हुए प्रमुख क्षेत्रों में वृद्धि दिखाई है।

कंपनी को चौथी तिमाही के लिए लगभग 4.17 बिलियन डॉलर की स्थिर शुद्ध ब्याज आय और 16.1 बिलियन डॉलर से 16.4 बिलियन डॉलर की रेंज के उच्च अंत में पूरे साल की शुद्ध ब्याज आय का अनुमान है।

यूएस बैनकॉर्प ने बड़े पैमाने पर विलय और अधिग्रहण के बजाय जैविक विकास पर ध्यान देने पर जोर देते हुए पूंजी लक्ष्यों को पूरा करने में विश्वास व्यक्त किया है। कंपनी AI पहल सहित प्रौद्योगिकी में सालाना 2.5 बिलियन डॉलर का निवेश कर रही है, और डिजिटल क्षमताओं का लाभ उठाते हुए स्टेट फार्म और एडवर्ड जोन्स के साथ सफल साझेदारी स्थापित की है।

इन विकासों के अलावा, यूएस बैनकॉर्प ने मामूली शेयर बायबैक शुरू करने की योजना बनाई है। औसत जमा और ऋण में मामूली कमी के बावजूद, कंपनी ने विश्वास और निवेश प्रबंधन, वाणिज्यिक उत्पादों और बंधक बैंकिंग में मजबूत प्रदर्शन देखा है। ये यूएस बैनकॉर्प के हालिया घटनाक्रम हैं।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

InvestingPro के रीयल-टाइम डेटा से यूएस बैनकॉर्प के हालिया प्रदर्शन और रणनीतिक स्थिति को और अधिक रोशन किया गया है। बैंक का बाजार पूंजीकरण 76.81 बिलियन डॉलर का मजबूत है, जो वित्तीय क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है। 15.65 के पी/ई अनुपात के साथ, यूएस बैनकॉर्प उद्योग मानकों की तुलना में उचित रूप से मूल्यवान प्रतीत होता है।

InvestingPro टिप्स एक लाभांश दाता के रूप में यूएस बैनकॉर्प की ताकत को उजागर करते हैं, जिसने लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है और उन्हें सीधे 13 वर्षों तक बढ़ाया है। यह सुसंगत लाभांश नीति लेख में उल्लिखित बैंक की स्थिर वित्तीय स्थिति के अनुरूप है। 4.06% की मौजूदा लाभांश उपज आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकती है।

पिछले छह महीनों में कुल 27.48% मूल्य रिटर्न के साथ बैंक का हालिया शेयर प्रदर्शन उल्लेखनीय रहा है। यह वृद्धि बैंक की लागतों को नियंत्रित करने की क्षमता और ब्याज दर में कटौती से जल्दी लाभ उठाने की क्षमता से संबंधित हो सकती है, जैसा कि लेख में चर्चा की गई है।

U.S. Bancorp की वित्तीय और संभावनाओं के बारे में गहराई से जानने के इच्छुक पाठकों के लिए, InvestingPro 11 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो बैंकिंग उद्योग में कंपनी की स्थिति के बारे में व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करता है।

यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।