RBC कैपिटल मार्केट्स ने यूएस बैनकॉर्प (NYSE: USB) पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया है, स्टॉक पर आउटपरफॉर्म रेटिंग दोहराते हुए मूल्य लक्ष्य को $48 से $53 तक बढ़ा दिया है।
फर्म का विश्लेषण पिछले पांच वर्षों में कई चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, पिछले दो दशकों में लाभप्रदता के मामले में एक अग्रणी बैंक के रूप में यूएस बैनकॉर्प के ऐतिहासिक प्रदर्शन को उजागर करता है।
आरबीसी कैपिटल के अनुसार, यूएस बैनकॉर्प ने पिछले हेडविंड को सफलतापूर्वक नेविगेट किया है और अब यह लगातार विकास और सकारात्मक परिचालन लीवरेज के लिए तैयार है।
आशावादी अनुमान पिछले पांच वर्षों में किए गए बैंक के रणनीतिक निवेश, यूनियन बैंक के अधिग्रहण के बाद प्रत्याशित राजस्व तालमेल और इसके ग्राहक आधार से राजस्व को अनुकूलित करने के लिए एक व्यापक रणनीति द्वारा समर्थित है।
बैंक की वित्तीय स्थिति मजबूत बनी हुई है, जैसा कि 2024 में इसके तीसरे तिमाही के प्रदर्शन से पता चलता है। यूएस बैनकॉर्प ने 16.8% की मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर रिटर्न की सूचना दी, जिसे बैंकिंग उद्योग में मजबूत माना जाता है। इसके अतिरिक्त, बैंक का कॉमन इक्विटी टियर 1 (CET1) अनुपात ठोस 10.5% बताया गया, जो एक स्वस्थ पूंजी बफर और वित्तीय स्थिरता को दर्शाता है।
हाल की अन्य खबरों में, यूएस बैनकॉर्प ने 1.03 डॉलर की प्रति शेयर आय (ईपीएस) और 6.9 बिलियन डॉलर के कुल शुद्ध राजस्व के साथ तीसरी तिमाही के मजबूत परिणाम दर्ज किए। औसत जमा और ऋण में मामूली कमी के बावजूद, कंपनी ने विश्वास और निवेश प्रबंधन, वाणिज्यिक उत्पाद और बंधक बैंकिंग जैसे प्रमुख क्षेत्रों में वृद्धि दिखाते हुए अपने व्यापार मॉडल में लचीलापन दिखाया।
वित्तीय सेवा फर्म स्टीफंस ने मजबूत Q3 परिणामों का हवाला देते हुए यूएस बैनकॉर्प के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को $52 तक बढ़ा दिया, जबकि जेपी मॉर्गन ने $48 के लगातार मूल्य लक्ष्य के साथ एक तटस्थ रुख बनाए रखा। कंपनी ने स्पष्ट किया है कि वह इस समय बड़े बैंक विलय और अधिग्रहण पर विचार नहीं कर रही है, इसके बजाय जैविक विकास पर ध्यान केंद्रित कर रही है, ग्राहक संबंधों को बढ़ा रही है और इंटरकनेक्टिविटी में सुधार कर रही है।
इसके अतिरिक्त, यूएस बैनकॉर्प ने निकट भविष्य में मामूली शेयर बायबैक शुरू करने की योजना बनाई है। एआई पहल सहित प्रौद्योगिकी में कंपनी के 2.5 बिलियन डॉलर के वार्षिक निवेश और स्टेट फार्म और एडवर्ड जोन्स के साथ सफल साझेदारी से भविष्य में विकास को बढ़ावा मिलने की उम्मीद है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
यूएस बैनकॉर्प की मजबूत वित्तीय स्थिति और विकास की संभावनाएं, जैसा कि RBC कैपिटल मार्केट्स द्वारा उजागर किया गया है, InvestingPro के हालिया डेटा और अंतर्दृष्टि द्वारा और अधिक समर्थित हैं। बैंक का बाजार पूंजीकरण $76.79 बिलियन है, जो वित्तीय क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है।
InvestingPro टिप्स से पता चलता है कि यूएस बैनकॉर्प ने लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के लिए दीर्घकालिक प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है। यह लेख में उल्लिखित निरंतर प्रदर्शन के लिए बैंक की प्रतिष्ठा के अनुरूप है। इसके अतिरिक्त, कंपनी ने लगातार 13 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया है, जिससे इसकी वित्तीय स्थिरता और वृद्धि पर जोर दिया गया है।
बैंक का 15.65 का पी/ई अनुपात उचित मूल्यांकन का सुझाव देता है, खासकर इसकी मजबूत बाजार स्थिति और विकास की संभावनाओं को देखते हुए। Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए U.S. Bancorp का राजस्व $25.11 बिलियन था, जिसमें इसी अवधि में 4.12% की राजस्व वृद्धि हुई। यह वृद्धि, बैंक के 31.46% के परिचालन आय मार्जिन के साथ मिलकर, कंपनी की निरंतर वृद्धि और सकारात्मक परिचालन लीवरेज उत्पन्न करने की क्षमता पर RBC कैपिटल के आशावादी दृष्टिकोण का समर्थन करती है।
यह ध्यान देने योग्य है कि यूएस बैनकॉर्प ने पिछले छह महीनों में 27.48% कुल रिटर्न के साथ कीमतों में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है। यह प्रदर्शन इस लेख के उल्लेख के साथ मेल खाता है कि बैंक अतीत की बाधाओं को सफलतापूर्वक नेविगेट कर रहा है और भविष्य के विकास के लिए खुद को स्थिति में ला रहा है।
अधिक व्यापक जानकारी प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro U.S. Bancorp के लिए 11 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति की गहरी समझ प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।