गुरुवार को, गोल्डमैन सैक्स ने कंपनी की तीसरी तिमाही की कमाई रिपोर्ट के बाद KeyCorp (NYSE:KEY) के लिए अपनी बाय रेटिंग और $19.00 स्टॉक मूल्य लक्ष्य की पुष्टि की। KeyCorp ने 2024 की तीसरी तिमाही की प्रति शेयर आय (EPS) ($0.47) का खुलासा किया।
हालांकि, $918 मिलियन प्रतिभूतियों और $6 मिलियन FDIC रिवर्सल सहित एक बार की वस्तुओं के समायोजन के बाद, कोर EPS का अनुमान $0.30 है। यह आंकड़ा $0.28 के विज़िबल अल्फा कंसेंसस डेटा पूर्वानुमान से मामूली रूप से अधिक है, मुख्य रूप से कम कोर खर्चों के कारण, जो अपेक्षित 1.12 बिलियन डॉलर की तुलना में $1.10 बिलियन बताई गई थी।
KeyCorp का मुख्य पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) पूर्वानुमानों को पार कर गया, जो अनुमानित $496 मिलियन के मुकाबले $513 मिलियन पर आ रहा था। अनुकूल परिणामों को कम खर्चों और एक मजबूत शुद्ध ब्याज आय (NII) के लिए जिम्मेदार ठहराया गया, जो कि 938 मिलियन डॉलर के आम सहमति अनुमान के मुकाबले $952 मिलियन था।
इससे कमजोर कोर फीस को संतुलित करने में मदद मिली, जो $649 मिलियन बताई गई थी, जो $664 मिलियन की आम सहमति से थोड़ा कम थी। औसत ऋणों में गिरावट के बावजूद, 170.28 बिलियन डॉलर की आम सहमति की तुलना में, NII में मात 171.99 बिलियन डॉलर की उच्च औसत कमाई वाली संपत्ति (AEA) से प्रेरित थी।
कंपनी का शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) 2.17% पर उम्मीदों से थोड़ा कम था, जिसमें आम सहमति 2.20% थी। औसत जमा 2.5% बढ़कर 147.77 बिलियन डॉलर हो गया, जो उम्मीदों से 1.9% अधिक था। एंड-ऑफ-पीरियड डिमांड डिपॉजिट अकाउंट (DDA) डिपॉजिट में तिमाही दर तिमाही 0.9% की वृद्धि हुई, जिससे 20.2% का डिपॉजिट मिक्स हुआ, जो कि अपेक्षित 19.1% से अधिक है।
ऋण और प्रतिभूतियों की पैदावार के संदर्भ में, KeyCorp ने उम्मीदों के अनुरूप, ऋण प्रतिफल तिमाही दर तिमाही 7 आधार अंक बढ़कर 5.73% हो गया। प्रतिभूति पोर्टफोलियो के पुनर्गठन के कारण प्रतिभूति प्रतिफल तिमाही दर तिमाही 45 आधार अंक बढ़कर 2.87% हो गया, हालांकि यह अपेक्षित 3.07% से कम था। ब्याज वहन करने वाली जमा लागत भी तिमाही दर तिमाही 11 आधार अंक बढ़कर 2.96% हो गई, जो अपेक्षित 2.88% से अधिक थी।
104 मिलियन डॉलर की आम सहमति की तुलना में, ऋण हानि का प्रावधान अनुमानित $95 मिलियन से कम था। हालांकि, नेट चार्ज-ऑफ अपेक्षित 38 आधार अंकों के मुकाबले लगभग 0.58 आधार अंकों पर उम्मीद से अधिक थे।
आलोचनात्मक ऋणों में तिमाही दर तिमाही में 2% की कमी आई और कुल ऋणों का 6.5% हिस्सा रहा, जबकि गैर-निष्पादित ऋण (NPL) 2.5% बढ़कर 0.69% हो गया, जो 2023 की तीसरी तिमाही में 0.39% और 2024 की दूसरी तिमाही में 0.66% था।
KeyCorp की मूर्त पुस्तक मूल्य प्रति शेयर (TBVPS) 15.8% बढ़कर $11.72 हो गई। कंपनी की सामान्य इक्विटी टियर 1 (CET1) पूंजी 30 आधार अंक बढ़कर 10.8% हो गई, और समायोजित CET1 पूंजी लगभग 90 आधार अंक तिमाही दर तिमाही बढ़कर लगभग 8.6% हो गई।
अंत में, KeyCorp ने अपने पूरे वर्ष 2024 के मार्गदर्शन को अपडेट किया, अवधि के अंत तक औसत ऋणों में कमी को दोहराते हुए, उच्च शुल्क और खर्चों का अनुमान लगाया, और इसके शुद्ध ब्याज आय पूर्वानुमान की पुष्टि की। कंपनी ने अपनी नेट चार्ज-ऑफ उम्मीदों को भी रेंज के उच्च अंत तक समायोजित किया, जैसा कि पहले प्रत्याशित था।
शुद्ध ब्याज आय मार्गदर्शन के निचले सिरे को मानते हुए, गाइड से थोड़ा अधिक शुल्क, और उम्मीदों के अनुरूप खर्च, निहित चौथी तिमाही 2024 पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व सड़क की उम्मीदों से काफी कम होने का अनुमान है, क्योंकि बढ़ी हुई फीस उच्च खर्चों की भरपाई से अधिक होगी।
हाल की अन्य खबरों में, बार्कलेज के एक विश्लेषण के अनुसार, कीकॉर्प की प्रति शेयर आय (ईपीएस) उम्मीदों से अधिक है, जिसने $16 के लक्ष्य के साथ कंपनी पर अपनी इक्वलवेट रेटिंग बनाए रखी है। शुल्क-आधारित राजस्व आम सहमति के अनुमानों को पूरा नहीं करने के बावजूद, यह प्रदर्शन उम्मीद से बेहतर शुद्ध ब्याज आय (NII) और प्रबंधित खर्चों के कारण था।
एक अलग नोट पर, बेयर्ड ने स्टॉक के मूल्य में उल्लेखनीय वृद्धि का हवाला देते हुए कीकॉर्प को आउटपरफॉर्म से न्यूट्रल में डाउनग्रेड किया और मूल्य लक्ष्य को घटाकर $17 कर दिया।
हाल के घटनाक्रमों में, KeyCorp ने लगभग 7 बिलियन डॉलर की कम उपज वाली निवेश प्रतिभूतियों की बिक्री की है, जिसके परिणामस्वरूप 2024 की तीसरी तिमाही के लिए लगभग $700 मिलियन का कर-पश्चात नुकसान होने की उम्मीद है।
इसके बावजूद, कंपनी ने अपने 2024 शुल्क आय मार्गदर्शन को ऊपर की ओर संशोधित किया है और अपने शुद्ध ब्याज आय पूर्वानुमान को बनाए रखा है। KeyCorp ने स्कॉटियाबैंक को लगभग 15% अल्पसंख्यक हिस्सेदारी भी बेची, जिसके 2025 तक कंपनी की शुद्ध ब्याज आय में लगभग $400 मिलियन का योगदान करने का अनुमान है।
पाइपर सैंडलर और सिटी जैसी फर्मों के विश्लेषकों ने KeyCorp पर सकारात्मक रेटिंग बनाए रखी है। सिटी ने 2025 के लिए अपने EPS पूर्वानुमान को $0.05 से बढ़ाकर $1.55 कर दिया, जबकि पाइपर सैंडलर ने अपनी ओवरवेट रेटिंग की पुष्टि की, जो बैंक के भविष्य के वित्तीय प्रदर्शन में विश्वास को दर्शाता है।
इस बीच, जेफ़रीज़ ने बाय रेटिंग बनाए रखते हुए KeyCorp के शेयरों के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को बढ़ाकर $19.00 कर दिया। ये सभी हालिया घटनाक्रम हैं जिन्हें निवेशकों को KeyCorp पर विचार करते समय ध्यान में रखना चाहिए।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
KeyCorp का हालिया वित्तीय प्रदर्शन, जैसा कि लेख में बताया गया है, को InvestingPro के कुछ प्रमुख मैट्रिक्स के साथ और अधिक प्रासंगिक बनाया जा सकता है। Q2 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए कंपनी का 22.87 का P/E अनुपात और 20.6 का समायोजित P/E अनुपात बताता है कि निवेशक KeyCorp की कमाई के लिए प्रीमियम का भुगतान करने को तैयार हैं, संभवतः इसकी वृद्धि की संभावनाओं या बाजार की स्थिति के कारण।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि KeyCorp ने लगातार 53 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के लिए एक मजबूत प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है। 4.63% की मौजूदा लाभांश उपज को देखते हुए यह विशेष रूप से उल्लेखनीय है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है। इसके अलावा, कंपनी ने पिछले छह महीनों में कीमतों में बड़ी बढ़ोतरी देखी है, जिसमें InvestingPro डेटा ने इस अवधि में कुल 25.95% मूल्य रिटर्न दिखाया है।
हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि 7 विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो 2024 की चौथी तिमाही में संभावित चुनौतियों के लेख के उल्लेख के अनुरूप है। यह कंपनी की राजस्व वृद्धि से संबंधित हो सकता है, जिसे InvestingPro डेटा Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए -10.07% के रूप में दिखाता है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त सुझाव और अंतर्दृष्टि प्रदान करता है जो KeyCorp के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति की गहरी समझ प्रदान कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।