डीए डेविडसन ने $41.00 के स्थिर मूल्य लक्ष्य के साथ S&T Bancorp Inc. (NASDAQ: STBA) के शेयरों पर एक तटस्थ रेटिंग बनाए रखी है।
फर्म के विश्लेषण ने 6 आधार अंकों के तिमाही-दर-तिमाही 3.82% के शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) संकुचन, अदायगी के कारण ऋणों में मामूली गिरावट और ऋण हानि प्रावधान (LLP) रिलीज पर प्रकाश डाला, जिसने प्रति शेयर आय (EPS) को मात देने में योगदान दिया।
इन कारकों के बावजूद, पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) कमजोर शुद्ध ब्याज आय (NII) और उच्च परिचालन खर्चों के कारण उम्मीदों पर खरा नहीं उतरा, भले ही बेहतर शुल्क आय ने कुछ शेष राशि प्रदान की।
S&T Bancorp की कोर डिपॉजिट ग्रोथ ने होलसेल फंडिंग की अदायगी को सक्षम किया है, और प्रतिभूतियों के पुनर्गठन के साथ-साथ, 2025 में एक उन्नत NIM को बनाए रखने का अनुमान है। हालांकि, इस परिसंपत्ति-संवेदनशील वित्तीय संस्थान के लिए निकट अवधि का दबाव अपेक्षित है। 2025 के लिए डीए डेविडसन की उम्मीदें अपरिवर्तित बनी हुई हैं, जो 1.74% के पीपीएनआर रिटर्न ऑन एसेट्स (आरओए) के साथ साथियों से ऊपर रिटर्न का पूर्वानुमान लगाते हैं।
हाल की अन्य खबरों में, S&T Bancorp ने अपनी तीसरी तिमाही की शुद्ध आय में मामूली कमी दर्ज की, जो $33 मिलियन थी। ऋण शेष और शुद्ध ब्याज मार्जिन में चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, शुद्ध ब्याज आय और ग्राहक जमा में वृद्धि से बैंक की कमाई में तेजी आई। S&T Bancorp का दृष्टिकोण Q4 2024 और 2025 के लिए निम्न-से-मध्य एकल-अंकीय ऋण वृद्धि का अनुमान लगाता है, और 2025 में $10 बिलियन की संपत्ति सीमा को पार करने वाली परियोजनाओं का अनुमान लगाता है।
हालांकि, बैंक का शुद्ध ब्याज मार्जिन घटकर 3.82% हो गया और ऋण शेष लगभग $25 मिलियन गिर गया। इन चुनौतियों के बावजूद, ग्राहक जमा में $100 मिलियन से अधिक की वृद्धि हुई, जो 5% से अधिक वार्षिक वृद्धि को दर्शाता है। कंपनी ने क्रेडिट घाटे के लिए भत्ते में गिरावट के साथ संपत्ति की गुणवत्ता में सुधार की भी सूचना दी।
दक्षिणी पेंसिल्वेनिया, पूर्वोत्तर और मध्य ओहियो, मैरीलैंड के कुछ हिस्सों और उत्तरी वर्जीनिया में विकास पर ध्यान देने के साथ, S&T Bancorp भविष्य की विकास संभावनाओं के बारे में आशावादी बना हुआ है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
S&T Bancorp Inc. (NASDAQ: STBA) एक मिश्रित वित्तीय तस्वीर प्रस्तुत करता है जो DA डेविडसन की न्यूट्रल रेटिंग के साथ संरेखित होती है। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, कंपनी का P/E अनुपात 11.7 है, जो कमाई की तुलना में अपेक्षाकृत कम मूल्यांकन का सुझाव देता है। इसे आकर्षक माना जा सकता है, खासकर बैंक के लाभांश इतिहास को देखते हुए। InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि S&T Bancorp ने लगातार 36 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है और शेयरधारक रिटर्न के लिए एक मजबूत प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करते हुए लगातार 11 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया है।
पिछले बारह महीनों में कंपनी की मौजूदा लाभांश उपज 3.19% और 3.12% की लाभांश वृद्धि दर आय-केंद्रित निवेशकों के लिए बैंक की अपील का समर्थन करती है। यह लगातार लाभांश प्रदर्शन लेख में उल्लिखित बैंक की स्थिर वित्तीय स्थिति के अनुरूप है।
हालांकि, निवेशकों को ध्यान देना चाहिए कि 3 विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो डीए डेविडसन के सतर्क रुख को समझा सकता है। पिछले बारह महीनों में बैंक की केवल 0.19% की राजस्व वृद्धि भी इसके कारोबार के विस्तार में चुनौतियों का सुझाव देती है, जो संभावित रूप से भविष्य की कमाई को प्रभावित करती है।
अधिक व्यापक विश्लेषण में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, InvestingPro S&T Bancorp के लिए 10 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति की गहरी समझ प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।