शुक्रवार को, RBC कैपिटल मार्केट्स ने Truist Financial Corporation (NYSE: TFC) के शेयरों पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, जिससे स्टॉक पर आउटपरफॉर्म रेटिंग दोहराते हुए मूल्य लक्ष्य $45.00 से बढ़कर $46.00 हो गया। फर्म का निर्णय ट्रूइस्ट द्वारा हाल ही में 2024 की तीसरी तिमाही के लिए मजबूत मूल परिणामों की घोषणा के बाद किया गया है।
RBC Capital के विश्लेषक ने Truist Financial के विविध व्यवसाय मॉडल और इन ठोस परिणामों को वितरित करने में सबसे अच्छी स्थिति वाली बैंकिंग फ्रेंचाइजी में से एक के रूप में इसकी स्थिति पर प्रकाश डाला। 2024 की दूसरी तिमाही में ट्रूइस्ट इंश्योरेंस होल्डिंग्स की रणनीतिक बिक्री से तीसरी तिमाही के प्रदर्शन में उल्लेखनीय वृद्धि हुई, जिसने बैंक की पूंजी स्थिति को काफी मजबूत किया।
बिक्री के बाद, ट्रुइस्ट फाइनेंशियल अपने बॉन्ड पोर्टफोलियो का पुनर्गठन करने में सक्षम था। इसके अलावा, बैंक ने 5.0 बिलियन डॉलर के स्टॉक पुनर्खरीद कार्यक्रम की घोषणा की। बायबैक पहल तीसरी तिमाही में $500 मिलियन मूल्य के शेयरों की पुनर्खरीद के साथ शुरू हुई।
आरबीसी कैपिटल के विश्लेषक ने स्वीकार किया कि ट्रुइस्ट इंश्योरेंस होल्डिंग्स के विनिवेश ने ट्रूइस्ट फाइनेंशियल के लिए इसके अंतर्निहित मूल्य को सफलतापूर्वक अनलॉक कर दिया है। हालांकि, बैंक को अब ट्रुइस्ट इंश्योरेंस होल्डिंग्स द्वारा पहले योगदान की गई स्थिर, कम पूंजी-गहन आय को बदलने की चुनौती का सामना करना पड़ रहा है, जो इसकी उच्च लाभप्रदता का एक महत्वपूर्ण कारक था।
हाल की अन्य खबरों में, ट्रुइस्ट फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन ने तीसरी तिमाही के लिए $1.3 बिलियन या $0.99 प्रति शेयर की GAAP शुद्ध आय दर्ज की। प्रति शेयर समायोजित आय $0.97 थी, जिसके परिणामस्वरूप समायोजित राजस्व में 2.4% की वृद्धि हुई, मुख्य रूप से निवेश बैंकिंग और ट्रेडिंग से। कंपनी ने चौथी तिमाही में स्टॉक पुनर्खरीद में अतिरिक्त $500 मिलियन की योजना की भी घोषणा की।
निगम के हालिया विकास में तूफान हेलेन से संबंधित $25 मिलियन का ऋण हानि प्रावधान, उपभोक्ता और लघु व्यवसाय बैंकिंग ऋण उत्पादन में 3% की वृद्धि और थोक बैंकिंग ऋण उत्पादन में 4% की वृद्धि शामिल है। हालांकि, ट्रुइस्ट को Q4 2024 के लिए राजस्व में 1.5% की कमी की भी उम्मीद है, जिसमें वाणिज्यिक ऋण शेष राशि कम होने के कारण शुद्ध ब्याज आय में गिरावट का अनुमान है।
विश्लेषकों ने नोट किया है कि ट्रुइस्ट विलय के बाद ग्राहक संबंधों के विस्तार पर ध्यान केंद्रित कर रहा है और इसका लक्ष्य निकट भविष्य के लिए बायबैक में $500 मिलियन का ऊंचा स्तर बनाए रखना है। कंपनी जोखिम के बुनियादी ढांचे में भी निवेश बढ़ा रही है, खासकर साइबर और डेटा प्रबंधन में। ये हाल के घटनाक्रम हैं जिनसे निवेशकों को अवगत होना चाहिए।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
Truist Financial Corporation के हालिया प्रदर्शन और रणनीतिक कदम InvestingPro की कई प्रमुख जानकारियों के साथ मेल खाते हैं। लेख में बताई गई चुनौतियों के बावजूद, InvestingPro Tips से पता चलता है कि ट्रुइस्ट ने दीर्घकालिक वित्तीय स्थिरता का प्रदर्शन करते हुए लगातार 52 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है। लेख में उल्लिखित हालिया पुनर्गठन और विनिवेश को देखते हुए यह स्थिरता विशेष रूप से उल्लेखनीय है।
इसके अलावा, InvestingPro डेटा से पता चलता है कि Truist के शेयर में पिछले एक साल में 58.29% की महत्वपूर्ण कीमत का कुल रिटर्न देखा गया है, जो कंपनी के रणनीतिक निर्णयों में निवेशकों के विश्वास को दर्शाता है, जिसमें ट्रूस्ट इंश्योरेंस होल्डिंग्स की बिक्री और उसके बाद के स्टॉक पुनर्खरीद कार्यक्रम शामिल हैं।
कंपनी की मौजूदा लाभांश उपज 4.84% है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकती है। यह लाभ, इंश्योरेंस होल्डिंग्स की बिक्री के बाद बैंक की मजबूत पूंजी स्थिति के साथ मिलकर, विश्लेषक की आउटपरफॉर्म रेटिंग का समर्थन करता है।
गहन विश्लेषण में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, InvestingPro, Truist Financial के लिए 7 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और संभावनाओं के बारे में अधिक व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।