सोमवार को, होम बैनकॉर्प, इंक (NASDAQ: HBCP) को रेमंड जेम्स द्वारा मार्केट परफॉर्म से आउटपरफॉर्म तक अपनी स्टॉक रेटिंग में अपग्रेड मिला। अपग्रेड के साथ $50.00 पर निर्धारित एक नया मूल्य लक्ष्य है। होम बैनकॉर्प के 2024 की तीसरी तिमाही के परिणामों के बाद यह सकारात्मक बदलाव आया है, जो प्रति शेयर आय (EPS) और प्री-प्रोविजन नेट रेवेन्यू (PPNR) के मामले में उम्मीदों से अधिक है।
अपग्रेड रेमंड जेम्स के होम बैनकॉर्प के प्रदर्शन में बढ़े हुए आत्मविश्वास को दर्शाता है, जो इसके मुनाफे के स्तर का हवाला देता है जो उसके साथियों से ऊपर है। फर्म को अब उम्मीद है कि आने वाले वर्षों में बैंक लगातार 1.0% से अधिक की संपत्ति (ROA) पर रिटर्न हासिल करेगा। इसके अलावा, पिछली दो तिमाहियों में आलोचनात्मक ऋणों में गिरावट के साथ, बैंक की क्रेडिट गुणवत्ता में सुधार हुआ है, जिसमें 1.39% का आलोचनात्मक ऋण अनुपात है, जो कि औसत 2.17% की तुलना में अनुकूल है।
रेमंड जेम्स ने होम बैनकॉर्प के स्वस्थ रिज़र्व स्तरों पर भी प्रकाश डाला, जिसमें 1.21% का लोन लॉस रिज़र्व (LLR) है, जो 1.17% के पीयर मीडियन से थोड़ा ऊपर है। हालांकि उद्योग ऋण वृद्धि में मंदी आई है, फर्म का मानना है कि होम बैनकॉर्प में एक अंतर्निहित ताकत है। तेजी से बढ़ते ह्यूस्टन बाजार में वृद्धि का समर्थन करने के लिए बैंक को लुइसियाना के अधिक ग्रामीण क्षेत्रों से अपनी जमा राशि का लाभ उठाने की उम्मीद है, जहां इसने 16% की महत्वपूर्ण वार्षिक ऋण वृद्धि दर देखी है।
विश्लेषक ने बताया कि होम बैनकॉर्प के स्टॉक के साल-दर-साल खराब प्रदर्शन के बावजूद, जो क्षेत्रीय बैंकिंग सूचकांक KRE की 13.4% वृद्धि की तुलना में 6.3% बढ़ गया, मूल्य-से-कमाई (P/E) और मूर्त पुस्तक मूल्य (TBV) मेट्रिक्स पर साथियों को बैंक की भारी छूट अनुचित है। फर्म का अनुमान है कि इन अवलोकनों के आलोक में स्टॉक में अपने मौजूदा स्तरों से ऊपर उठने की संभावना है।
हाल की अन्य खबरों में, होम बैनकॉर्प ने 2024 की तीसरी तिमाही के लिए $9.4 मिलियन या $1.18 प्रति शेयर की शुद्ध आय दर्ज की, जो पिछली तिमाही से वृद्धि को दर्शाता है। $19 मिलियन के मेडिकल सीएंडआई ऋण के महत्वपूर्ण भुगतान के कारण ऋण वृद्धि में कमी के बावजूद, बैंक के शुद्ध ब्याज मार्जिन का विस्तार हुआ, और परिसंपत्तियों पर रिटर्न में सुधार हुआ। मुद्रा बाजार और ब्याज देने वाले चेकिंग खातों के नेतृत्व में जमा में $55 मिलियन की वृद्धि हुई। सीईओ जॉन बोर्डेलन और सीएफओ डेविड किर्कले ने भी संभावित ब्याज दरों में कटौती के आलोक में बैंक की रणनीतियों पर जानकारी साझा की।
इसके अलावा, होम बैनकॉर्प ने 24,000 शेयरों को $38.50 पर पुनर्खरीद किया और अपने लाभांश को बढ़ाकर $0.26 प्रति शेयर कर दिया। गैर-निष्पादित ऋणों में कुल ऋणों में 0.68% की मामूली वृद्धि देखी गई। गैर-ब्याज आय $3.7 मिलियन तक गिर गई, जबकि खर्च बढ़कर 22.3 मिलियन डॉलर हो गया। प्रबंधन ने भविष्य की ऋण मांग के बारे में आशावाद व्यक्त किया, खासकर बंधक क्षेत्र में, अगर दर में कटौती होती है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
होम बैनकॉर्प, इंक. (NASDAQ: HBCP) के लिए रेमंड जेम्स के सकारात्मक दृष्टिकोण के आधार पर, InvestingPro का हालिया डेटा कंपनी की वित्तीय स्थिति और बाजार के प्रदर्शन के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। Q3 2024 को समाप्त होने वाले पिछले बारह महीनों में, होम बैनकॉर्प ने 37.16% के प्रभावशाली परिचालन आय मार्जिन के साथ $130.22 मिलियन अमरीकी डालर का राजस्व दर्ज किया। यह बैंक के ऊपर-सहकर्मी लाभप्रदता स्तरों के रेमंड जेम्स के आकलन के अनुरूप है।
स्टॉक का मौजूदा पी/ई अनुपात 9.96 और मूल्य-से-पुस्तक अनुपात 0.92 बताता है कि रेमंड जेम्स के इस विचार का समर्थन करते हुए कि मौजूदा छूट अनुचित है, होम बैनकॉर्प का वास्तव में अंडरवैल्यूड किया जा सकता है। इसके अलावा, पिछले छह महीनों में कुल 25.99% मूल्य रिटर्न और पिछले वर्ष की तुलना में 37.4% रिटर्न के साथ शेयर ने मजबूत गति दिखाई है, जो निवेशकों के बढ़ते विश्वास को दर्शाता है।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि होम बैनकॉर्प ने शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करते हुए लगातार 11 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। यह लगातार लाभांश वृद्धि, स्टॉक ट्रेडिंग के साथ 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब है, जो रेमंड जेम्स अपग्रेड में व्यक्त सकारात्मक भावना को पुष्ट करती है।
गहन विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro, Home Bancorp के लिए 8 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी की संभावनाओं और संभावित जोखिमों के बारे में अधिक व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।