मंगलवार को, स्टीफंस ने स्टॉक पर ओवरवेट रेटिंग बनाए रखते हुए अटलांटिक यूनियन बैंकशेयर (NYSE:AUB) के लिए मूल्य लक्ष्य को पिछले $44.00 से बढ़ाकर $46.00 कर दिया। फर्म अपने मजबूत वित्तीय और रणनीतिक लाभों पर जोर देते हुए, SASR का अधिग्रहण करने के लिए अटलांटिक यूनियन के ऑल-स्टॉक लेनदेन के सकारात्मक पहलुओं पर प्रकाश डालती है।
विश्लेषक के अनुसार, अटलांटिक यूनियन बैंकशेयर दो साल की अपेक्षित अर्न-बैक अवधि और अनुमानित 8% कमजोर पड़ने के साथ, मूर्त पुस्तक मूल्य के 1.28 गुना पर खरीद को अंजाम दे रहा है। इस सौदे का मूल्य 2025 के आय अनुमान का लगभग 13.5 गुना है, जो लागत बचत और वाणिज्यिक अचल संपत्ति (CRE) ऋण बिक्री सहित 5.7 गुना तक गिर जाता है। अटलांटिक यूनियन ने अधिग्रहण से प्रति शेयर अभिवृद्धि में 23% आय का अनुमान लगाया है।
सौदे के साथ, अटलांटिक यूनियन ने सफलतापूर्वक $386 मिलियन की शुद्ध आय जुटाई, जिसमें ओवरअलॉटमेंट विकल्प भी शामिल है, जिसकी कीमत $35.50 प्रति शेयर है। यह लगभग 8.5% की छूट का प्रतिनिधित्व करता है। पूंजी जुटाने से प्रो फॉर्मा कॉमन इक्विटी टियर 1 (CET-1) अनुपात 10% और मूर्त जोखिम-आधारित पूंजी (TRBC) 13.8% होने की उम्मीद है।
इसके अलावा, अटलांटिक यूनियन ने लेनदेन बंद होने के बाद लगभग 2 बिलियन डॉलर के सीआरई ऋण बेचने की योजना बनाई है। इस कदम का उद्देश्य वाणिज्यिक अचल संपत्ति ऋणों में कंपनी की एकाग्रता को लगभग 285% तक कम करना है। रणनीतिक रूप से, अधिग्रहण $100 बिलियन से कम संपत्ति के साथ एक प्रमुख क्षेत्रीय बैंक बनाने के लिए तैयार है, जो वर्जीनिया, मैरीलैंड और वाशिंगटन डीसी की सेवा करता है, सौदे के बाद संपत्ति में $39 बिलियन के साथ, बैंक को महत्वपूर्ण पैमाने और कमी मूल्य प्राप्त होने की उम्मीद है।
अटलांटिक यूनियन बैंकशेयर्स का मूल्यांकन आकर्षक माना जाता है, जो 2026 की कमाई के अनुमान के 8.5 गुना और प्रो फॉर्मा मूर्त बुक वैल्यू के 1.8 गुना पर कारोबार करता है। परिसंपत्तियों पर रिटर्न (ROA), पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR), और मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर रिटर्न के लिए दृष्टिकोण सकारात्मक है, जिसमें प्रति शेयर 2026 की आय पर क्रमशः 1.5%, 2.0% और 19% की अपेक्षित वृद्धि की उम्मीद है। फर्म स्टॉक पर अपनी ओवरवेट रेटिंग दोहराती है।
हाल की अन्य खबरों में, अटलांटिक यूनियन ने 2024 की तीसरी तिमाही के लिए अपने वित्तीय परिणामों में उल्लेखनीय वृद्धि दर्ज की, जिसमें $73.4 मिलियन की शुद्ध आय और $74.5 मिलियन की समायोजित परिचालन आय थी। यह पिछली तिमाही से 32.3% की वृद्धि दर्शाता है। कंपनी ने सैंडी स्प्रिंग बैनकॉर्प के साथ एक रणनीतिक विलय की भी घोषणा की, जिसकी परिणति मध्य-अटलांटिक क्षेत्र में सबसे बड़े क्षेत्रीय बैंक के निर्माण के रूप में होने का अनुमान है, जिसके साथ $39 बिलियन की संयुक्त संपत्ति होने का अनुमान है।
यह विलय 2025 की तीसरी तिमाही तक बंद होने की उम्मीद है। इसे शेयरधारक मूल्य और सेवा क्षमताओं को बढ़ाने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें महत्वपूर्ण आय वृद्धि और सामुदायिक सहायता पहलों को पाइपलाइन में शामिल किया गया है। विभिन्न फर्मों के विश्लेषकों का अनुमान है कि विलय से 23% ईपीएस अभिवृद्धि और 20% आंतरिक रिटर्न मिलेगा।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
अटलांटिक यूनियन बैंकशेयर (NYSE:AUB) के हालिया अधिग्रहण और पूंजी जुटाने के विश्लेषण के पूरक के लिए, InvestingPro डेटा निवेशकों के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। कंपनी का P/E अनुपात 18.12 है, जिसका मूल्य-से-पुस्तक अनुपात 1.19 है, जो इसकी परिसंपत्तियों की तुलना में अपेक्षाकृत मामूली मूल्यांकन को दर्शाता है। यह लेख में उल्लिखित AUB के आकर्षक मूल्यांकन के बारे में विश्लेषक के दृष्टिकोण के अनुरूप है।
पिछले बारह महीनों में AUB की राजस्व वृद्धि 9.38% और सबसे हालिया तिमाही में 23.31% अधिक प्रभावशाली वृद्धि से पता चलता है कि कंपनी ठोस विकास पथ पर है। लेख में चर्चा किए गए रणनीतिक अधिग्रहण से इस वृद्धि को और तेज किया जा सकता है।
InvestingPro टिप्स AUB के मजबूत लाभांश इतिहास को उजागर करते हैं, जिसने लगातार 13 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया और 31 वर्षों तक भुगतान बनाए रखा। यह शेयरधारक रिटर्न के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता को दर्शाता है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है। 3.53% की मौजूदा लाभांश उपज उल्लेखनीय है, खासकर हालिया पूंजी जुटाने और अधिग्रहण योजनाओं को देखते हुए।
यह ध्यान देने योग्य है कि InvestingPro AUB के लिए 6 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो निवेशकों को कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और संभावनाओं का अधिक व्यापक विश्लेषण प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।