मंगलवार को, पाइपर सैंडलर ने $28.00 के स्थिर मूल्य लक्ष्य के साथ स्मार्टफ़ाइनेंशियल (NYSE: SMBK) शेयरों पर एक तटस्थ रेटिंग बनाए रखी। फर्म ने स्मार्टफाइनेंशियल की प्रति शेयर आय (ईपीएस) पर प्रकाश डाला, जो पाइपर सैंडलर के अपने अनुमान और आम सहमति दोनों को क्रमशः $0.03 और $0.08 से पार कर गया। इस बेहतर प्रदर्शन को आंशिक रूप से अपेक्षित कर दर से कम के लिए जिम्मेदार ठहराया गया, जिसने EPS में अतिरिक्त $0.05 का योगदान दिया।
शुद्ध ब्याज आय (NII) उम्मीदों से $0.07 से अधिक हो गई, जिससे EPS को नकारात्मक $0.07 प्रभावित करने वाले उच्च खर्चों का प्रतिकार किया गया। स्मार्टफ़ाइनेंशियल के शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) में 14 आधार अंकों की तिमाही-दर-तिमाही वृद्धि दर्ज की गई, जो 3.11% तक पहुंच गई, जो कि पाइपर सैंडलर के 3.05% के अनुमान से अधिक थी।
यह वृद्धि मुख्य रूप से ऋणों पर औसत प्रतिफल में वृद्धि के कारण हुई, जो पिछली तिमाही से 15 आधार अंक बढ़कर 5.95% हो गई, जबकि जमा की कुल लागत 2 आधार अंक घटकर 2.54% हो गई।
कंपनी ने पिछली तिमाही के वार्षिक आधार पर 16% की मजबूत ऋण वृद्धि दर्ज की, जो पाइपर सैंडलर के 7.5% के अनुमान से काफी आगे निकल गई। इस बीच, पिछली तिमाही के वार्षिक आधार पर कुल जमा में 0.5% की मामूली वृद्धि देखी गई, जो अनुमानित 4% वृद्धि से कम थी।
SmartFinancial के क्रेडिट रुझानों ने कमजोर होने के कुछ संकेत दिखाए, जिसमें गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (NPA) ने 0.44% ऋण बनाए। नेट चार्ज-ऑफ (NCO) में पिछली तिमाही से 10 आधार अंकों की उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई, जो ऋणों के 0.15% तक पहुंच गई। यह कई तिमाहियों में सबसे बड़ी तिमाही-दर-तिमाही वृद्धि देखी गई है, फिर भी समग्र स्तर असाधारण रूप से कम हैं।
हाल की अन्य खबरों में, SmartFinancial ने 2024 के लिए $8 मिलियन या $0.48 प्रति पतला शेयर की शुद्ध आय के साथ दूसरी तिमाही के मजबूत प्रदर्शन की सूचना दी है। कंपनी ने उल्लेखनीय वृद्धि देखी है, जिसमें ऋण में 11% से अधिक वार्षिक वृद्धि और प्रति शेयर मूर्त बुक वैल्यू में 10% की वृद्धि शामिल है।
जमा में मामूली गिरावट के बावजूद, SmartFinancial अपने भविष्य के बारे में आशावादी बना हुआ है, आगे मार्जिन विस्तार का अनुमान लगाता है और Q3 2025 तक $50 मिलियन के परिचालन राजस्व लक्ष्य का लक्ष्य रखता है।
इसके अलावा, SmartFinancial ने 136,000 से अधिक शेयरों की पुनर्खरीद की और 10 से अधिक नई बिक्री टीम के सदस्यों को जोड़ते हुए अच्छी तरह से पूंजीकृत बनी हुई है। कंपनी का अनुमान है कि अगली कुछ तिमाहियों के लिए उसका प्रतिभूति प्रतिफल प्रतिशत लगभग 360-365 आधार अंक रहेगा, जिसमें तिमाही दर तिमाही जमा लागत में 3-4 आधार अंकों की वृद्धि होने की उम्मीद है।
ऋण वृद्धि, विशेष रूप से वाणिज्यिक और आवासीय रियल एस्टेट क्षेत्रों में, निरंतर वृद्धि की उम्मीद के साथ मजबूत है।
बाजार में मंदी के संकेतों और मुद्रास्फीति और आगामी राजनीतिक घटनाओं के प्रभाव के बावजूद, SmartFinancial ब्याज दरों में संभावित बदलावों के लिए अच्छी स्थिति में है। बैंक लगभग 80% सावधि जमा रखता है, जिसका पुनर्मूल्य 2.75% और निम्न 4% के बीच होता है। कार्यकारी अधिकारियों ने कंपनी के ऋण और जमा वृद्धि और बिक्री ऊर्जा में विश्वास व्यक्त किया। ये कंपनी के भीतर हाल के घटनाक्रम हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
SmartFinancial का हालिया प्रदर्शन, जैसा कि पाइपर सैंडलर के विश्लेषण में उजागर किया गया है, InvestingPro के रीयल-टाइम डेटा से और अधिक प्रकाशित होता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $510.26 मिलियन है, जिसका P/E अनुपात 19.87 है, जो इसकी कमाई की क्षमता में निवेशकों के विश्वास को दर्शाता है। यह एक InvestingPro टिप द्वारा समर्थित है, जिसमें बताया गया है कि विश्लेषकों का अनुमान है कि लेख में उल्लिखित सकारात्मक EPS आश्चर्य के अनुरूप कंपनी इस वर्ष लाभदायक होगी।
सबसे हालिया तिमाही में कंपनी की 34.61% की राजस्व वृद्धि इसकी मजबूत गति को दर्शाती है, जो रिपोर्ट की गई मजबूत ऋण वृद्धि के अनुरूप है। इसके अलावा, पिछले बारह महीनों के लिए SmartFinancial का 27.71% का परिचालन आय मार्जिन, कमाई रिपोर्ट में उल्लिखित उच्च खर्चों के बावजूद, खर्चों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने की अपनी क्षमता को दर्शाता है।
एक InvestingPro टिप से पता चलता है कि SmartFinancial ने लगातार 5 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है, जो शेयरधारकों के रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता को दर्शाता है। 1.06% की मौजूदा लाभांश उपज को देखते हुए यह विशेष रूप से उल्लेखनीय है। पिछले छह महीनों में कंपनी का कुल 54.37% का मूल्य रिटर्न भी बाजार की महत्वपूर्ण सराहना को दर्शाता है, जो एक अन्य InvestingPro टिप से संबंधित है, जो पिछले छह महीनों में कीमतों में बड़ी बढ़ोतरी को उजागर करता है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro SmartFinancial के लिए 15 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति के बारे में गहन जानकारी प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।