सोमवार को, पाइपर सैंडलर ने मिडवेस्ट वन फाइनेंशियल (NASDAQ: MOFG) के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को समायोजित किया, इसे पिछले $33.00 से घटाकर $31.50 कर दिया, जबकि स्टॉक के लिए न्यूट्रल रेटिंग बनाए रखी गई। पाइपर सैंडलर के विश्लेषक ने उल्लेख किया कि कुछ मिश्रित क्रेडिट गुणवत्ता मेट्रिक्स के बावजूद, मिडवेस्ट वन की तीसरी तिमाही के परिणाम मजबूत थे, जो कि अधिक शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) विस्तार, मजबूत कोर शुल्क आय और अच्छी तरह से प्रबंधित परिचालन खर्चों के कारण 16% सकारात्मक पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (पीपीएनआर) आश्चर्य से उजागर हुआ।
सार्थक लाभप्रदता के लिए मिडवेस्ट वन फाइनेंशियल का दृष्टिकोण इसकी हालिया सामान्य इक्विटी वृद्धि और बैलेंस शीट री-पोजिशनिंग के बाद अपरिवर्तित बना हुआ है। विश्लेषक का मानना है कि मौजूदा शेयर मूल्यांकन इस दृष्टिकोण को दर्शाता है। मिडवेस्ट वन के लिए दीर्घकालिक संभावनाओं को सकारात्मक रूप से देखा जाता है, खासकर जब प्रबंधन कंपनी के रणनीतिक लक्ष्यों को सफलतापूर्वक आगे बढ़ाना जारी रखता है।
विश्लेषक ने $0.76 और $3.28 के पिछले अनुमानों से 2024 की चौथी तिमाही और 2025 के पूरे वर्ष के लिए मिडवेस्ट वन के लिए प्रति शेयर आय (EPS) अनुमानों को क्रमशः $0.72 और $3.15 तक संशोधित किया है। इस संशोधन का श्रेय चौथी तिमाही के लिए एक छोटी बैलेंस शीट के शुरुआती बिंदु और परिचालन खर्चों के लिए थोड़ी अधिक अपेक्षाओं को दिया जाता है। इसके अतिरिक्त, 2026 के लिए $3.40 का EPS अनुमान पेश किया गया था।
$31.50 का नया मूल्य लक्ष्य, जो $1.50 की कमी का प्रतिनिधित्व करता है, विश्लेषक की कार्यप्रणाली के अनुरूप, प्रति शेयर अनुमानित 2025 आय के 10.0 गुना गुणक पर आधारित है। यह वैल्यूएशन मल्टीपल अपरिवर्तित रहता है और 10.9 गुना के पीयर ग्रुप औसत पर मध्यम छूट का प्रतिनिधित्व करता है, जो मिडवेस्ट वन के औसत से थोड़ा कम लाभप्रदता दृष्टिकोण को दर्शाता है।
हाल ही की अन्य खबरों में, मिडवेस्ट वन फाइनेंशियल अपने हालिया महत्वपूर्ण कॉमन स्टॉक ऑफर और संभावित बैलेंस शीट पुनर्गठन के साथ एक स्थिर पाठ्यक्रम बनाए हुए है। वित्तीय संस्थान ने $94 मिलियन की शुद्ध सामान्य स्टॉक पेशकश की योजनाओं का खुलासा किया है, जो अतिरिक्त 15% विकल्प का उपयोग करने पर $108 मिलियन तक बढ़ सकता है। मिडवेस्ट वन एक बैलेंस शीट पुनर्गठन पर भी विचार कर रहा है जिसमें प्रतिभूतियों में लगभग 1.05 बिलियन डॉलर की बिक्री शामिल होगी, जो इसकी कुल प्रतिभूतियों का लगभग 58% है।
इस बिक्री से लगभग 160 मिलियन डॉलर का कर-पूर्व नुकसान होने की उम्मीद है, जो 13.5% के नुकसान के बराबर है। बैंक ने अपने उधार को $418 मिलियन तक कम करने और 4.54% की अनुमानित उपज के साथ प्रतिभूतियों में लगभग $616 मिलियन का पुनर्निवेश करने की भी योजना बनाई है। इन प्रत्याशित पुनर्गठन कार्रवाइयों से मूर्त पुस्तक मूल्य (TBV) को 27%-30% तक कम करने का अनुमान है, जिससे यह लगभग $20- $21 तक कम हो जाएगा।
हालांकि, इन परिवर्तनों से वार्षिक शुद्ध ब्याज आय (NII) में $25.6 मिलियन या पिछले बारह महीनों के NII के 18% की वृद्धि होने की उम्मीद है। इन विकासों के बीच, पाइपर सैंडलर ने बैंक के स्टॉक पर अपनी न्यूट्रल रेटिंग बनाए रखी है और मूल्य लक्ष्य को $22.00 के पिछले लक्ष्य से बढ़ाकर $30.00 कर दिया है।
मिडवेस्ट वन के औसत रिटर्न आउटलुक और संभावित भविष्य के फेडरल रिजर्व रेट में कटौती के कारण तटस्थ स्थिति बनाए रखने के बावजूद, सीईओ चिप रीव्स के तहत बैंक की चल रही रणनीतिक परिवर्तन योजना पर फर्म का सकारात्मक रुख उल्लेखनीय है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
InvestingPro का हालिया डेटा मिडवेस्ट वन फाइनेंशियल (NASDAQ: MOFG) के विश्लेषण में गहराई जोड़ता है। Q3 2024 को समाप्त होने वाले पिछले बारह महीनों में कंपनी का बाजार पूंजीकरण $587.1 मिलियन है, जिसका मूल्य-से-पुस्तक अनुपात 1.04 है। यह मूल्यांकन कंपनी की मौजूदा बाजार स्थिति के बारे में विश्लेषक के दृष्टिकोण के अनुरूप है।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि MOFG ने लगातार 13 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है और शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करते हुए 17 वर्षों तक भुगतान बनाए रखा है। यह सुसंगत लाभांश नीति आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकती है, विशेष रूप से 3.43% की मौजूदा लाभांश उपज को देखते हुए।
पिछले बारह महीनों में 79.01% की महत्वपूर्ण राजस्व गिरावट के साथ कंपनी का वित्तीय प्रदर्शन मिलाजुला रहा है। हालांकि, InvestingPro टिप्स बताते हैं कि विश्लेषकों ने संभावित सुधार का सुझाव देते हुए आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित किया है। यह आशावाद पिछले वर्ष की तुलना में कुल 50.33% रिटर्न के साथ शेयर के प्रदर्शन में परिलक्षित होता है।
यह ध्यान देने योग्य है कि InvestingPro MOFG के लिए 8 अतिरिक्त टिप्स प्रदान करता है, जो कंपनी की संभावनाओं के बारे में गहन जानकारी प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए अधिक व्यापक विश्लेषण प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।