Q4 2023 अर्निंग कॉन्फ्रेंस कॉल में, फर्स्ट हवाईयन, इंक. (FHB) ने एक लचीली स्थानीय अर्थव्यवस्था के बीच ठोस ग्राहक जमा वृद्धि और मजबूत क्रेडिट गुणवत्ता के साथ एक मजबूत तिमाही पर प्रकाश डाला।
बैंक ने अपने शेष वीज़ा शेयरों की बिक्री से महत्वपूर्ण लाभ दर्ज किया और 2024 के लिए कम-एकल अंकों में ऋण वृद्धि का अनुमान लगाया। शुद्ध ब्याज आय में सुधार लाने के उद्देश्य से बैलेंस शीट समायोजन के साथ, फर्स्ट हवाईयन को Q1 में 2.85% का शुद्ध ब्याज मार्जिन और संभावित फेड कटौती के बावजूद वर्ष में वृद्धि की उम्मीद है। प्रौद्योगिकी और कर्मियों में निवेश से खर्चों में वृद्धि हुई है, लेकिन भविष्य में दक्षता मिलने की उम्मीद है।
बैंक ने 2024 के लिए $40 मिलियन शेयर बायबैक योजना की भी घोषणा की और मौजूदा चुनौतीपूर्ण माहौल को नेविगेट करने की अपनी क्षमता पर विश्वास व्यक्त किया।
मुख्य टेकअवे
- फर्स्ट हवाईयन, इंक. ने ग्राहक जमा और उच्च क्रेडिट गुणवत्ता में वृद्धि के साथ एक मजबूत तिमाही की सूचना दी। - वीज़ा शेयरों की बिक्री के परिणामस्वरूप $41 मिलियन का लाभ हुआ। - बैंक 2024 में कम-एकल अंकों की ऋण वृद्धि की तैयारी कर रहा है। - Q1 में 2.85% का अनुमानित शुद्ध ब्याज मार्जिन, पूरे वर्ष में अपेक्षित वृद्धि के साथ। - डेटा, प्रौद्योगिकी और कर्मियों में निवेश से खर्चों में वृद्धि हुई है। - $40 2024 के लिए मिलियन शेयर बायबैक योजना को मंजूरी दी गई है। - चुनौतीपूर्ण परिस्थितियों और संभावित विनियामक परिवर्तनों के बावजूद बैंक सकारात्मक दृष्टिकोण बनाए रखता है।
कंपनी आउटलुक
- 2024 के लिए कम-एकल अंकों की सीमा में अनुमानित ऋण वृद्धि। - उच्च लागत वाले सार्वजनिक समय जमा में और कटौती की उम्मीद। - वर्ष के दौरान शुद्ध ब्याज मार्जिन में वृद्धि की प्रत्याशा। - भविष्य के पैमाने और क्षमता बनाने के लिए नई तकनीकों और प्लेटफार्मों में निवेश।
बेयरिश हाइलाइट्स
- गैर-आवर्ती खर्चों के कारण गैर-ब्याज खर्च बढ़ गए हैं। - उपभोक्ता पक्ष पर अप्रत्यक्ष और कार्ड ऋण में कुछ कमजोरी देखी गई। - वातावरण में अनिश्चितता के कारण शेयर बायबैक योजना के प्रति सतर्क दृष्टिकोण पैदा होता है।
बुलिश हाइलाइट्स
- मजबूत आगंतुक उद्योग और स्थानीय अर्थव्यवस्था को रेखांकित करने वाली कम बेरोजगारी दर। - ठोस क्रेडिट प्रदर्शन और स्वस्थ क्रेडिट मेट्रिक्स की रिपोर्ट की गई। - डीलर की वृद्धि, विशेष रूप से मेनलैंड पोर्टफोलियो में, आगे विस्तार की संभावना को इंगित करती है।
याद आती है
- बढ़े हुए खर्चों के बावजूद, बैंक को उम्मीद है कि समय के साथ व्यय वृद्धि की दर में गिरावट आएगी।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- सीईओ रॉबर्ट हैरिसन ने आगे बढ़ने वाली कम तीव्र मंदी दर का उल्लेख किया। - बैंक वाणिज्यिक अचल संपत्ति बाजार और अन्य पोर्टफोलियो की बारीकी से निगरानी कर रहा है। - न्यूनतम प्रत्याशित जमा दबाव के साथ ब्याज दरों में गिरावट के कारण जमा दरों को कम करने की उम्मीद है। - करों के कारण Q1 में मामूली वृद्धि के साथ, पूरे वर्ष के दौरान खर्च आम तौर पर सपाट रहने का अनुमान है।
संक्षेप में, First Hawaian, Inc. रणनीतिक बैलेंस शीट कार्रवाइयों और प्रौद्योगिकी और कर्मियों में निवेश के साथ एक चुनौतीपूर्ण आर्थिक परिदृश्य को नेविगेट कर रहा है। बैंक वाणिज्यिक अचल संपत्ति और डीलर पोर्टफोलियो सहित विभिन्न क्षेत्रों में वृद्धि की संभावना के साथ लागतों का प्रबंधन करने की आवश्यकता को संतुलित कर रहा है। बाजार की स्थितियों और विनियामक परिवर्तनों पर नजर रखने के साथ, फर्स्ट हवाईयन आने वाले वर्ष में निरंतर प्रदर्शन के लिए खुद को तैयार कर रहा है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
फर्स्ट हवाईयन, इंक. के मद्देनजर s (FHB) आशावादी कमाई कॉल, InvestingPro डेटा और सुझावों में गहराई से गोता लगाने से बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और स्टॉक प्रदर्शन की बारीक तस्वीर सामने आती है। 2.84 बिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण और 10.65 के बारह महीने के पी/ई अनुपात के साथ, बैंक एक मूल्यांकन पर ट्रेड करता है, जो बताता है कि निवेशकों को इसकी निकट-अवधि की कमाई में वृद्धि के मुकाबले आकर्षक लग सकता है, जैसा कि पी/ई अनुपात से संकेत मिलता है जिसे कम माना जाता है।
सकल लाभ मार्जिन फर्स्ट हवाईयन के लिए चिंता का विषय प्रतीत होता है, क्योंकि इसे कमजोर माना जाता है, जो चुनौतीपूर्ण माहौल में लाभप्रदता बनाए रखने की बैंक की क्षमता को देखने वाले निवेशकों के लिए विचार का विषय हो सकता है। इसके बावजूद, बैंक ने पिछले तीन महीनों में 24.61% मूल्य के कुल रिटर्न के साथ मजबूत रिटर्न दिखाया है, जो इसके स्टॉक प्रदर्शन में लचीलापन दिखाता है।
InvestingPro टिप्स बताते हैं कि विश्लेषक बैंक की आगामी अवधि के बारे में सतर्क हैं, कुछ ने अपनी कमाई के अनुमानों को नीचे की ओर संशोधित किया है। बहरहाल, इस साल भी बैंक के लाभदायक होने की भविष्यवाणी की गई है, एक ऐसी भावना जो उनके अर्निंग कॉन्फ्रेंस कॉल में व्यक्त सकारात्मक दृष्टिकोण के अनुरूप है। पिछले बारह महीनों से, फर्स्ट हवाईयन वास्तव में लाभदायक रहा है, जो इसकी वित्तीय स्थिरता के लिए अच्छा है।
जो लोग First Hawaian की क्षमता के बारे में और जानना चाहते हैं और अधिक जानकारी प्राप्त करना चाहते हैं, उनके लिए InvestingPro अतिरिक्त टिप्स प्रदान करता है। InvestingPro की सदस्यता लेना अब एक विशेष नए साल की बिक्री के साथ आता है, जिसमें 50% तक की छूट दी जाती है। सौदे को बेहतर बनाने के लिए, 2-वर्षीय InvestingPro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट प्राप्त करने के लिए कूपन कोड SFY24 का उपयोग करें, या 1-वर्षीय InvestingPro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट प्राप्त करने के लिए SFY241 का उपयोग करें। इन सदस्यताओं के साथ, निवेशक अपने निवेश निर्णयों का मार्गदर्शन करने के लिए बहुत सारी जानकारी अनलॉक कर सकते हैं, जिसमें सुझावों और डेटा मेट्रिक्स की पूरी सूची शामिल है, जो यहां साझा की गई चीज़ों से परे हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।