क्रेडिट सुइस संकट के मद्देनजर, स्विस वित्तीय नियामक FINMA ने UBS द्वारा इसके अधिग्रहण से पहले बैंक के निकट-पतन का विवरण देते हुए विस्तारित निरीक्षण क्षमताओं का आह्वान किया है। इस मामले पर नियामक की पहली व्यापक रिपोर्ट से पता चला है कि क्रेडिट सुइस को अपने अंतिम खैरात से महीनों पहले गंभीर अस्थिरता का सामना करना पड़ा, जिसमें ग्राहकों ने लगातार नुकसान और घोटालों के कारण महत्वपूर्ण धनराशि वापस ले ली।
स्थिति से निपटने के लिए आलोचना की गई FINMA ने जोर देकर कहा कि इसके व्यापक और मुखर उपाय अंततः बैंक के मुद्दों का मुकाबला करने के लिए अपर्याप्त थे, जिसमें रणनीतिक और जोखिम प्रबंधन विफलताएं शामिल थीं। FINMA की संकट इकाई के प्रमुख थॉमस हिर्शी के अनुसार, नियामक ने क्रेडिट सुइस में संभावित अस्थिरता के शुरुआती संकेतों को पहचान लिया था, लेकिन विश्वास संकट के अंतर्निहित कारणों को सुधार नहीं सका।
नियामक ने 2018 और 2022 के बीच क्रेडिट सुइस में 108 ऑन-साइट समीक्षाएं कीं, जिसमें 382 आवश्यक कार्रवाइयों की पहचान की गई, जिनमें से 113 को उच्च या महत्वपूर्ण जोखिम माना गया। अपनी कानूनी शक्तियों को समाप्त करने के बावजूद, FINMA अब ऐसे संकटों को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने के लिए जुर्माना लगाने और प्रवर्तन कार्रवाइयों के विवरण का खुलासा करने की क्षमता की वकालत कर रहा है।
भविष्य में तरलता संकट प्रबंधन को बढ़ाने के लिए, FINMA प्रभावी तनाव-परीक्षण प्रक्रियाओं की आवश्यकता पर जोर दे रहा है और बैंक की तरलता योजनाओं की अधिक बारीकी से जांच करेगा। इसका उद्देश्य ब्रिटेन के समान वरिष्ठ प्रबंधक शासन को अपनाना भी है, जो शीर्ष अधिकारियों को विशिष्ट जिम्मेदारियां सौंपना है।
2022 के अंत को दर्शाते हुए, क्रेडिट सुइस अपनी नकदी स्थिति को स्थिर करने के लिए कई मौकों पर स्विस नेशनल बैंक से 50 बिलियन स्विस फ्रैंक की आपातकालीन तरलता सुविधा का उपयोग करने की कगार पर था। हालांकि, नकारात्मक धारणाओं के डर से बैंक ने परहेज किया। स्विस सरकार, SNB और FINMA ने बाद में ऋणदाता सुरक्षा और वित्तीय स्थिरता पर ध्यान केंद्रित करते हुए UBS द्वारा क्रेडिट सुइस के अधिग्रहण की सुविधा प्रदान की।
UBS की बैलेंस शीट अब स्विट्जरलैंड की अर्थव्यवस्था के आकार से लगभग दोगुनी है, बैंकिंग पर्यवेक्षण की भूमिका अधिक जांच के दायरे में है। FINMA के अध्यक्ष मार्लीन एमस्टैड ने स्विस वित्तीय केंद्र के भविष्य को सुरक्षित करने के लिए पर्यवेक्षी कानूनी ढांचे को मजबूत करने के महत्व को रेखांकित किया।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
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