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SBI का दूसरी तिमाही का प्रदर्शन मजबूत रहा, इन्वेस्टिंगप्रो+ ने फेयर वैल्यू 15% अधिक निर्धारित किया

प्रकाशित 11/11/2024, 09:06 am
SBI
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स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (NS:SBI) ने एक और मजबूत तिमाही प्रदर्शन किया है, जिसमें ऋण वृद्धि की गति को बनाए रखा है और जमा प्रवाह में वृद्धि की है, जबकि सभी ने ठोस परिसंपत्ति गुणवत्ता बनाए रखी है। बैंकिंग विश्लेषक काफी हद तक आशावादी हैं, उन्होंने SBI पर 'खरीदें' रेटिंग बनाए रखी है क्योंकि राज्य के स्वामित्व वाली यह दिग्गज कंपनी संभावित देयता चुनौतियों को दरकिनार करने में सफल रही है, जबकि ऋण वृद्धि जमा वृद्धि से आगे निकल गई है। विश्लेषकों को उम्मीद है कि बैंक का शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) स्थिर रहेगा, जिसे फंड-आधारित उधार दर (MCLR) की सीमांत लागत में हाल ही में 30-आधार अंकों की बढ़ोतरी का समर्थन प्राप्त है।

नुवामा इंस्टीट्यूशनल इक्विटीज SBI पर तेजी से आगे बढ़ रही है, जिसने INR 1,026 का लक्ष्य मूल्य निर्धारित किया है, और कहा है कि इस हालिया दर समायोजन के कारण किसी भी नीतिगत दर में कटौती का NIM पर न्यूनतम प्रभाव होना चाहिए। SBI की विशाल बैलेंस शीट के बावजूद, बैंक ने दूसरी तिमाही में मजबूत वृद्धि का प्रदर्शन किया, जिसमें ऋण में साल-दर-साल 15.3% की वृद्धि हुई और जमा में 9.1% की वृद्धि हुई। बैंक को भरोसा है कि वह वित्त वर्ष 25 के लिए अपने 14-16% ऋण वृद्धि लक्ष्य को प्राप्त कर लेगा, जिसमें विभिन्न ऋण खंडों में मजबूत प्रदर्शन की उम्मीद है, जिसमें होम लोन में अपेक्षित 13-14% वृद्धि और ऑटो लोन में रिकवरी शामिल है।

मूल्यांकन आकलन एसबीआई की मजबूत बाजार स्थिति को दर्शाता है। सितंबर 2026 के अनुमानित समायोजित बुक वैल्यू (ABV) और सहायक मूल्य के 1.5 गुना पर अपने स्टैंडअलोन व्यवसाय को ध्यान में रखते हुए, विश्लेषकों ने INR 1,065 के करीब लक्ष्य मूल्य का अनुमान लगाया है, जो 1.3 गुना ABV के पांच साल के औसत गुणक से अधिक प्रीमियम है। कॉर्पोरेट और खुदरा बैंकिंग, पर्याप्त तरलता और उच्च गुणवत्ता वाली संपत्तियों दोनों में अपने नेतृत्व के साथ, SBI निरंतर दीर्घकालिक प्रदर्शन के लिए अच्छी स्थिति में है।

नोमुरा इंडिया ने एसबीआई के लिए अपने वित्त वर्ष 25-27 प्रति शेयर आय अनुमानों में 4-7% की वृद्धि की, जो कम परिचालन व्यय और गैर-ब्याज आय में वृद्धि को समायोजित करने का श्रेय देता है। वित्त वर्ष 26 के मूल्य-से-पुस्तक मूल्य के 1.1 गुना और मूल्य-से-आय के 7 गुना पर आकर्षक कोर बैंक मूल्यांकन के साथ, नोमुरा एसबीआई को एक शीर्ष पिक मानता है, क्योंकि वित्त वर्ष 27 तक इक्विटी (आरओई) और ऋण वृद्धि की उम्मीदें अनुकूल हैं।

बैंक की ट्रेजरी आय और शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) ठोस बनी हुई है। हालांकि मार्जिन में 8 आधार अंकों की मामूली क्रमिक गिरावट देखी गई, एसबीआई को बेहतर क्रेडिट-डिपॉजिट अनुपात और एमसीएलआर रीप्राइसिंग द्वारा समर्थित वर्तमान एनआईएम स्तरों को बनाए रखने की उम्मीद है।

नियंत्रित स्लिपेज, कम एनपीए और बेहतर अंडरराइटिंग मानकों के साथ, एसबीआई ने लचीलापन प्रदर्शित किया है और वर्तमान मूल्यांकन के दृष्टिकोण से भी दीर्घकालिक निवेशकों के लिए एक प्रमुख विकल्प बना हुआ है।

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