रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा (RBC) ने अपनी चौथी तिमाही की कमाई $4.1 बिलियन की घोषणा की है, जिससे साल-दर-साल 4% राजस्व में वृद्धि हुई है। उच्च खर्चों और चुनौतीपूर्ण क्रेडिट स्थितियों के बावजूद, बैंक अपने भविष्य के विकास के बारे में आशावादी बना हुआ है, जो मजबूत बैलेंस शीट और विविध राजस्व धाराओं के आधार पर है।
अर्निंग कॉल से मुख्य बातें:
- RBC ने निवेश बैंकिंग और वैश्विक बाजारों में अपने त्रैमासिक लाभांश और बाजार हिस्सेदारी लाभ में 2% की वृद्धि दर्ज की। - बैंक ने कनाडाई बैंकिंग में ठोस मात्रा में वृद्धि दर्ज की और धन प्रबंधन से उच्च शुल्क-आधारित राजस्व दर्ज किया। - खर्चों में साल-दर-साल 13% की वृद्धि हुई, लेकिन मूल व्यय वृद्धि घटकर 5% साल-दर-साल रह गई। - आरबीसी ने विकसित मैक्रो पर्यावरण के कारण क्रेडिट घाटे (पीसीएल) बिगड़ा ऋण के प्रावधानों में $194 मिलियन जोड़े .- बैंक ने वित्तीय वर्ष का अंत 14.5% के CET1 अनुपात और 14% के ROE के साथ किया। - RBC को उम्मीद है कि क्रेडिट परिणाम और भी खराब होंगे ग्राहक उच्च ब्याज दरों और बढ़ती बेरोजगारी से प्रभावित होते हैं। - बैंक अपने कनाडाई बैंकिंग, धन प्रबंधन, पूंजी बाजार और बीमा क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर रहा है, और अपनी प्रौद्योगिकी और ग्राहक अनुभव को बढ़ा रहा है। - आरबीसी एचएसबीसी कनाडा के अपने योजनाबद्ध अधिग्रहण के लाभों के बारे में आश्वस्त है, और इन लाभों को साकार करने में किसी भी भौतिक देरी की उम्मीद नहीं करता है।
तिमाही के लिए RBC की प्रति शेयर आय $2.90 रही, जिसमें प्रति शेयर 2.78 डॉलर की समायोजित कम आय थी, जो पिछले वर्ष की तुलना में सपाट थी। बैंक को उच्च ब्याज दरों, ठोस मात्रा में वृद्धि, मजबूत बाजार से संबंधित राजस्व और कम कर दर से लाभ हुआ। हालांकि, इन लाभों की भरपाई उच्च खर्चों से हुई और पीसीएल में एक साल पहले के निम्न स्तर से बढ़ोतरी हुई।
बैंक का CET1 अनुपात बढ़कर 14.5% हो गया, और जोखिम-भारित संपत्ति (RWA) की वृद्धि काफी हद तक सपाट रही। पिछले वर्ष से गैर-ब्याज खर्चों में 13% की वृद्धि हुई, जिसमें अधिग्रहण और एकीकरण से संबंधित लागतों ने वृद्धि में योगदान दिया। इसके बावजूद, बैंक ने अपनी लागत में कमी की रणनीति पर प्रगति की है और उम्मीद है कि अगली तिमाही से $235 मिलियन की पूर्ण रन रेट बचत शुरू हो जाएगी।
वेल्थ मैनेजमेंट की कमाई पिछले साल से 74% कम थी, जिसका मुख्य कारण यूएस वेल्थ मैनेजमेंट में हानि और कानूनी प्रावधानों के कारण था। इस बीच, कैपिटल मार्केट्स ने तिमाही के लिए 886 मिलियन डॉलर की प्री-प्रोविजन प्रीटैक्स कमाई की। ऋण घाटे के लिए बैंक के भत्ते में वृद्धि हुई है, जिसमें लगातार छह तिमाहियों के लिए ऋण देने के प्रावधान जोड़े गए हैं।
क्रेडिट दृष्टिकोण के संदर्भ में, RBC को 2024 में ऐतिहासिक दरों और वर्ष के लिए 30 से 35 आधार अंकों के बीच के बिगड़े हुए ऋणों पर प्रावधानों के अनुरूप ऋण हानि की उम्मीद है। बैंक ने ओवरड्राफ्ट फीस और डिपॉजिट मिक्स ट्रेंड के प्रभाव और एचएसबीसी सौदे के समय और व्यय वृद्धि पर इसके संभावित प्रभाव पर भी चर्चा की।
RBC ने अपनी फ्रैंचाइज़ी की दीर्घकालिक क्षमता पर विश्वास व्यक्त किया, और खर्चों के प्रबंधन पर ध्यान देने के साथ आगामी वर्ष के लिए सकारात्मक परिचालन लाभ उठाने का अनुमान लगाया। बैंक ने बैंकिंग क्षेत्र में अस्थिरता और उच्च बीटा पर भी चर्चा की, यह स्वीकार करते हुए कि वे बहु-उत्पाद ग्राहक संबंधों को और तेज़ी से बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित कर सकते थे।
RBC ने अपने भविष्य के प्रदर्शन के बारे में आशावाद व्यक्त करके और प्रतिभागियों को साल के अंत और छुट्टियों के अच्छे मौसम की शुभकामनाएं देते हुए कॉल का समापन किया। बैंक ने अपने मजबूत क्लाइंट वॉल्यूम प्रदर्शन और अपेक्षित राजस्व वृद्धि पर प्रकाश डाला और वित्तीय वर्ष 2024 में प्रवेश करने के लिए अच्छी स्थिति में है।
InvestingPro इनसाइट्स
रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा (RBC) ने शेयरधारक रिटर्न के लिए एक दृढ़ प्रतिबद्धता का प्रदर्शन किया है, जैसा कि पिछले 51 वर्षों में इसके लगातार लाभांश भुगतानों से स्पष्ट है। हाल ही में चौथी तिमाही की आय रिपोर्ट, जिसमें साल-दर-साल 4% राजस्व वृद्धि को उजागर किया गया है, राजस्व वृद्धि में तेजी लाने की प्रवृत्ति के अनुरूप है। वास्तव में, Q3 2023 के रूप में पिछले बारह महीनों में RBC की राजस्व वृद्धि 9.45% थी, जिसमें Q3 2023 में 17.65% की उल्लेखनीय तिमाही उछाल आई थी।
InvestingPro डेटा मेट्रिक्स कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और मूल्यांकन को और स्पष्ट करते हैं: RBC का बाजार पूंजीकरण $126.91 बिलियन अमेरिकी डॉलर है, जिसका मूल्य/आय (P/E) अनुपात 11.32 है, जो मौजूदा बाजार में संभावित आकर्षक मूल्यांकन का सुझाव देता है। इसके अलावा, Q3 2023 के अनुसार मूल्य/पुस्तक अनुपात 1.64 था, जो बाजार मूल्य के सापेक्ष उचित संपत्ति मूल्यांकन का संकेत दे सकता है।
जबकि बैंक लगातार 13 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाने में कामयाब रहा है, एक InvestingPro टिप ने चेतावनी दी है कि खराब कमाई और नकदी प्रवाह भविष्य में लाभांश में कटौती को मजबूर कर सकता है। यह टिप स्थिर आय चाहने वाले निवेशकों के लिए विशेष रूप से प्रासंगिक है, क्योंकि यह बैंक के वित्तीय प्रदर्शन की बारीकी से निगरानी करने के महत्व को रेखांकित करता है। इसके अतिरिक्त, बैंक को बैंक उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में मान्यता प्राप्त है, जो आर्थिक बाधाओं का सामना करने में कुछ स्थिरता प्रदान कर सकता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।