शुक्रवार को, रेमंड जेम्स ने प्रूडेंशियल फाइनेंशियल (NYSE: PRU) के लिए अपनी रेटिंग को समायोजित किया, बीमा और वित्तीय सेवाओं की दिग्गज कंपनी को स्ट्रांग बाय से मार्केट परफॉर्म स्टेटस में स्थानांतरित कर दिया। यह निर्णय फर्म के पिछले लक्ष्य मूल्य के लिए स्टॉक के दृष्टिकोण और बेंचमार्क गुणकों में गिरावट का अनुसरण करता है। रेमंड जेम्स के विश्लेषक ने डाउनग्रेड के कई कारणों पर प्रकाश डाला, जिसमें 2024 के लिए प्रूडेंशियल की निर्देशित पुनर्खरीद भी शामिल है, जो लक्षित 65% मुक्त नकदी प्रवाह रूपांतरण के विपरीत लगभग 55% के भुगतान अनुपात का सुझाव देती है।
प्रूडेंशियल ने 2024 के लिए $1 बिलियन शेयर पुनर्खरीद प्राधिकरण की पुष्टि की है, जो 2023 में राशि के अनुरूप है। 2023 की अर्निंग कॉल की चौथी तिमाही के दौरान, कंपनी ने एक सुसंगत पूंजी परिनियोजन रणनीति के लिए अपनी प्रतिबद्धता दोहराई, जो विकास का समर्थन करते हुए और शेयरधारकों को पूंजी लौटाते हुए इसकी पूंजी स्थिति और नकदी प्रवाह को ध्यान में रखती है। इन पुष्टिओं के बावजूद, विश्लेषक ने सतर्क दृष्टिकोण व्यक्त किया, खासकर 6 फरवरी को सीएफओ केन तनजी के प्रस्थान की घोषणा के प्रकाश में। यानेला फ्रैस 15 मार्च, 2024 से नए CFO और कार्यकारी उपाध्यक्ष के रूप में पदभार संभालेंगी, जिसमें तनजी छह महीने की संक्रमण अवधि के लिए बोर्ड पर रहेंगे।
विश्लेषक ने बदलते ब्याज दर के माहौल के कारण पीजीआईएम प्रवाह पर निरंतर दबाव का भी उल्लेख किया, जिसमें 2023 में संस्थागत और खुदरा शुद्ध बहिर्वाह क्रमशः $ (23.3) बिलियन डॉलर और $ (15.1) बिलियन डॉलर था। जबकि प्रूडेंशियल अपने वितरण का विस्तार कर रहा है और नए निवेश वाहनों को लॉन्च कर रहा है, जिसमें एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड और ईएसजी रणनीतियां शामिल हैं, फर्म ने स्वीकार किया कि इन प्रयासों के लिए महत्वपूर्ण प्रवाह को आकर्षित करने के लिए समय की आवश्यकता हो सकती है।
जापान में विनियामक परिवर्तनों के संबंध में, विश्लेषक ने आगामी आर्थिक सॉल्वेंसी शासन मानकों को पूरा करने में कंपनी के विश्वास के बावजूद, प्रूडेंशियल द्वारा और विवरण प्रदान किए जाने तक सतर्क रुख बनाए रखा। प्रिज्मिक के प्रबंधन के तहत संपत्ति उगाने की संभावनाओं को सकारात्मक रूप में देखा गया, हालांकि विश्लेषक ने तीसरे पक्ष के पुनर्बीमा सौदों के लिए तीव्र प्रतिस्पर्धा की ओर इशारा किया और सितंबर में प्रिज्मिक की घोषणा के बाद से नए सौदों की अनुपस्थिति का उल्लेख किया।
अंत में, विश्लेषक ने प्रूडेंशियल के लिए 2024, 2025 और 2026 के लिए पूर्ण-वर्ष की आय प्रति शेयर (EPS) अनुमानों को क्रमशः $13.78, $14.68 और $15.31 तक अपडेट किया। ये आंकड़े संबंधित वर्षों के लिए $13.38, $14.29 और $15.42 के आम सहमति अनुमानों के विरुद्ध निर्धारित किए गए हैं। संशोधित अनुमानों में प्रूडेंशियल के 2023 की चौथी तिमाही के परिणाम, 2024 की पहली तिमाही के लिए आधारभूत ईपीएस मार्गदर्शन और अन्य मामूली मॉडल समायोजन को ध्यान में रखा गया है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
चूंकि प्रूडेंशियल फाइनेंशियल (NYSE: PRU) रेमंड जेम्स द्वारा उजागर की गई चुनौतियों का सामना करता है, इसलिए कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार के प्रदर्शन पर विचार करना उचित है। शेयरधारक रिटर्न के लिए प्रूडेंशियल की प्रतिबद्धता का प्रमाण इसके लगातार 15 वर्षों तक लाभांश बढ़ाने के प्रभावशाली ट्रैक रिकॉर्ड से मिलता है, जिसमें कंपनी लगातार 23 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखती है। यह निरंतरता आय-उत्पादक निवेश के रूप में प्रूडेंशियल की स्थिरता और विश्वसनीयता की बात करती है।
InvestingPro डेटा Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों के लिए 17.21 के मूल्य/आय (P/E) अनुपात के साथ $38.25 बिलियन का मौजूदा बाजार पूंजीकरण दर्शाता है। यह पी/ई अनुपात निवेशकों को कंपनी के मूल्यांकन का एक माप देता है, जो दर्शाता है कि वे प्रत्येक डॉलर की कमाई के लिए कितना भुगतान कर रहे हैं। इसके अलावा, प्रूडेंशियल ने पिछले तीन महीनों में 21.08% मूल्य के कुल रिटर्न के साथ मजबूत रिटर्न का प्रदर्शन किया है, जो हाल ही में मजबूत बाजार प्रदर्शन का संकेत देता है।
विश्लेषकों द्वारा कंपनी को बीमा उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में भी मान्यता दी गई है, जिसमें 7 विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित किया है। यह सामूहिक आशावाद भविष्य के विकास और लाभप्रदता की संभावना का सुझाव दे सकता है, जो पिछले बारह महीनों में कंपनी के प्रदर्शन से भी समर्थित है।
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