सिटीग्रुप इंक अमेरिकी नियामकों से कड़ी जांच के दायरे में है, जिन्होंने बैंक अपने व्यापारिक भागीदारों के डिफ़ॉल्ट जोखिम को मापने के तरीके में तत्काल बदलाव की मांग की है। फेडरल रिजर्व ने सिटीग्रुप को तीन नोटिस जारी किए हैं, जिसमें छह महीने से लेकर एक साल तक की समय सीमा है, ताकि जोखिम प्रबंधन प्रथाओं में कमियों को दूर किया जा सके, खासकर डेरिवेटिव लेनदेन में।
फेड की मांगें, जिन्हें मैटर्स रिक्वायरिंग इमीडिएट अटेंशन (MRIAs) के रूप में जाना जाता है, सिटीग्रुप के सामने एक व्यापक नियामक चुनौती का हिस्सा हैं क्योंकि यह 2020 में फेड और मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (OCC) द्वारा जारी सहमति आदेशों का पालन करना चाहती है। इन आदेशों के लिए सिटीग्रुप को अपने जोखिम प्रबंधन, डेटा गवर्नेंस और आंतरिक नियंत्रणों में व्यापक कमियों को सुधारने की आवश्यकता होती है।
सिटीग्रुप में एक आंतरिक ऑडिट ने आगे के मुद्दों पर प्रकाश डाला, जो दर्शाता है कि जोखिम प्रबंधन को बढ़ाने के प्रयास उम्मीदों पर खरे नहीं उतर रहे थे। बैंक के ऑडिटर्स ने पाया कि सिटीग्रुप बोर्ड और वरिष्ठ प्रबंधन को व्यापक जोखिम रिपोर्टिंग सुनिश्चित करने के लिए प्रक्रियाओं को स्थापित करने में विफल रहा है। ऑडिट से यह भी पता चला कि निरीक्षण में सुधार के लिए एक सुधारात्मक कार्य योजना अपर्याप्त थी।
सितंबर और अक्टूबर में OCC की परीक्षाओं ने डेटा अखंडता पर सिटीग्रुप की प्रगति का आकलन किया और पाया कि बैंक ने उतनी प्रगति नहीं की है जितनी उसने दावा किया था, जिससे अतिरिक्त आवश्यक कार्य हुआ।
ये विनियामक असफलताएं तब आती हैं जब सीईओ जेन फ्रेज़र दशकों में बैंक के सबसे महत्वपूर्ण बदलाव का नेतृत्व करते हैं, जिसका उद्देश्य मुनाफे को बढ़ावा देना और परिचालन को कारगर बनाना है। सिटीग्रुप इस रणनीति के तहत व्यवसायों को बेच रहा है और अपने कर्मचारियों की संख्या को कम कर रहा है।
इन प्रयासों के बावजूद, सिटीग्रुप के शेयर सोमवार को 53.51 डॉलर तक गिर गए, जिससे बैंक शेयरों के व्यापक KBW सूचकांक में गिरावट आई, जिसमें लाभ देखा गया।
सिटीग्रुप ने विनियामक अपेक्षाओं को पूरा करने के महत्व को स्वीकार किया है और कहा है कि यह “हमारे बैंक को सरल और आधुनिक बनाने में लगातार प्रगति कर रहा है।” बैंक ने यह भी माना कि बहु-वर्षीय प्रयास जटिल है और चुनौतियों के बिना नहीं।
फेड द्वारा जारी MRIA में डेटा प्रबंधन से संबंधित एक दर्जन से अधिक मुद्दों को हल करने के लिए सिटीग्रुप के लिए छह महीने की समय सीमा और प्रतिपक्ष क्रेडिट जोखिम की गणना में प्रॉक्सी के उपयोग को संबोधित करने के लिए एक वर्ष की समय सीमा शामिल है। एक और एक साल का MRIA शासन के मुद्दों पर ध्यान केंद्रित करता है, जैसे कि बैंक की कानूनी संस्थाओं के भीतर जिम्मेदारियों को स्पष्ट करना।
बैंक की आंतरिक ऑडिट इकाई ने 30 जून, 2022 से 30 सितंबर, 2023 तक कुछ मुद्दों को हल करने के लिए मूल समय सीमा को पीछे धकेल दिया है, और अब 31 जुलाई, 2024 तक ऑडिट को साफ़ करने का लक्ष्य है।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।