प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप (PFG) ने 2023 की चौथी तिमाही और पूरे वर्ष दोनों के लिए मजबूत वित्तीय परिणाम दर्ज किए, जिसमें गैर-GAAP परिचालन आय $1.6 बिलियन या $6.55 प्रति पतला शेयर तक पहुंच गई, जो कंपनी के अपने दृष्टिकोण को पार कर गई। कंपनी ने शेयर पुनर्खरीद और लाभांश के माध्यम से $1.3 बिलियन से अधिक का पुनर्वितरण करते हुए शेयरधारक रिटर्न के लिए एक मजबूत प्रतिबद्धता का प्रदर्शन किया। प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति में उल्लेखनीय वृद्धि हुई, जो $695 बिलियन से अधिक थी, जो पिछले वर्ष की तुलना में 9% से अधिक है। प्रिंसिपल ने उच्च गुणवत्ता वाले निवेश पोर्टफोलियो और स्वस्थ वाणिज्यिक बंधक ऋण पोर्टफोलियो को बनाए रखते हुए रिटायरमेंट, विशेष लाभ और अंतर्राष्ट्रीय परिचालन सहित अपने व्यावसायिक क्षेत्रों में मजबूत प्रदर्शन भी किया।
मुख्य टेकअवे
- प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप ने 2023 के लिए अपने वित्तीय दृष्टिकोण को पार कर लिया, जिसमें गैर-जीएएपी परिचालन आय 1.6 बिलियन डॉलर थी। - शेयरधारकों को पूंजी रिटर्न में $1.3 बिलियन से अधिक का इनाम दिया गया। - प्रबंधन के तहत संपत्ति 9% से बढ़कर 695 बिलियन डॉलर हो गई। - सेवानिवृत्ति, विशेष लाभ और अंतर्राष्ट्रीय संचालन में मजबूत प्रदर्शन का उल्लेख किया गया। - कंपनी का निवेश पोर्टफोलियो मजबूत पूंजी स्थिति के साथ उच्च गुणवत्ता वाला बना रहा।
कंपनी आउटलुक
- प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप ने 2024 के लिए प्रति शेयर आय में 9% से 12% की वृद्धि का अनुमान लगाया है। - कंपनी को 75% से 85% की मुफ्त पूंजी प्रवाह रूपांतरण दर की उम्मीद है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- कंपनी संभावित नुकसान के लिए अपने पोर्टफोलियो के एक छोटे से हिस्से की निगरानी कर रही है। - आने वाली तिमाहियों में बाजार की चुनौतियों और संभावित बाधाओं को स्वीकार किया गया है।
बुलिश हाइलाइट्स
- क्रेडिट ड्रिफ्ट और लॉस साल के लिए उम्मीद से बेहतर थे। - ग्रोथ के लिए निवेश करते समय कम खर्चों के साथ मार्जिन मजबूत रहा। - कंपनी के पास $6 बिलियन की मजबूत रियल एस्टेट पाइपलाइन है और निजी ऋण और विकास और आय निवेश में $1 बिलियन का निवेश करने की योजना है।
याद आती है
- चौथी तिमाही की गैर-जीएएपी परिचालन आय महत्वपूर्ण बदलावों से प्रभावित हुई। - 2023 में वैकल्पिक पोर्टफोलियो का प्रदर्शन उम्मीदों से कम हो गया।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप ने 2024 के लिए रियल एस्टेट और निजी ऋण निवेश रणनीतियों पर चर्चा की। - वे पेंशन योजनाओं में मजबूत फंडिंग स्तर की उम्मीद करते हैं और 2024 के लिए PRT बिक्री में $2.5 बिलियन से $3 बिलियन का लक्ष्य रखते हैं। - हांगकांग में गारंटीकृत उत्पाद से बाहर निकलने से 2024 में राजस्व और परिचालन आय प्रभावित होगी, लेकिन पूंजी जारी की है। - बरमूडा सहायक कंपनी की स्थापना से PRT और टर्म लाइफ इंश्योरेंस व्यवसायों को समर्थन मिलने की उम्मीद है, जो नई बिक्री और पूंजी दक्षता पर ध्यान केंद्रित करती है ency.- RIS शुल्क कारोबार में प्रतिभागियों की निकासी में निम्न के कारण मामूली वृद्धि देखी गई सेवानिवृत्ति, लेकिन अंतर्निहित बुनियादी बातें स्वस्थ रहती हैं।
प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप ने अपने टिकर पीएफजी के साथ आर्थिक अनिश्चितताओं से चिह्नित एक वर्ष में लचीलापन और रणनीतिक वृद्धि दिखाई है। कंपनी की अपने वित्तीय दृष्टिकोण को पार करने की क्षमता, प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में उल्लेखनीय वृद्धि के साथ, बाजार में अपनी मजबूत स्थिति को दर्शाती है। 2024 के लिए एक स्पष्ट रणनीति के साथ, जिसमें प्रति शेयर आय में वृद्धि और नई बिक्री और पूंजी दक्षता पर एक मजबूत फोकस शामिल है, प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप आगे आने वाली चुनौतियों और अवसरों को नेविगेट करने के लिए अच्छी तरह से तैयार दिखाई देता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप (PFG) ने वास्तव में पिछले एक साल में एक मजबूत वित्तीय प्रदर्शन दिखाया है, और InvestingPro डेटा और टिप्स कंपनी की वर्तमान स्थिति के बारे में अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करते हैं। 18.56 बिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण के साथ, PFG वित्तीय क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में खड़ा है। शेयरधारक रिटर्न के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता लगातार 15 वर्षों तक लाभांश बढ़ाने के उसके प्रभावशाली ट्रैक रिकॉर्ड से स्पष्ट होती है, जो कंपनी की भविष्य की संभावनाओं में उसके वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन के विश्वास का प्रमाण है।
InvestingPro डेटा 30.38 के मूल्य/आय (P/E) अनुपात को भी उजागर करता है, जिसमें पिछले बारह महीनों में Q4 2023 से 29.77 तक मामूली समायोजन किया गया है। यह कंपनी की कमाई के सापेक्ष बाजार के मूल्यांकन को दर्शाता है। प्राइस टू बुक (पी/बी) अनुपात 1.7 है, जो बताता है कि स्टॉक को उसकी संपत्ति के संदर्भ में उचित मूल्य दिया जा सकता है।
हालांकि कंपनी ने एक मजबूत लाभांश नीति बनाए रखी है, जो लाभांश भुगतानों की 22 साल की लकीर से प्रमाणित है, विश्लेषकों का अनुमान है कि चालू वर्ष में बिक्री में गिरावट आएगी। इसके अतिरिक्त, इस वर्ष शुद्ध आय में गिरावट आने की उम्मीद है, जो निरंतर वृद्धि की तलाश कर रहे निवेशकों के लिए चिंता का विषय हो सकता है। हालांकि, यह ध्यान देने योग्य है कि PFG ने पिछले तीन महीनों में 15.05% के मजबूत रिटर्न के साथ बेहतर प्रदर्शन किया है, जो कंपनी की हालिया गतिविधियों और भविष्य के दृष्टिकोण के प्रति सकारात्मक बाजार भावना का संकेत दे सकता है।
InvestingPro टिप्स से आगे पता चलता है कि विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस साल लाभदायक रहेगी और पिछले बारह महीनों में यह लाभदायक रही है। इसके अलावा, PFG की तरल संपत्ति उसके अल्पकालिक दायित्वों से अधिक है, जो कंपनी की ठोस तरलता स्थिति और तत्काल वित्तीय देनदारियों को पूरा करने की उसकी क्षमता को रेखांकित करती है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।