जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी (JPM) ने 2024 की पहली तिमाही के लिए मजबूत वित्तीय परिणाम दर्ज किए, जिसमें शुद्ध आय $13.4 बिलियन और प्रति शेयर आय (EPS) $4.44 तक पहुंच गई। बैंक का राजस्व $42.5 बिलियन था, और परिणाम फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) के $725 मिलियन के विशेष मूल्यांकन से सकारात्मक रूप से प्रभावित हुए। कंपनी की निवेश बैंकिंग फीस में पिछले वर्ष की तुलना में 18% की वृद्धि देखी गई, जिसका श्रेय मुख्य रूप से अंडरराइटिंग फीस को दिया जाता है, जबकि फर्म के परिसंपत्ति और धन प्रबंधन व्यवसाय में मजबूत शुद्ध प्रवाह का अनुभव हुआ। जेपी मॉर्गन चेस ने लाभांश में वृद्धि की भी घोषणा की, जो इसकी मजबूत कमाई और अतिरिक्त पूंजी को दर्शाती है।
मुख्य टेकअवे
- जेपी मॉर्गन चेस ने Q1 2024 में $13.4 बिलियन की शुद्ध आय और $4.44 की EPS की सूचना दी। - राजस्व $42.5 बिलियन था, जिसमें एक विशेष FDIC मूल्यांकन से $725 मिलियन का लाभ शामिल था। - अंडरराइटिंग द्वारा संचालित निवेश बैंकिंग शुल्क में साल-दर-साल 18% की वृद्धि हुई। - फर्म 15% का CET1 अनुपात बनाए रखने की योजना बना रही है और लाभांश के रूप में सामान्य कमाई का लगभग एक तिहाई भुगतान करने की उम्मीद करती है .- 2024 के दृष्टिकोण में 3.5% से कम कार्ड नेट चार्ज-ऑफ दर और 23% के आसपास प्रभावी कर दर शामिल है।
कंपनी आउटलुक
- एनआईआई एक्स-मार्केट्स लगभग $89 बिलियन होने का अनुमान है। - समायोजित खर्च लगभग $91 बिलियन होने का अनुमान है। - फर्म की योजना $2 बिलियन प्रति तिमाही पर स्टॉक वापस खरीदना जारी रखने की है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- एसेट एंड वेल्थ मैनेजमेंट सेगमेंट में राजस्व में साल-दर-साल 1% की कमी आई। - मार्केट्स एनआईआई के दृष्टिकोण को $1 बिलियन से संशोधित किया गया। - क्रेडिट सामान्य हो रहा है, जो निम्न-आय वाले व्यक्तियों को प्रभावित कर सकता है।
बुलिश हाइलाइट्स
- निवेश बैंकिंग राजस्व में 27% की वृद्धि के साथ वाणिज्यिक और निवेश बैंक की शुद्ध आय $4.8 बिलियन थी। - उपभोक्ता और सामुदायिक बैंकिंग सेगमेंट की शुद्ध आय $4.4 बिलियन थी, जिसका राजस्व साल-दर-साल 1% बढ़ा था। - फर्म को पूरे वर्ष के लिए कार्ड ऋण में 12% की वृद्धि की उम्मीद है।
याद आती है
- पिछली तीन तिमाहियों के लिए भत्ता निर्माण के लिए फर्म का पूर्वानुमान आम सहमति की अपेक्षा से कम हो सकता है।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- निजी क्रेडिट स्पेस में जेपी मॉर्गन की रणनीति अंडरराइटिंग, संरचना, उत्पत्ति, वितरण और जोखिम विश्लेषण पर केंद्रित है। - क्षेत्रीय बैंक विफलताओं से अधिग्रहण के अवसर आने पर बैंक पूंजी को तैनात करने के लिए अच्छी स्थिति में है। - फर्म मौजूदा अंडर-अर्निंग के बावजूद निवेश बैंकिंग शुल्क वॉलेट की विकास क्षमता के बारे में आशावादी है।
जेपी मॉर्गन चेज़ ने 2024 की पहली तिमाही में शुद्ध आय में उल्लेखनीय वृद्धि और निवेश बैंकिंग शुल्क में पर्याप्त वृद्धि के साथ मजबूत प्रदर्शन किया है। बैंक ने आर्थिक, भू-राजनीतिक और विनियामक अनिश्चितताओं के बीच मजबूत रिटर्न उत्पन्न करने और जोखिमों का प्रबंधन करने की अपनी क्षमता पर विश्वास व्यक्त किया है। लगातार CET1 अनुपात और लाभांश और स्टॉक बायबैक के माध्यम से शेयरधारकों को मूल्य वापस करने की प्रतिबद्धता के साथ, JPMorgan Chase (NYSE:JPM) आगे की चुनौतियों का सामना करने पर केंद्रित है। मार्केट्स एनआईआई आउटलुक में कुछ गिरावट के बावजूद, बैंक का समग्र राजस्व प्रभाव तटस्थ रहने की उम्मीद है, जो शुल्क आय और अन्य क्षेत्रों में मजबूत वृद्धि द्वारा समर्थित है। चूंकि बैंक अपने परिचालन को अनुकूलित करना और ग्राहकों के साथ जुड़ना जारी रखता है, इसलिए यह निवेश बैंकिंग क्षेत्र और उससे आगे के संभावित विकास के अवसरों को भुनाने के लिए तैयार है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी s (JPM) 2024 के लिए पहली तिमाही के परिणामों ने एक वित्तीय संस्थान की तस्वीर पेश की है जो न केवल आर्थिक अनिश्चितताओं का सामना कर रहा है बल्कि विकास के अवसरों को भी भुनाने में लगा है। कंपनी की वित्तीय स्थिति और निवेश क्षमता को और समझने के लिए, आइए InvestingPro के कुछ प्रमुख मैट्रिक्स और अंतर्दृष्टि के बारे में जानें।
InvestingPro डेटा से पता चलता है कि जेपी मॉर्गन चेस के पास 528.32 बिलियन डॉलर का कमांडिंग मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है, जो बैंकिंग सेक्टर में हैवीवेट के रूप में अपनी स्थिति को रेखांकित करता है। Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों को देखते हुए बैंक का मूल्य/आय (P/E) अनुपात उचित 11.25 है, जिसमें 11.15 पर मामूली समायोजन किया गया है। यह इंगित करता है कि शेयर अपनी निकट-अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष कम कीमत पर कारोबार कर रहा हो सकता है, जिसे आगे इसी अवधि में सिर्फ 0.32 के पीईजी अनुपात द्वारा समर्थित किया जाता है। इतने कम PEG अनुपात से पता चलता है कि JPMorgan Chase के शेयर की कीमत का उसकी कमाई में वृद्धि दर के संबंध में कम मूल्यांकन किया जा सकता है।
कंपनी की अपील में शेयरधारकों को मूल्य वापस करने का इसका मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है। InvestingPro टिप्स में से एक का कहना है कि JPMorgan Chase ने लगातार 13 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है और लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है। यह लगातार लाभांश वृद्धि, जो Q4 2023 को समाप्त होने वाले पिछले बारह महीनों में 15.0% थी, बैंक की वित्तीय स्थिरता और शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रमाण है।
इसके अलावा, एक अन्य InvestingPro टिप इस बात पर प्रकाश डालती है कि कंपनी ने पिछले तीन महीनों में मजबूत रिटर्न का अनुभव किया है, जिसमें नवीनतम डेटा के अनुसार 3 महीने की कीमत का कुल रिटर्न 18.09% है। यह प्रदर्शन बैंक के लचीलेपन और निरंतर वृद्धि की संभावना का संकेत देता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।