कैथे जनरल बैनकॉर्प (CATY) ने 2024 की पहली तिमाही के दौरान शुद्ध आय में 13.4% की कमी का अनुभव किया, $71.4 मिलियन की रिपोर्ट की, जैसा कि उनकी हालिया कमाई कॉल में पता चला है। गिरावट का श्रेय इक्विटी प्रतिभूतियों से मार्क-टू-मार्केट नुकसान और FDIC के विशेष मूल्यांकन में वृद्धि को दिया गया। कुल सकल ऋणों में कमी के बावजूद, बैंक ने कुल जमा में उल्लेखनीय वृद्धि देखी।
कंपनी ने 2024 के लिए अपने ऋण वृद्धि मार्गदर्शन को भी 3% से 4% के बीच समायोजित किया। सीईओ हेंग चेन ने बैंक के वित्तीय प्रदर्शन पर अंतर्दृष्टि प्रदान की, जिसमें शुद्ध ब्याज मार्जिन रुझान और पूंजी अनुपात में सुधार शामिल हैं, जबकि आगामी तिमाहियों के लिए जमा मूल्य निर्धारण, ऋण दरों और शुद्ध ब्याज आय की उम्मीदों को भी रेखांकित किया गया है।
मुख्य टेकअवे
- Q1 2024 के लिए कैथे जनरल बैनकॉर्प की शुद्ध आय $71.4 मिलियन थी, जो पिछली तिमाही से 13.4% की कमी को दर्शाती है। - शुद्ध आय में कमी मुख्य रूप से मार्क-टू-मार्केट घाटे और FDIC विशेष मूल्यांकन में वृद्धि के कारण हुई। - कुल सकल ऋण $119 मिलियन या 2.4% वार्षिक रूप से गिर गया, गैर-अर्जित ऋणों में $31.4 मिलियन की वृद्धि हुई। - कुल जमा में $520.8 की वृद्धि हुई। मिलियन या 10.8% वार्षिक, कोर डिपॉजिट में $210.9 मिलियन या 8.4% वार्षिक वृद्धि हुई। - Q1 के लिए शुद्ध ब्याज मार्जिन 3.05% था, जिसमें 2024 के लिए 3.05% से 3.15% की पूर्वानुमानित सीमा थी। - पूंजी अनुपात कुल जोखिम आधारित पूंजी अनुपात 14.55% तक पहुंचने के साथ सुधार दिखाया गया।
कंपनी आउटलुक
- 2024 के लिए ऋण वृद्धि मार्गदर्शन को 3% -4% तक संशोधित किया गया। - शुद्ध ब्याज मार्जिन Q2 में थोड़ा कम, Q3 में स्थिर और Q4 में सुधार होने की उम्मीद है। - शुद्ध ब्याज आय Q2 में नीचे की ओर दबाव का सामना करने, Q3 में स्थिर होने और Q4 में बढ़ने का अनुमान है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- इक्विटी प्रतिभूतियों से मार्क-टू-मार्केट नुकसान और FDIC विशेष मूल्यांकन में वृद्धि ने शुद्ध आय को नकारात्मक रूप से प्रभावित किया। - विशिष्ट परेशान ऋणों के कारण गैर-अर्जित ऋणों में उल्लेखनीय वृद्धि के साथ, कुल सकल ऋणों में कमी आई।
बुलिश हाइलाइट्स
- Q1 में कुल जमा और मूल जमा में पर्याप्त वृद्धि हुई। - सीईओ हेंग चेन को उम्मीद है कि ऋण पर औसत दर में सुधार के लिए कम जमा मूल्य निर्धारण दबाव और बाजार दरों पर नए ऋण।
याद आती है
- अप्रत्याशित नुकसान और बढ़े हुए आकलन के कारण बैंक शुद्ध आय की उम्मीदों से चूक गया। - कुल सकल ऋणों में गिरावट कंपनी के प्रदर्शन के दृष्टिकोण से चूक थी।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- हेंग चेन ने नॉन-इंटरेस्ट बेयरिंग बैलेंस और मौसमी उतार-चढ़ाव की स्थिरता पर चर्चा की। - चेन ने सीडी री-प्राइसिंग और फेड फंड्स से जुड़ी मनी मार्केट डिपॉजिट पर दरों को कम करने की योजनाओं पर प्रकाश डाला। - डीडीए बैलेंस के साल के अंत में स्थिर होने और बढ़ने की उम्मीद है।
अर्निंग कॉल के दौरान, हेंग चेन ने यह भी नोट किया कि पहली तिमाही में कोर ऑपरेटिंग खर्च उम्मीदों से थोड़ा अधिक था, जो FICA करों, बोनस आवंटन और धर्मार्थ योगदान सहित विभिन्न कारकों से प्रभावित था। इसके बावजूद, खर्चों को 3% से 3.5% वृद्धि मार्गदर्शन की ऊपरी सीमा के साथ संरेखित करने का अनुमान है। चेन ने जोर देकर कहा कि दूसरी तिमाही में शुद्ध ब्याज आय पर दबाव पड़ने की उम्मीद है, लेकिन इसे स्थिर होना चाहिए और संभावित रूप से वर्ष के उत्तरार्ध में बढ़ना चाहिए। चांग लियू द्वारा कैथे जनरल बैनकॉर्प की ओर से आभार व्यक्त करने के साथ कॉल समाप्त हुई।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
कैथे जनरल बैनकॉर्प (CATY) ने लगातार 34 वर्षों तक भुगतान बनाए रखते हुए अपनी लाभांश नीति में लचीलापन दिखाया है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए एक आकर्षक बिंदु हो सकता है। हालांकि, बैंक के वित्तीय प्रदर्शन और शेयर की कीमत में कुछ चुनौतियां देखने को मिली हैं। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, CATY का बाजार पूंजीकरण $2.66 बिलियन है, और स्टॉक 7.52 के P/E अनुपात पर कारोबार कर रहा है, जो उल्लेखनीय है कि इस साल बैंक की शुद्ध आय में गिरावट की उम्मीद है। यह सुझाव दे सकता है कि शेयर अपनी निकट-अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष उच्च पी/ई अनुपात पर कारोबार कर रहा है, जो मूल्य निवेशकों के लिए विचार का विषय है।
पिछले बारह महीनों में बैंक की राजस्व वृद्धि 1.04% पर मामूली रही, जिसमें 4.23% की मामूली तिमाही गिरावट आई। इसके बावजूद, विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस वर्ष लाभदायक रहेगी, जो पिछले बारह महीनों में बैंक के 65.88% के ठोस परिचालन आय मार्जिन द्वारा समर्थित है। निवेशकों को हाल के मूल्य परिवर्तन पर भी ध्यान देना चाहिए, पिछले तीन महीनों में CATY की कीमत में लगभग 15.09% की गिरावट आई है, जो उन लोगों के लिए एक संभावित प्रवेश बिंदु पेश कर सकता है जो बैंक के मूल सिद्धांतों में विश्वास करते हैं।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि कंपनी कमजोर सकल लाभ मार्जिन से ग्रस्त है और हाल ही में कीमत में उल्लेखनीय कमी देखी गई है। CATY का अधिक गहराई से विश्लेषण करने वाले निवेशकों के लिए, अतिरिक्त InvestingPro टिप्स https://www.investing.com/pro/CATY पर देखे जा सकते हैं। कुल 7 InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जो निवेश के फैसलों को आगे ले जा सकते हैं। वार्षिक या द्विवार्षिक Pro और Pro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट पाने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग करना याद रखें।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।