फर्स्ट सिटीज़न बैंशर्स (FCNCA) ने 2024 की दूसरी तिमाही के लिए मजबूत वित्तीय प्रदर्शन की घोषणा की है, जो परिसंपत्तियों पर पीयर-लीडिंग रिटर्न और नेट इंटरेस्ट मार्जिन द्वारा उजागर किया गया है। कंपनी के बोर्ड ने एक महत्वपूर्ण $3.5 बिलियन शेयर पुनर्खरीद योजना को मंजूरी दे दी है, जो फर्म के वित्तीय स्वास्थ्य में विश्वास का संकेत देती है। व्यापार और वाणिज्यिक ऋणों में उल्लेखनीय वृद्धि के साथ, विभिन्न क्षेत्रों में ऋण वृद्धि मजबूत थी।
इन सकारात्मकताओं के बावजूद, कंपनी को प्रौद्योगिकी और स्वास्थ्य सेवा बैंकिंग क्षेत्रों में प्रतिस्पर्धात्मक गिरावट का अनुमान है। 2025 के अंत तक 10.5% के CET-1 अनुपात का लक्ष्य रखते हुए, First Citizens Bancshares एक शेयर पुनर्खरीद योजना को निष्पादित करने और विकास और जोखिम प्रबंधन पर रणनीतिक ध्यान बनाए रखने की योजना बना रहा है।
मुख्य टेकअवे
- फर्स्ट सिटीजन बैंकशेयर अपने उद्योग में अग्रणी मेट्रिक्स के साथ मजबूत Q2 2024 वित्तीय परिणामों की रिपोर्ट करता है। - बोर्ड ने 3.5 बिलियन डॉलर की शेयर पुनर्खरीद योजना को मंजूरी दी। - जनरल बैंक और कमर्शियल बैंक सेगमेंट में सकारात्मक ऋण वृद्धि, लगभग 1.9 बिलियन डॉलर की संयुक्त वृद्धि के साथ। - जमा में $1.4 बिलियन की वृद्धि हुई, मुख्य रूप से कोर डिपॉजिट वृद्धि के कारण। - प्रौद्योगिकी और हेल्थकेयर बैंकिंग प्रतिस्पर्धा में प्रत्याशित गिरावट। - CET-1 2025 के अंत तक 10.5% के भावी लक्ष्य के साथ अनुपात थोड़ा घटकर 13.33% रह गया। - तीसरी तिमाही और पूरे साल के दृष्टिकोण से उच्च एकल की उम्मीद है- अंकों में ऋण वृद्धि और थोड़ी अधिक जमा राशि। - विकास और जोखिम प्रबंधन पर निरंतर जोर देने के साथ शेयर पुनर्खरीद योजना जल्द ही शुरू होगी।
कंपनी आउटलुक
- पहले नागरिक बैंकशेयर आगामी तिमाही और पूरे वर्ष के लिए उच्च एकल अंकों की ऋण वृद्धि की उम्मीद करते हैं। - जमा में थोड़ी वृद्धि का अनुमान है। - वर्ष की दूसरी छमाही में दो ब्याज दर में कटौती का अनुमान है। - कुछ पोर्टफोलियो में ऊंचे शुद्ध चार्ज-ऑफ की उम्मीद है, लेकिन वर्ष की पहली छमाही की तुलना में कुल मिलाकर कम नुकसान। - समायोजित गैर-ब्याज आय पिछले मार्गदर्शन की तुलना में थोड़ी अधिक होगी। - देय खर्चों में मामूली वृद्धि विपणन प्रयासों और रणनीतिक किराए के लिए। - कंपनी का लक्ष्य अंत तक अपने लागत आधार लक्ष्य के निचले 25% बैंड को हासिल करना है 2024.- कर की दर 27% से 28% के बीच रहने की उम्मीद है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- बढ़ती प्रतिस्पर्धा के कारण प्रौद्योगिकी और स्वास्थ्य सेवा बैंकिंग क्षेत्रों में अपेक्षित गिरावट। - CET-1 अनुपात में मामूली गिरावट देखी गई।
बुलिश हाइलाइट्स
- विशेष रूप से जनरल बैंक और कमर्शियल बैंक सेगमेंट में मजबूत ऋण वृद्धि। - कोर डिपॉजिट में ठोस वृद्धि से डिपॉजिट में समग्र वृद्धि हुई है।
याद आती है
- कमर्शियल बैंक सेगमेंट में CRE वॉल्यूम को चुनौती दी गई है।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- 2024 की दूसरी छमाही पर भारी जोर देने के साथ प्रयासों को फ्रंट-लोड करने की योजना। - शून्य दर में कटौती के साथ, शुद्ध ब्याज आय (NII) में निम्न से मध्य-एकल अंकों की वृद्धि अपेक्षित है; दर में कटौती के साथ, NII Q4 2025 तक मध्य-एकल अंकों में नीचे हो सकता है। - 11x के मध्य में प्रत्याशित CT1 अनुपात गिरावट से, जिसका लक्ष्य 2025 के अंत तक 10.5% तक नीचे का प्रबंधन करना है। - ऋण अगले 3.5 वर्षों में अस्सी के दशक के मध्य की लक्ष्य सीमा को प्राप्त करने में विश्वास के साथ जमा अनुपात को कम करने का लक्ष्य रखा गया है। - परिसंपत्ति संवेदनशीलता को 20% से 14% तक कम करना, जिसका लक्ष्य 10% से 12% की सीमा है। - हेजेज जोड़ना और संभावित फेड कटौती के प्रभाव को कम करने के लिए 5 बिलियन डॉलर बॉन्ड पोर्टफोलियो में स्थानांतरित किए गए।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
फर्स्ट सिटीजन बैंकशेयर (FCNCA) Q2 2024 में वित्तीय ताकत का प्रदर्शन जारी रखता है, जैसा कि कंपनी की मजबूत ऋण वृद्धि और सक्रिय शेयर पुनर्खरीद योजना से परिलक्षित होता है। यहां InvestingPro की कुछ जानकारियां दी गई हैं, जो कंपनी के प्रदर्शन और दृष्टिकोण को अतिरिक्त संदर्भ प्रदान कर सकती हैं:
प्रो डेटा का निवेश:
- मार्केट कैप (समायोजित): 29.77B USD, FCNCA को बैंकिंग क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में स्थान देता है।
- Q1 2024:8.85 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए P/E अनुपात (समायोजित), जो कमाई के सापेक्ष संभावित रूप से अंडरवैल्यूड स्टॉक का सुझाव दे सकता है।
- 2024 के मध्य तक 1 वर्ष का कुल मूल्य रिटर्न: 48.6%, जो पिछले वर्ष की तुलना में मजबूत स्टॉक प्रदर्शन को दर्शाता है।
निवेश प्रो टिप्स:
- विश्लेषकों ने नोट किया है कि FCNCA ने शेयरधारकों को मूल्य वापस करने की प्रतिबद्धता दिखाते हुए लगातार 7 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है।
- शेयर वर्तमान में अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रहा है, जो गति का संकेतक हो सकता है, लेकिन प्रवेश बिंदुओं की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए सावधानी बरतने की भी गारंटी देता है।
FCNCA के वित्तीय और प्रदर्शन मेट्रिक्स में गहराई से गोता लगाने की चाह रखने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त टिप्स और अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। 13 और InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जो वर्तमान और संभावित शेयरधारकों दोनों के लिए मूल्यवान मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं। इन टिप्स को जानने के लिए, https://www.investing.com/pro/FCNCA पर जाएं।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।