आर्थिक अपराध से निपटने के लिए एक महत्वपूर्ण कदम उठाते हुए, ब्रिटेन के सात बैंकों, जिनमें बार्कलेज, नेटवेस्ट और लॉयड्स शामिल हैं, ने राष्ट्रीय अपराध एजेंसी (NCA) के साथ डेटा-साझाकरण समझौते किए हैं। इस सहयोग का उद्देश्य “गंदे धन” के प्रवाह से निपटना और संभावित अवैध गतिविधियों की पहचान करने के लिए ग्राहक डेटा का लाभ उठाकर आपराधिक नेटवर्क को खत्म करना है।
एनसीए की पहल, जो मई में चालू हुई, में सेंटेंडर, टीएसबी, मेट्रो बैंक और स्टार्लिंग बैंक के साथ स्वैच्छिक साझेदारी शामिल है। यह परियोजना फलदायी साबित हुई है, क्योंकि इसने वित्तीय प्रणाली के दुरुपयोग के संदेह में आठ नए अपराध नेटवर्क को पहले ही इंगित कर दिया है।
एनसीए के नेशनल इकोनॉमिक क्राइम सेंटर के निदेशक एड्रियन सियरल के अनुसार, सहयोगात्मक प्रयास का मूल उद्देश्य आर्थिक अपराध के खिलाफ लड़ाई में कानून प्रवर्तन, सरकार, नियामकों और निजी क्षेत्र की ताकतों को एकजुट करना है।
सियरल ने खुलासा किया कि इनमें से तीन नेटवर्क को आगे की जांच के लिए एनसीए के खुफिया विभाग में भेजा गया है, और इस परियोजना ने एजेंसी की 10 शीर्ष जांचों से जुड़ी नई खुफिया जानकारी उत्पन्न की है, हालांकि विशिष्ट विवरण प्रदान नहीं किए गए थे।
यह पहल आर्थिक अपराध को दूर करने के लिए ब्रिटेन के बढ़ते प्रयासों का हिस्सा है, जिसके बारे में अनुमान है कि देश को सालाना 350 बिलियन पाउंड तक की लागत आएगी। 2022 में यूक्रेन पर रूस के आक्रमण के बाद इस मुद्दे को हल करने की तात्कालिकता पर प्रकाश डाला गया, जिसने उजागर किया कि कैसे ब्रिटेन का इस्तेमाल क्लेप्टोक्रेट्स और अपराधियों द्वारा अवैध धन को लूटने और छुपाने के लिए किया जा रहा था।
अक्टूबर तक चलने वाले इस कार्यक्रम में बैंक कर्मचारी एक विशेष टीम बनाने के लिए एनसीए के साथ काम कर रहे हैं। इस टीम, जिसमें 15 से 20 खुफिया अधिकारी, डेटा वैज्ञानिक और विश्लेषक शामिल हैं, को यह सुनिश्चित करते हुए कि वैध ग्राहक प्रभावित न हों, आपराधिक गतिविधियों के संकेत देने वाले धन आंदोलनों की जांच करने का काम सौंपा गया है।
यूरोपीय डेटा सुरक्षा और गोपनीयता कानूनों के कारण ग्राहक डेटा साझाकरण को लेकर संवेदनशीलता के बावजूद, NCA और भाग लेने वाले बैंक इस बात पर ज़ोर देते हैं कि वे केवल डेटा का आदान-प्रदान करते हैं जो आर्थिक अपराध के कई स्पष्ट संकेत दिखाता है। बैंकों की कानूनी टीमों ने पुष्टि की है कि सभी डेटा साझाकरण जोखिम के स्वीकार्य स्तर का पालन करता है, वित्तीय नुकसान का पता लगाने और रोकने के लिए कानूनी दायित्वों के साथ संरेखित होता है।
यह पहल अक्टूबर 2021 से फरवरी 2022 तक NCA, NATWest और लॉयड्स के बीच किए गए पहले के पायलट पर आधारित है। इस पायलट का उद्देश्य आर्थिक अपराध की पहचान करने और उसे बाधित करने के लिए बैंक और अपराध डेटा को मर्ज करने की प्रभावशीलता का आकलन करना था, जिससे एक गिरफ्तारी और आरोप लगाया जा सके।
जबकि ब्रिटेन में पहचाने गए खातों की संख्या कुल खातों का एक छोटा सा अंश है, एनसीए इन परीक्षणों को वास्तविक समय में अपराध निवारण अंतर्दृष्टि के लिए डेटा का उपयोग करने की दिशा में कदम उठाने के रूप में देखता है।
वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) परियोजना का अवलोकन कर रहा है, जो पायलट में भाग लेने के लिए बैंकों की इच्छा का एक महत्वपूर्ण कारक रहा है। इन प्रयासों का अंतिम लक्ष्य एक ऐसा ढांचा स्थापित करना है जो आर्थिक अपराध से प्रभावी ढंग से निपटने के लिए डेटा के सक्रिय उपयोग को सक्षम बनाता है।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।