पिछले साल दिसंबर के एक दस्तावेज़ के अनुसार, सिटीग्रुप इंक (एनवाईएसई: सी) ने बार-बार एक महत्वपूर्ण अमेरिकी फेडरल रिजर्व विनियमन का उल्लंघन किया है, जिसे विनियमन डब्ल्यू के रूप में जाना जाता है। यह नियम, जो दो दशकों से अधिक समय से प्रभावी है, को सरकार द्वारा 250,000 डॉलर तक के बीमाकृत जमाकर्ताओं की सुरक्षा के लिए बैंक और उसके सहयोगियों के बीच ऋण जैसे लेनदेन को सीमित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
दस्तावेज़ इंगित करता है कि इन दीर्घकालिक उल्लंघनों ने सिटीग्रुप की विनियमन डब्ल्यू के भविष्य के उल्लंघनों की पहचान करने, निगरानी करने और रोकने की क्षमता में कमजोरियों को उजागर किया है। नियम का पालन करने में बैंक की अक्षमता के कारण इसकी आंतरिक तरलता रिपोर्टिंग में अशुद्धियाँ भी हुई हैं। जबकि सिटीग्रुप के पास मुद्दों को तुरंत पहचानने और सुधारने के लिए एक विनियमन डब्ल्यू ढांचा है, अनुपालन के लिए स्पष्ट मार्गदर्शन प्रदान करने के लिए नीतियों और प्रक्रियाओं में प्रस्तावित संशोधन कथित तौर पर अपर्याप्त हैं।
ये उल्लंघन सिटीग्रुप में अनुपालन समस्याओं की एक श्रृंखला का हिस्सा हैं। 2020 में, अधिकारियों ने बैंक की जोखिम प्रथाओं को “असुरक्षित और अस्वस्थ” माना। 2023 में, सिटीग्रुप की आलोचना की गई कि उसने प्रतिपक्ष जोखिमों को कैसे मापा, और इस वर्ष, अनुपालन मुद्दों पर अपर्याप्त प्रगति करने के लिए बैंक को 136 मिलियन डॉलर के जुर्माने का सामना करना पड़ा, जिसमें इसकी समाधान योजना भी शामिल थी।
विनियमन डब्ल्यू उल्लंघनों को अनुपालन जोखिम के रूप में वर्गीकृत किया गया था और कंपनी के भीतर विवेकपूर्ण और विनियामक जोखिम के रूप में अधिक संकीर्ण रूप से वर्गीकृत किया गया था। ये उल्लंघन, जो एक विस्तारित अवधि में हुए, एक अंतर-संबद्ध समाशोधन संबंध से संबंधित थे। हालांकि, इसमें शामिल सहयोगी या लेनदेन की प्रकृति सहित उल्लंघनों के बारे में विशिष्ट विवरण का खुलासा नहीं किया गया है।
विनियमन W का उल्लंघन करने के परिणाम मामूली चेतावनियों से लेकर जुर्माना या सहमति आदेश तक हो सकते हैं, जो अपराधों की आवृत्ति और गंभीरता पर निर्भर करता है। समाचार के बाद बुधवार दोपहर के कारोबार में सिटीग्रुप के शेयरों में 0.7% की गिरावट आई।
2020 के अंत से सिटीग्रुप विनियामक जांच के दायरे में है, जब फेडरल रिजर्व और मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (OCC) ने इसके जोखिम प्रबंधन प्रथाओं पर सहमति आदेश जारी किए थे। तब से, सीईओ जेन फ्रेज़र ने कहा है कि बैंक को बदलना और विनियामक आदेशों को संबोधित करना उनकी सर्वोच्च प्राथमिकता है। अनुपालन चुनौतियों के बावजूद, सिटीग्रुप के शेयर में इस साल 28% की वृद्धि देखी गई है, जो इसके कुछ प्रतिस्पर्धियों से बेहतर प्रदर्शन कर रहा है।
यह स्पष्ट नहीं है कि नियामकों को सिटीग्रुप के विनियमन डब्ल्यू उल्लंघनों या इसकी तरलता रिपोर्टिंग में अशुद्धियों के बारे में पता था या नहीं। फ़ेडरल रिज़र्व ने इस मामले पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया और OCC ने कहा कि वह विशिष्ट बैंकों पर टिप्पणी नहीं करता है।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।