Intesa Sanpaolo ने 2024 की पहली छमाही के लिए €4.8 बिलियन की रिकॉर्ड शुद्ध आय के साथ एक मजबूत वित्तीय प्रदर्शन दर्ज किया है, जो पिछले 17 वर्षों में सबसे अधिक है और अब तक की सबसे अच्छी दूसरी तिमाही है। इतालवी बैंकिंग दिग्गज ने 2024 और 2025 दोनों के लिए अपने शुद्ध आय मार्गदर्शन को €8.5 बिलियन से ऊपर बढ़ा दिया है। बैंक ने महत्वपूर्ण शेयरधारक पुरस्कारों की योजनाओं की भी घोषणा की है, जिसमें 2024 में बायबैक और अंतरिम लाभांश के माध्यम से €7.4 बिलियन से अधिक का वितरण शामिल है। अर्निंग कॉल ने एक विविध व्यवसाय मॉडल, ठोस संपत्ति की गुणवत्ता और एक मजबूत तकनीकी परिवर्तन पहल के साथ बाजार में इंटेसा सानपाओलो की मजबूत स्थिति को उजागर किया।
मुख्य टेकअवे
- Intesa Sanpaolo की शुद्ध आय H1 2024 में €4.8 बिलियन तक पहुंच गई, जो 17 वर्षों में सबसे अधिक है। - बैंक ने 2024 और 2025 के लिए अपने शुद्ध आय मार्गदर्शन को €8.5 बिलियन से अधिक तक बढ़ा दिया। - शेयरधारकों को 2024 में बायबैक और लाभांश के माध्यम से €7.4 बिलियन से अधिक प्राप्त होंगे। - ग्राहक वित्तीय संपत्ति में सालाना आधार पर €100 बिलियन से अधिक की वृद्धि हुई। - €3.2 बिलियन के साथ महत्वपूर्ण तकनीकी निवेश पहले से ही खर्च किया गया। - कम एनपीएल अनुपात और कम एनपीएल स्टॉक द्वारा इंगित मजबूत संपत्ति गुणवत्ता। - भविष्य के बायबैक के लिए अतिरिक्त पूंजी के साथ, सामान्य इक्विटी अनुपात बढ़कर लगभग 13.5% हो गया।
कंपनी आउटलुक
- इंटेसा सानपाओलो को उम्मीद है कि 2024 में इतालवी जीडीपी 0.7% और 1% के बीच बढ़ेगी। - बैंक शुद्ध ब्याज आय और कमीशन में स्थायी लाभप्रदता और सकारात्मक प्रदर्शन का अनुमान लगाता है। - बढ़े हुए कमीशन के लिए प्रशासन के तहत परिसंपत्तियों को परिसंपत्ति प्रबंधन उत्पादों में बदलने की योजना। - धन प्रबंधन, सुरक्षा और अन्य क्षेत्रों में दो अंकों की वृद्धि का अनुमान लगाता है। - बॉन्ड पोर्टफोलियो से संभावित पूंजीगत लाभ के कारण 2025 में अपेक्षित त्वरण के साथ व्यापारिक आय एक प्रमुख फोकस नहीं है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- मौसम और परिसंपत्ति प्रबंधन उत्पादों के लिए प्राथमिकता के कारण बीमा क्षेत्र में जमा में कमी। - भविष्य की पूंजी रिटर्न की मात्रा निर्धारित करने पर सतर्क रुख। - ट्रेडिंग लाइन के योगदान पर कोई विशेष मार्गदर्शन नहीं दिया गया।
बुलिश हाइलाइट्स
- हेजिंग सुविधाओं और लगभग 2% की ऋण वृद्धि से सकारात्मक योगदान अपेक्षित है। - इतालवी अर्थव्यवस्था में विश्वास और संपत्ति की गुणवत्ता के लिए बैंक का रूढ़िवादी दृष्टिकोण। - यूरोपीय साथियों की तुलना में मजबूत तरलता की स्थिति और श्रेणी में सर्वश्रेष्ठ जोखिम प्रोफ़ाइल।
याद आती है
- बैंक ने 2024 के लिए ट्रेडिंग इनकम लाइन पर विशेष मार्गदर्शन नहीं दिया।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- सीईओ कार्लो मेसिना ने विकास रणनीतियों और पूंजीगत लाभ सकारात्मक परिसंपत्तियों को प्रबंधन के तहत संपत्ति में बदलने पर चर्चा की। - इंटेसा सानपाओलो अपनी बाजार हिस्सेदारी के कारण अधिग्रहण पर विचार नहीं कर रही है, लेकिन इटली में मध्यम आकार के बैंकों के बीच समेकन की उम्मीद करती है। - बैंक के भविष्य के लिए एक प्रमुख फोकस के रूप में स्थिरता पर जोर। - शेयर बायबैक की संभावना मूल्य-से-पुस्तक अनुपात पर निर्भर करेगी।
Intesa Sanpaolo (ISP.MI) ने अपनी कमाई कॉल के दौरान, अपनी रणनीतिक दिशा और वित्तीय स्वास्थ्य को स्पष्ट रूप से रेखांकित किया है। बैंक के नेतृत्व ने अपनी विविध राजस्व धाराओं और इतालवी अर्थव्यवस्था की संभावनाओं पर विश्वास व्यक्त किया। स्थिरता और शेयरधारक मूल्य के प्रति प्रतिबद्धता के साथ, Intesa Sanpaolo विकास और लाभप्रदता पर ध्यान केंद्रित करते हुए विकसित आर्थिक परिदृश्य को नेविगेट करने के लिए तैयार दिखाई देती है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
Intesa Sanpaolo के हालिया वित्तीय परिणामों ने एक ऐसे बैंक की तस्वीर पेश की है जो न केवल बढ़ रहा है बल्कि अपने शेयरधारकों को पुरस्कृत भी कर रहा है। एक InvestingPro टिप इस बात पर प्रकाश डालती है कि कंपनी शेयरधारकों को एक महत्वपूर्ण लाभांश का भुगतान करती है, जो 2024 में बायबैक और अंतरिम लाभांश के माध्यम से €7.4 बिलियन से अधिक के वितरण की बैंक की घोषणा के अनुरूप है। शेयरधारक रिटर्न के प्रति इस प्रतिबद्धता को 2024 के मध्य तक 5.75% की मजबूत लाभांश उपज से और बल मिलता है।
मूल्यांकन के दृष्टिकोण से, Intesa Sanpaolo 8.24 के निम्न P/E अनुपात पर कारोबार कर रहा है, जो निकट अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष आकर्षक है। यह इंगित करता है कि बैंक की कमाई का संभावित रूप से कम मूल्यांकन किया गया है, जो निवेशकों को वित्तीय क्षेत्र में मूल्य प्राप्त करने का अवसर प्रदान करता है।
InvestingPro डेटा मेट्रिक्स बैंक के प्रदर्शन और बाजार की स्थिति के बारे में अतिरिक्त जानकारी प्रकट करते हैं:
- कंपनी का बाजार पूंजीकरण $73.16 बिलियन है, जो बैंकिंग उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में इसकी प्रमुखता को दर्शाता है।
- Intesa Sanpaolo ने Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों में 15.77% राजस्व वृद्धि का अनुभव किया है, जो इसकी कमाई क्षमता में एक मजबूत वृद्धि का सुझाव देता है।
- पिछले छह महीनों में 37.25% की बड़ी कीमत के साथ, बैंक के शेयर का प्रदर्शन मजबूत रहा है, जिसमें 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर 99.6% के शिखर पर पहुंच गया है।
आगे के विश्लेषण और अतिरिक्त InvestingPro टिप्स में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, Intesa Sanpaolo के पास InvestingPro पर 9 और टिप्स उपलब्ध हैं, जो बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की क्षमता के बारे में व्यापक दृष्टिकोण पेश करते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।