HSBC Holdings plc (HSBC) ने धन और लेनदेन बैंकिंग क्षेत्रों में मजबूत प्रदर्शन के साथ, कर से पहले स्थिर लाभ और 2024 की पहली छमाही के लिए राजस्व में मामूली वृद्धि की सूचना दी है। बैंक ने $4.8 बिलियन के पूंजी वितरण की घोषणा की, जो पिछले 18 महीनों में 34.4 बिलियन डॉलर के बड़े वितरण का हिस्सा है। आगे देखते हुए, HSBC ने अपने 2024 बैंकिंग नेट इंटरेस्ट इनकम (NII) मार्गदर्शन को लगभग 43 बिलियन डॉलर तक अपग्रेड किया और 2025 में मूर्त इक्विटी पर मध्य-किशोर रिटर्न का लक्ष्य निर्धारित किया। जॉन बिंघम अंतरिम ग्रुप सीएफओ के रूप में कदम रखता है, जिसमें स्थायी सीएफओ की तलाश जारी है। इसके अलावा, HSBC ने एक नया $3 बिलियन शेयर बायबैक प्रोग्राम शुरू किया है।
मुख्य टेकअवे
- HSBC की पहली छमाही 2024 का राजस्व बढ़कर $37.3 बिलियन हो गया, जो पिछले वर्ष की तुलना में 1% अधिक है। - 2024 की पहली छमाही के लिए कर से पहले लाभ $21.6 बिलियन पर स्थिर रहा। - बैंक ने पूंजी में $4.8 बिलियन का वितरण किया, जो 18 महीनों में कुल $34.4 बिलियन था। - HSBC ने अपने 2024 बैंकिंग NII मार्गदर्शन को $43 बिलियन तक अपग्रेड किया और मध्य-किशोर को मूर्त इक्विटी पर रिटर्न देने का लक्ष्य रखा 2025.- जॉन बिंघम को अंतरिम समूह CFO के रूप में नियुक्त किया गया; स्थायी प्रतिस्थापन खोज चल रही है। - $3 बिलियन तक के नए शेयर बायबैक कार्यक्रम की घोषणा की गई है।
कंपनी आउटलुक
- HSBC ने 2025 में मूर्त इक्विटी पर मध्य-किशोर रिटर्न की परियोजना की। - बैंक ने अपने 2024 लागत वृद्धि मार्गदर्शन को लगभग 5% तक संशोधित किया। - 2024 ECL मार्गदर्शन को 30 से 40 आधार अंकों के भीतर अपग्रेड किया गया। - बैंक के हांगकांग और यूके के व्यवसायों ने अच्छा प्रदर्शन किया, और धन और लेनदेन बैंकिंग डिवीजनों ने प्रगति दिखाई। - आने वाले समूह के मुख्य कार्यकारी अधिकारी जॉर्जेस एल्हेडरी, बैंक की रणनीतिक वृद्धि को जारी रखने के लिए प्रतिबद्ध हैं।
बेयरिश हाइलाइट्स
- एचएसबीसी (NYSE:HSBC) ने यील्ड कर्व के उलटने के कारण हल्की हेडविंड का अनुभव किया, जिससे हेज को उच्च अल्पकालिक दरों से कम लंबी अवधि की दरों पर प्रभावित किया गया। - बाजार की अनिश्चितता का हवाला देते हुए बैंक अपने मार्गदर्शन में सतर्क रहता है। - हांगकांग डॉलर का एक्सपोज़र वर्तमान में अंडरहेज्ड है।
बुलिश हाइलाइट्स
- कर से पहले Q2 का लाभ पिछले वर्ष की तुलना में $0.4 बिलियन था। - Q2 2023 की तुलना में धन शुल्क और अन्य आय में 13% की वृद्धि हुई। - यूके और एशिया में ऋण वृद्धि सकारात्मक थी, जिसमें 2% जमा राशि थी। - बैंक को कुछ क्षेत्रों में उच्च पैदावार और ऋण वृद्धि पर हेजेज के पुनर्निवेश से लाभ होने की उम्मीद है।
याद आती है
- HSBC कनाडा की बिक्री के कारण Q2 के लिए बैंकिंग NII Q1 से $0.4 बिलियन नीचे था। - H1 में 7% लागत वृद्धि के बावजूद, बैंक का लक्ष्य 2024 के लिए 5% विकास मार्गदर्शन के भीतर रहना है।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- बैंक ने स्पष्ट किया कि मॉडलिंग समायोजन के कारण RWA में $6.4 बिलियन की वृद्धि का ECL शुल्कों पर सीमित प्रभाव पड़ेगा लेकिन पूंजी पर अधिक महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ेगा। - HSBC हांगकांग CRE ऋणों की वसूली में आश्वस्त है और मध्यम से लंबी अवधि में इस क्षेत्र पर दबाव को कम करने का अनुमान लगाता है। - बैंक ने अपनी मजबूत जमा फ्रैंचाइज़ी और 2023 में हांगकांग और यूके में नए ग्राहकों को जोड़ने पर जोर दिया।
2024 के लिए HSBC के अंतरिम परिणाम प्रमुख क्षेत्रों में रणनीतिक वृद्धि के साथ एक स्थिर वित्तीय प्रदर्शन प्रदर्शित करते हैं। मार्गदर्शन में बैंक का उन्नयन और नया शेयर बायबैक कार्यक्रम 2025 तक लाभप्रदता बनाए रखने में विश्वास को दर्शाता है। धन प्रबंधन और लेनदेन बैंकिंग पर ध्यान देने के साथ, HSBC वैश्विक बाजार में निरंतर सफलता के लिए खुद को तैयार कर रहा है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
HSBC होल्डिंग्स पीएलसी (HSBC) एक आशाजनक वित्तीय प्रक्षेपवक्र के संकेत दिखाना जारी रखता है, जैसा कि नवीनतम InvestingPro डेटा और सुझावों से संकेत मिलता है। $164.99 बिलियन के बाजार पूंजीकरण के साथ, कंपनी बैंकिंग उद्योग में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में सामने आती है, जो कि इसके पर्याप्त लाभांश भुगतान और कम कीमत की अस्थिरता से रेखांकित होती है, जैसा कि InvestingPro Tips द्वारा उजागर किया गया है।
InvestingPro डेटा 7.79 के P/E अनुपात का खुलासा करता है, जो बताता है कि स्टॉक कम कमाई के गुणक पर कारोबार कर रहा हो सकता है, जो कि मूल्य निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है। इसके अलावा, बैंक की लाभांश उपज 4.55% मजबूत है, जो शेयरधारकों को मूल्य वापस करने की उसकी प्रतिबद्धता का प्रमाण है — एक प्रवृत्ति इस तथ्य से रेखांकित होती है कि HSBC ने लगातार तीन वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। यह बैंक द्वारा हाल ही में पर्याप्त पूंजी वितरण की घोषणा और एक नए शेयर बायबैक कार्यक्रम के अनुरूप है।
Q1 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए बैंक का राजस्व $56.65 बिलियन बताया गया है, जिसमें 4.07% की वृद्धि दर है, जो इसके वित्तीय प्रवाह में लगातार वृद्धि को दर्शाता है। यह डेटा बिंदु विशेष रूप से प्रासंगिक है क्योंकि यह बैंक के सकारात्मक दृष्टिकोण और 2024 के लिए उन्नत शुद्ध ब्याज आय मार्गदर्शन से संबंधित है।
गहन विश्लेषण में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, InvestingPro HSBC पर अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जिसमें कमाई में संशोधन, ट्रेडिंग स्थिति और लाभप्रदता पूर्वानुमान पर जानकारी शामिल है। 10 और InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं जो HSBC के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति पर एक व्यापक नज़र डालते हैं, जिसे InvestingPro के समर्पित HSBC पेज के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है। ये सुझाव उन निवेशकों के लिए बहुमूल्य मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं जो बैंकिंग क्षेत्र में अपने निवेश के बारे में सूचित निर्णय लेना चाहते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।