यूएस फेडरल रिजर्व ने अपने जोखिम प्रबंधन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) प्रोटोकॉल में “महत्वपूर्ण कमियों” का हवाला देते हुए, एनवाईएसई: सीयूबीआई में सूचीबद्ध एक वित्तीय संस्थान, कस्टमर्स बैनकॉर्प के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई की है। यह कदम फ़ेडरल रिज़र्व की एक परीक्षा का अनुसरण करता है, जिसमें इन चिंताओं को उजागर किया गया है, विशेष रूप से डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़े बैंक के संचालन और टोकन वाले तत्काल भुगतान प्लेटफ़ॉर्म के संबंध में।
ग्राहकों बैनकॉर्प के शेयरों में तेज गिरावट आई, आज खबर आने पर 20% से अधिक की गिरावट आई, इससे पहले कि वह थोड़ा ठीक होकर $47.01 पर बंद हुआ, जो अभी भी पिछले बंद से 13.3% की कमी का प्रतिनिधित्व करता है।
फ़ेडरल रिज़र्व के निष्कर्षों के जवाब में, कस्टमर्स बैनकॉर्प के मुख्य जोखिम अधिकारी, जोआन चेनी ने नियामक मानकों का पालन करने और इसके जोखिम प्रबंधन और एएमएल अनुपालन में सुधार करने के लिए बैंक की प्रतिबद्धता की पुष्टि की। चेनी ने इस बात पर प्रकाश डाला कि बैंक ने इन प्रथाओं को बढ़ाने के लिए पहले ही महत्वपूर्ण उपाय शुरू कर दिए हैं।
प्रवर्तन कार्रवाई, जिसमें मौद्रिक दंड शामिल नहीं है, पेंसिल्वेनिया स्थित बैंक को पहचाने गए मुद्दों को सुधारने के लिए अपनी नीतियों में सुधार करने के लिए अनिवार्य करता है। इसके अतिरिक्त, कस्टमर्स बैनकॉर्प को लगातार अपनी प्रगति की रिपोर्ट नियामकों को देना आवश्यक है।
विशेष रूप से, फ़ेडरल रिज़र्व का आदेश अपने डिजिटल संपत्ति व्यवसाय के संबंध में बैंक के जोखिम प्रबंधन को बदलने का आह्वान करता है। इसमें यह सुनिश्चित करना शामिल है कि कार्मिक पर्याप्त रूप से कुशल और साधन संपन्न हों, और यह कि बैंक व्यवसाय की इस लाइन से उत्पन्न होने वाले जोखिमों को कम करने के लिए त्वरित कार्रवाई करता है। बैंक को यह भी निर्देश दिया जाता है कि वह संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करने के लिए अपने ग्राहकों की उचित सावधानी और तंत्र को मजबूत करे।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।