वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी (NYSE: WFC) ने अपनी हालिया कमाई कॉल के दौरान $5.1 बिलियन या $1.42 प्रति पतला शेयर की शुद्ध आय के साथ एक ठोस तीसरी तिमाही के प्रदर्शन की सूचना दी। कंपनी के सीईओ चार्ली शार्फ़ ने 11.7% की इक्विटी (ROE) पर रिटर्न और 13.9% की मूर्त कॉमन इक्विटी (ROTCE) पर रिटर्न पर प्रकाश डाला।
मुख्य बातें: • $5.1 बिलियन या $1.42 प्रति पतला शेयर की शुद्ध आय • शुल्क-आधारित राजस्व में साल-दर-साल 16% की वृद्धि हुई•
CET1 पूंजी अनुपात सुधरकर 11.3% हो गया • Q3 में स्टॉक पुनर्खरीद में $3.5 बिलियन • 14% लाभांश वृद्धि कंपनी आउटलुक
• चौथी तिमाही की शुद्ध ब्याज आय Q3 के साथ संरेखित होने की उम्मीद है• 2023 की तुलना में पूरे वर्ष 2024 की शुद्ध ब्याज आय में अनुमानित 9% की गिरावट • 2024 के लिए गैर-ब्याज व्यय मार्गदर्शन लगभग $54 बिलियन पर बना हुआ है बेयरिश हाइलाइट्स
• कड़े क्रेडिट मानकों के कारण औसत ऋण में कमी आई • जमा में थोड़ी गिरावट आई है• निवेश प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो को फिर से स्थापित करने से $447 मिलियन का नुकसान बुलिश हाइलाइट्स
• शुल्क-आधारित राजस्व में साल-दर-साल 16% की वृद्धि हुई• लगातार तेरहवीं तिमाही के लिए क्रेडिट कार्ड बैलेंस में वृद्धि हुई• ग्राहक-सामना करने वाले व्यवसाय जमा में वृद्धि हुई• Q3 2020 के बाद से हेडकाउंट में 20% की कमी• खरीद वित्तपोषण के लिए वोक्सवैगन फाइनेंशियल सर्विसेज के साथ साझेदारी• एक्सपीडिया मिसेस के साथ नए सह-ब्रांडेड क्रेडिट कार्ड का शुभारंभ
• शुद्ध ब्याज आय में गिरावट • समग्र जमा में थोड़ी कमी प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
• सीईओ ने वित्तपोषण क्षमताओं पर एसेट कैप के प्रभाव को संबोधित किया • अनुपालन और परिचालन सुधारों के लिए निरंतर प्रतिबद्धता • सहमति आदेश से मुद्दों को हल करने के लिए $2.2 बिलियन का निवेश किया गया• मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रयासों और विनियामक जांच पर चर्चा की• बाजार की स्थितियों और मौसमी के कारण प्रति तिमाही $1 बिलियन से अधिक का ट्रेडिंग लाभ वेल्स फ़ार्गो की तीसरी तिमाही के परिणाम बैंक को बदलने और रिटर्न में सुधार करने में चल रही प्रगति को दर्शाते हैं। कंपनी ने $5.1 बिलियन की ठोस शुद्ध आय दर्ज की, जिसमें शुल्क-आधारित राजस्व वृद्धि से शुद्ध ब्याज आय में गिरावट आई। बैंक ने मजबूत क्रेडिट अनुशासन बनाए रखा है और परिचालन क्षमता पर ध्यान केंद्रित किया है, Q3 2020 के बाद से हेडकाउंट को 20% तक कम किया है। जबकि कड़े क्रेडिट मानकों के कारण औसत ऋण में कमी आई है, क्रेडिट कार्ड की शेष राशि लगातार तेरहवीं तिमाही में बढ़ी है। कुल मिलाकर डिपॉजिट में थोड़ी गिरावट आई, लेकिन कस्टमर फेसिंग बिज़नेस डिपॉजिट में वृद्धि हुई। Q3 में स्टॉक पुनर्खरीद में $3.5 बिलियन और 14% लाभांश वृद्धि के साथ CET1 पूंजी अनुपात बढ़कर 11.3% हो गया। CEO चार्ली शार्फ़ ने चल रही रणनीतिक पहलों पर प्रकाश डाला, जिसमें खरीद वित्तपोषण के लिए वोक्सवैगन फाइनेंशियल सर्विसेज के साथ साझेदारी और एक्सपीडिया के साथ नए सह-ब्रांडेड क्रेडिट कार्ड लॉन्च करना शामिल है। CFO माइक सैंटोमासिमो ने निवेश प्रतिभूति पोर्टफोलियो को फिर से स्थापित करने से $447 मिलियन का नुकसान दर्ज किया, जिसमें दो साल की कमाई वापस होने की उम्मीद है। आगे देखते हुए, चौथी तिमाही की शुद्ध ब्याज आय तीसरी तिमाही के साथ संरेखित होने की उम्मीद है, जो 2023 की तुलना में पूरे वर्ष 2024 में अनुमानित 9% गिरावट का संकेत देती है। 2024 के लिए गैर-ब्याज व्यय मार्गदर्शन लगभग $54 बिलियन पर बना हुआ है। प्रश्नोत्तर सत्र के दौरान, अधिकारियों ने वित्तपोषण क्षमताओं पर एसेट कैप के प्रभाव को संबोधित किया और अनुपालन और परिचालन सुधारों के लिए चल रही प्रतिबद्धता पर जोर दिया। कंपनी ने सहमति आदेश से मुद्दों को हल करने के लिए $2.2 बिलियन का निवेश किया है और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रयासों और विनियामक अनुपालन पर ध्यान केंद्रित करना जारी रखा है। कुल मिलाकर, वेल्स फ़ार्गो आर्थिक अनिश्चितताओं के बीच अच्छी स्थिति में है, मुख्य व्यवसायों पर ध्यान केंद्रित कर रहा है और जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित कर रहा है। बैंक ने पिछले एक साल में शेयरधारकों को $23 बिलियन से अधिक लौटाए हैं और अपने परिवर्तन प्रयासों में प्रगति करना जारी रखा है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
वेल्स फ़ार्गो के ठोस तीसरी तिमाही के प्रदर्शन को InvestingPro के हालिया आंकड़ों से और अधिक रोशन किया गया है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $208.28 बिलियन है, जो बैंकिंग क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है। यह वेल्स फ़ार्गो को “बैंक उद्योग में प्रमुख खिलाड़ी” के रूप में उजागर करने वाले InvestingPro टिप के अनुरूप है।
Q2 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए बैंक का 12.49 का P/E अनुपात और 10.83 का समायोजित P/E अनुपात बताता है कि शेयर का उसकी कमाई के सापेक्ष कम मूल्यांकन किया जा सकता है। यह एक InvestingPro टिप द्वारा प्रबलित है जो दर्शाता है कि वेल्स फ़ार्गो “निकट-अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष कम P/E अनुपात पर कारोबार कर रहा है।” 0.58 का PEG अनुपात इस दृष्टिकोण का और समर्थन करता है, जो संभावित रूप से आकर्षक निवेश अवसर का संकेत देता है।
शेयरधारक रिटर्न के लिए वेल्स फ़ार्गो की प्रतिबद्धता, जैसा कि कमाई रिपोर्ट में बताया गया है, एक InvestingPro टिप द्वारा रेखांकित किया गया है, जिसमें कहा गया है कि “प्रबंधन आक्रामक रूप से शेयर वापस खरीद रहा है।” इसके अतिरिक्त, कंपनी ने लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारकों को मूल्य वापस करने के लिए लंबे समय से चली आ रही प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है।
बैंक की लाभप्रदता, जैसा कि अर्निंग कॉल में हाइलाइट किया गया है, की पुष्टि InvestingPro डेटा द्वारा की जाती है, जो Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए $78.23 बिलियन का राजस्व और $23.78 बिलियन की परिचालन आय दर्शाता है। यह ठोस वित्तीय प्रदर्शन शेयर की कीमत में परिलक्षित होता है, जो वर्तमान में अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रहा है, जिसका साल-दर-साल मूल्य कुल 19.74% का मजबूत रिटर्न है।
अधिक व्यापक जानकारी प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro वेल्स फ़ार्गो पर अतिरिक्त सुझाव और गहन विश्लेषण प्रदान करता है। प्लेटफ़ॉर्म वर्तमान में 9 और युक्तियों को सूचीबद्ध करता है जो निवेश निर्णयों के लिए मूल्यवान संदर्भ प्रदान कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।