बैंक ऑफ अमेरिका (BoFA) वर्तमान में मुकदमेबाजी की संभावना का मूल्यांकन कर रहा है क्योंकि यह ज़ेल भुगतान नेटवर्क के माध्यम से लेनदेन के प्रसंस्करण के संबंध में उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण ब्यूरो (CFPB) के कर्मचारियों के साथ बातचीत करता है। चर्चाओं का उद्देश्य मामले की जांच को हल करना या संभावित रूप से प्रवर्तन कार्रवाई की ओर ले जाना है, जैसा कि हाल ही में एक नियामक फाइलिंग में BoFA द्वारा खुलासा किया गया है।
Zelle, 2017 में स्थापित, संयुक्त राज्य अमेरिका में एक प्रमुख पीयर-टू-पीयर भुगतान सेवा है और संयुक्त रूप से सात प्रमुख बैंकों के स्वामित्व में है, जिसमें BoFA और JPMorgan शामिल हैं। जेपी मॉर्गन ने इससे पहले अगस्त में संकेत दिया था कि वह ज़ेल पूछताछ से संबंधित सीएफपीबी के खिलाफ मुकदमेबाजी पर विचार कर रहा है।
इसके अलावा, BoFA बैंक गोपनीयता अधिनियम/एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (BSA/AML) और प्रतिबंधों से संबंधित अपने अनुपालन कार्यक्रमों के कुछ तत्वों पर कई संघीय नियामकों के साथ सक्रिय रूप से सहयोग कर रहा है। बीएसए अमेरिका में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के उद्देश्य से नियमों की एक श्रृंखला है, बोफा इन कार्यक्रमों को जारी रखने की योजना बना रहा है और यह अनुमान नहीं लगाता है कि अनुपालन के मुद्दों के परिणामस्वरूप बैंक को महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान होगा।
BoFA नियामकों के साथ चल रही चर्चाओं में बना हुआ है, और यह अनुमान है कि पूछताछ को हल करने में नियामकों द्वारा एक या अधिक सार्वजनिक आदेश शामिल होंगे।
यह विकास वेल्स फ़ार्गो के खिलाफ एक अमेरिकी बैंकिंग नियामक द्वारा हाल ही में की गई कार्रवाई का अनुसरण करता है, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों के खिलाफ अपर्याप्त सुरक्षा उपायों का हवाला दिया गया है, जिसके कारण बैंक की उच्च जोखिम वाले व्यवसायों में अपनी उपस्थिति बढ़ाने की क्षमता पर प्रतिबंध लगा दिया गया है।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।