HSBC Holdings plc (NYSE:HSBC) ने 2024 की तीसरी तिमाही में मजबूत प्रदर्शन दर्ज किया है, जिसमें कर से पहले लाभ में साल-दर-साल 11% की वृद्धि हुई है, जो 8.5 बिलियन डॉलर तक पहुंच गई है। समूह के मुख्य कार्यकारी, जॉर्जेस एल्हेडरी ने अर्निंग कॉल के दौरान महत्वपूर्ण राजस्व वृद्धि, एक नया शेयर बायबैक कार्यक्रम और आगामी संगठनात्मक परिवर्तनों की घोषणा की।
मुख्य बातें
- कर से पहले लाभ बढ़कर 8.5 बिलियन डॉलर हो गया, जो पिछले वर्ष की तुलना में 11% अधिक है। - शुल्क और अन्य आय में 1.6 बिलियन डॉलर की वृद्धि के साथ राजस्व में $1.1 बिलियन की वृद्धि हुई। - प्रति शेयर $0.10 का तीसरा अंतरिम लाभांश और एक नए $3 बिलियन शेयर बायबैक कार्यक्रम की घोषणा की गई। - HSBC अपनी संरचना को चार व्यावसायिक लाइनों में पुनर्गठित करेगा और 1 जनवरी, 2025 से अपने भौगोलिक शासन को कारगर बनाएगा। - CBC अपनी संरचना को चार व्यावसायिक लाइनों में पुनर्गठित करेगा और 1 जनवरी, 2025 से अपने भौगोलिक शासन को कारगर बनाएगा। - CBC अपनी संरचना को चार व्यावसायिक लाइनों में पुनर्गठित करेगा और अपने भौगोलिक शासन को कारगर बनाएगा। - CBC अपनी संरचना को चार व्यावसायिक लाइनों में पुनर्गठित करेगा और 1 जनवरी, 2025 से अपने भौगोलिक शासन को कारगर बनाएगा। - CBC अपनी संरचना को चार व्यावसायिक लाइनों में पुनर्गठित ET1 अनुपात सुधरकर 15.2% हो गया, और बैंक को 2024 के लिए लगभग 43 बिलियन डॉलर की स्थिर बैंकिंग शुद्ध ब्याज आय की उम्मीद है। - एशिया में धन प्रबंधन में सालाना आधार पर 32% की वृद्धि देखी गई- वर्ष वृद्धि, मजबूत शुल्क आय वृद्धि में योगदान।
कंपनी आउटलुक
- HSBC मूर्त इक्विटी पर मध्य-किशोर रिटर्न के लिए प्रतिबद्ध है। - 2024 के लिए लागत वृद्धि लगभग 5% बनी रहने की उम्मीद है। - HSBC अर्जेंटीना की बिक्री Q4 2024 में पूरी होने का अनुमान है, जिसका CET1 अनुपात पर कोई महत्वपूर्ण प्रभाव नहीं है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- रिडेम्पशन के शुरुआती नुकसान के कारण बैंक ने इस तिमाही में बैंकिंग शुद्ध ब्याज आय में $0.3 बिलियन की गिरावट का अनुभव किया। - मुख्य रूप से यूके और हांगकांग के वाणिज्यिक रियल एस्टेट क्षेत्रों में नकदी प्रवाह के दबाव के कारण $1 बिलियन का तीसरी तिमाही का ईसीएल शुल्क था।
बुलिश हाइलाइट्स
- शुल्क आय में मजबूत वृद्धि, विशेष रूप से एशिया के धन प्रबंधन और थोक लेनदेन बैंकिंग में। - एशिया में कॉर्पोरेट ऋण वृद्धि का अनुमान है, जो मुख्यभूमि चीन और हांगकांग में नीतिगत उपायों द्वारा समर्थित है। - तिमाही में लेनदेन बैंकिंग आय में 7% की वृद्धि हुई, जिसमें चल रहे निवेश से भविष्य में वृद्धि होने की उम्मीद है।
याद आती है
- शुद्ध ब्याज मार्जिन घटकर 146 आधार अंक रह गया, जो शुरुआती मोचन नुकसान और धन आवंटन में बदलाव से प्रभावित हुआ। - एशिया होलसेल स्टेज 3 परिसंपत्तियों में 1.1 बिलियन डॉलर की वृद्धि दर्ज की गई, जो मुख्य रूप से हांगकांग वाणिज्यिक अचल संपत्ति से है।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- $25 बिलियन के टारगेट रन रेट के साथ स्ट्रक्चरल हेज में $27 बिलियन की वृद्धि हुई। - पुनर्गठन का उद्देश्य एशियाई व्यापार को विभाजित करना नहीं है, बल्कि संचालन को सरल बनाना और मध्य पूर्व और एशिया के बीच विकास पर ध्यान केंद्रित करना है। - प्रबंधन ने उल्लेखनीय वस्तुओं को छोड़कर 2024 और 2025 के लिए मूर्त इक्विटी पर मध्य-किशोर रिटर्न के लिए मार्गदर्शन की पुष्टि की। निष्कर्ष में, HSBC की तीसरी तिमाही की कमाई कॉल ने एक बैंक की तस्वीर चित्रित की ठोस विकास का अनुभव करना और संचालन को कारगर बनाने और दक्षता बढ़ाने के लिए रणनीतिक पुनर्गठन शुरू करना। कॉर्पोरेट और संस्थागत बैंकिंग के साथ-साथ धन प्रबंधन, विशेष रूप से एशिया और मध्य पूर्व में ध्यान देने के साथ, HSBC विकसित वित्तीय परिदृश्य के अनुकूल होने के साथ-साथ अपने मजबूत प्रदर्शन को बनाए रखने के लिए तैयार है। प्रबंधन अपने मध्यम अवधि के दृष्टिकोण पर भरोसा रखता है और फरवरी 2025 में और अपडेट प्रदान करने के लिए तैयार है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
HSBC के मजबूत तीसरी तिमाही के प्रदर्शन को InvestingPro के डेटा द्वारा और समर्थन दिया गया है। बैंक का बाजार पूंजीकरण 164.26 बिलियन डॉलर का मजबूत है, जो वैश्विक बैंकिंग उद्योग में इसकी महत्वपूर्ण स्थिति को दर्शाता है। HSBC का 7.47 का P/E अनुपात बताता है कि स्टॉक अपेक्षाकृत कम अर्निंग मल्टीपल पर कारोबार कर रहा है, जो InvestingPro टिप्स में से एक के साथ मेल खाता है जो बताता है कि HSBC “कम कमाई पर कई गुना कारोबार कर रहा है।”
शेयरधारक रिटर्न के लिए बैंक की प्रतिबद्धता इसकी लाभांश नीति में स्पष्ट है। 4.26% की लाभांश उपज के साथ, HSBC “शेयरधारकों को एक महत्वपूर्ण लाभांश देता है”, जैसा कि InvestingPro टिप्स में उल्लेख किया गया है। यह विशेष रूप से उल्लेखनीय है क्योंकि बैंक ने “लगातार 4 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है”, जो निवेशकों को मूल्य वापस करने पर लगातार ध्यान केंद्रित करता है।
HSBC की लाभप्रदता को Q3 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए 47.42% के प्रभावशाली परिचालन आय मार्जिन से रेखांकित किया गया है। यह मजबूत मार्जिन InvestingPro टिप का समर्थन करता है कि HSBC “पिछले बारह महीनों में लाभदायक” है और विश्लेषकों की भविष्यवाणियों को पुष्ट करता है कि “कंपनी इस वर्ष लाभदायक होगी।”
पिछले एक साल में कुल 42.44% रिटर्न के साथ बैंक का शेयर मूल्य प्रदर्शन उल्लेखनीय रहा है। इस प्रदर्शन ने HSBC के शेयर की कीमत को उसके 52-सप्ताह के उच्च स्तर के 97.78% पर ला दिया है, जो InvestingPro टिप की पुष्टि करता है कि HSBC “52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रहा है।”
अधिक व्यापक जानकारी प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त टिप्स और डेटा बिंदु प्रदान करता है जो HSBC की वित्तीय स्थिति और बाजार के दृष्टिकोण की गहरी समझ प्रदान कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।