सेवानिवृत्ति उत्पादों और सेवाओं के एक प्रमुख प्रदाता, जैक्सन फाइनेंशियल इंक (JFIN) ने प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में 9% की वृद्धि हासिल करने के बावजूद, 2024 की तीसरी तिमाही में शुद्ध आय हानि दर्ज की, जो अब $250 बिलियन से अधिक है। खुदरा वार्षिकी की बिक्री $5 बिलियन से अधिक बढ़ गई, जिससे साल-दर-साल 59% की वृद्धि हुई और दूसरी तिमाही से 25% की वृद्धि हुई। कंपनी ने चौथी तिमाही के लिए $0.70 प्रति शेयर के सामान्य स्टॉक लाभांश का भुगतान करने की योजना की भी घोषणा की और अपने शेयर पुनर्खरीद कार्यक्रम को जारी रखा।
मुख्य टेकअवे
- Q3 के लिए शुद्ध आय हानि की सूचना दी गई, लेकिन प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में 9% की वृद्धि हुई। - खुदरा वार्षिकी की बिक्री $5 बिलियन से अधिक हो गई, साल-दर-साल 59% की वृद्धि हुई। - Q4 के लिए घोषित लाभांश के साथ, समायोजित परिचालन आय और कर-पश्चात पूंजी उत्पादन में वृद्धि हुई। - Q3 में $295 मिलियन के DAC परिशोधन से पहले कंपनी को शुद्ध हेज परिणाम हानि का सामना करना पड़ा। - इक्विटी मार्केट के लाभ के कारण RILA के भंडार में $493 मिलियन की वृद्धि हुई।
कंपनी आउटलुक
- जैक्सन फाइनेंशियल ने $0.70 प्रति शेयर के Q4 कॉमन स्टॉक डिविडेंड की योजना बनाई है। - शेयर पुनर्खरीद प्राधिकरण लगभग $684 मिलियन है। - अनुमानित रिस्क-बेस्ड कैपिटल (RBC) अनुपात 550% और 570% के बीच है, जो एक मजबूत पूंजी स्थिति को दर्शाता है। - प्रति शेयर समायोजित बुक वैल्यू बढ़कर $149.29 हो गई, जो साल के अंत से 10% अधिक है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- Q3 नेट हेज परिणाम में DAC परिशोधन से पहले $295 मिलियन का नुकसान हुआ। - ब्याज दरों, इक्विटी बाजार में बदलाव और उच्च अस्थिरता के कारण लगभग $1.2 बिलियन का नकारात्मक MRB प्रभाव। - कार्यकारी निकट अवधि में ब्रुक रे से पूंजी निकालने का अनुमान नहीं लगाते हैं।
बुलिश हाइलाइट्स
- खुदरा वार्षिकियां में RILA की बिक्री और मजबूत वृद्धि दर्ज करें। - नए उत्पाद परिचय और विस्तारित वितरण साझेदारी, जैसे कि जेपी मॉर्गन वेल्थ मैनेजमेंट के साथ टाई। - सांविधिक पूंजी उत्पादन $1.1 बिलियन वर्ष-दर-वर्ष, कुल समायोजित पूंजी $4.8 बिलियन के साथ। - Q3 में शेयरधारकों को $167 मिलियन का रिटर्न।
याद आती है
- कंपनी ने तीसरी तिमाही के लिए शुद्ध आय हानि की सूचना दी। - हेजिंग गतिविधियों के परिणामस्वरूप तिमाही के लिए $130 मिलियन का नुकसान हुआ।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- कार्यकारी अधिकारियों ने अनुकूल जनसांख्यिकी और वित्तीय नियोजन में वार्षिकी समाधानों को शामिल करने वाले सलाहकारों की बढ़ती संख्या के कारण निश्चित और एफआईए की बिक्री में वृद्धि पर चर्चा की। - कंपनी को अपने वार्षिकी उत्पादों की लाभप्रदता पर भरोसा है, जिसमें निश्चित वार्षिकियां और आरआईएलए शामिल हैं। - नए साल में अपेक्षित पूरे साल के परिणामों पर अगला अपडेट। सारांश में, जैक्सन फाइनेंशियल इंक को शुद्ध आय हानि के साथ एक चुनौतीपूर्ण तिमाही का सामना करना पड़ता है, फिर भी ऐसे प्रमुख क्षेत्रों में मजबूत वृद्धि को दर्शाता है प्रबंधन के तहत खुदरा वार्षिकी बिक्री और संपत्ति के रूप में। कंपनी भविष्य के विकास को बढ़ावा देने के लिए उत्पाद विविधीकरण और रणनीतिक साझेदारी पर ध्यान केंद्रित करना जारी रखती है। हेजिंग गतिविधियों में नुकसान के बावजूद, जैक्सन फाइनेंशियल एक मजबूत पूंजी स्थिति और शेयरधारक रिटर्न रणनीति बनाए रखता है, जैसा कि इसकी लाभांश योजनाओं और शेयर पुनर्खरीद में परिलक्षित होता है। अगली कमाई का अपडेट पूरे साल के परिणामों का व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करेगा।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैक्सन फाइनेंशियल इंक (JXN) ने अपने हालिया वित्तीय प्रदर्शन में चुनौतियों का सामना करने के बावजूद उल्लेखनीय लचीलापन और विकास क्षमता दिखाई है। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, कंपनी का बाजार पूंजीकरण $8.4 बिलियन है, जो इसकी दीर्घकालिक संभावनाओं में निवेशकों के विश्वास को दर्शाता है।
रिटेल वार्षिकी बिक्री में कंपनी का मजबूत प्रदर्शन, जैसा कि लेख में बताया गया है, को आगे InvestingPro Tips द्वारा समर्थित किया गया है। एक टिप में कहा गया है कि कमाई रिपोर्ट में उल्लिखित शेयरधारक रिटर्न के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता के अनुरूप, JXN ने लगातार 3 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। यह लगातार लाभांश वृद्धि, 2.52% की मौजूदा लाभांश उपज के साथ, निवेशकों को मूल्य प्रदान करने पर JXN के फोकस को रेखांकित करती है।
एक अन्य InvestingPro टिप बताता है कि विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस साल लाभदायक होगी, जो तीसरी तिमाही में रिपोर्ट की गई शुद्ध आय हानि को देखते हुए उत्साहजनक है। इस अनुमान से पता चलता है कि कंपनी की रणनीतिक पहल और उत्पाद विविधीकरण के प्रयासों का लाभ मिलना शुरू हो सकता है।
शेयर का हालिया प्रदर्शन विशेष रूप से मजबूत रहा है, जिसमें InvestingPro डेटा में पिछले वर्ष की तुलना में कुल 191.55% मूल्य रिटर्न दिखाया गया है। यह पिछले वर्ष की तुलना में JXN के उच्च रिटर्न को उजागर करने वाले InvestingPro टिप के अनुरूप है। इसके अतिरिक्त, शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रहा है, जिसकी मौजूदा कीमत 52-सप्ताह के उच्च स्तर 96.44% है, जो मजबूत गति का संकेत देती है।
यह ध्यान देने योग्य है कि JXN का P/E अनुपात 3.16 है, जो यह सुझाव दे सकता है कि शेयर की कमाई की क्षमता के सापेक्ष इसका मूल्यांकन नहीं किया गया है। हालांकि, निवेशकों को कंपनी के हालिया वित्तीय प्रदर्शन और भविष्य के दृष्टिकोण के संदर्भ में इस पर विचार करना चाहिए।
अधिक व्यापक विश्लेषण में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, InvestingPro JXN के लिए 13 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति की गहरी समझ प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।