- जब मुद्रास्फीति अधिक होती है, और बांड की कीमतें गिर रही होती हैं, तो सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के लिए लाभांश-भुगतान वाले स्टॉक अधिक महत्वपूर्ण हो गए हैं
- बड़ी कंपनियां जिनके पास लाभांश का भुगतान करने का लंबा इतिहास है, वे अन्य परिसंपत्ति वर्गों की तुलना में बेहतर मुद्रास्फीति के माहौल का सामना कर सकती हैं
- मजबूत नकदी प्रवाह वाली कंपनियां जो हर साल लगातार 5% से 10% तक लाभांश बढ़ाती हैं, आमतौर पर लंबी अवधि के पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त होती हैं
यदि एक निवेशक के रूप में आपका लक्ष्य आपकी सेवानिवृत्ति के वर्षों के लिए एक ठोस आय धारा का निर्माण कर रहा है, तो आपको उनकी आय-सृजन क्षमताओं पर ध्यान केंद्रित करते हुए, लंबे समय तक धारण करने योग्य शेयरों की तलाश करनी चाहिए।
जैसे-जैसे मुद्रास्फीति चार दशक के उच्च स्तर के करीब पहुंचती है और बांड बाजार में गिरावट आती है, आय-उत्पादक या लाभांश-भुगतान वाले स्टॉक आपके सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के लिए और भी महत्वपूर्ण हो जाते हैं।
वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा उद्धृत एसएंडपी डॉव जोन्स इंडेक्स और ब्यूरो ऑफ इकोनॉमिक एनालिसिस डेटा के अनुसार, व्यक्तिगत आय के हिस्से के रूप में लाभांश इस वर्ष की पहली तिमाही में 7.3% तक चढ़ गया, जो पहली बार 3.2% था। 1980 की तिमाही। व्यक्तिगत आय के हिस्से के रूप में ब्याज आय इसी अवधि में 16.2% से घटकर 9.2% हो गई।
हर साल लाभांश का भुगतान करने के इतिहास वाली बड़ी कंपनियां मुद्रास्फीति के माहौल से लाभ उठा सकती हैं, जैसा कि हम अभी सामना कर रहे हैं। ये कंपनियां जिन उत्पादों और सेवाओं का उत्पादन करती हैं, वे इतने आवश्यक हैं कि उपभोक्ता आमतौर पर अधिक कीमत चुकाने को तैयार रहते हैं।
जब वस्तुओं और सेवाओं की कीमतें बढ़ती हैं तो ऐसी कंपनियों के स्टॉक खरीदना आपकी दीर्घकालिक क्रय शक्ति की रक्षा करने का एक शानदार तरीका है। मजबूत नकदी प्रवाह वाले शेयरों का एक पोर्टफोलियो जो हर साल लगातार 5% से 10% तक लाभांश बढ़ाता है, वह कंपनी का प्रकार है जो मुझे दीर्घकालिक सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त लगता है।
इन लाभों को ध्यान में रखते हुए, मैंने निम्नलिखित तीन स्टॉक चुने हैं जो आपके सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के लिए विकास और नियमित आय प्रदान कर सकते हैं।
1. मैकडॉनल्ड्स
स्वास्थ्य के प्रति जागरूक निवेशकों के लिए, मैकडॉनल्ड्स कॉर्पोरेशन (NYSE:MCD) जाने के लिए सही जगह नहीं हो सकती है, लेकिन वैश्विक फास्ट-फूड श्रृंखला एक ऐसी कंपनी है जो लगभग सभी बॉक्सों पर टिक करती है जिन्हें आपको देखना चाहिए। एक कंपनी में अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो में जोड़ें।एमसीडी दैनिक चार्ट
शिकागो स्थित जायंट का लगातार बढ़ते भुगतान का एक ठोस ट्रैक रिकॉर्ड है। जब से उसने 1976 में लाभांश का भुगतान करना शुरू किया, कंपनी ने अपना भुगतान वार्षिक रूप से बढ़ाया है। इसके अलावा, मैकडॉनल्ड्स की एक मजबूत बैलेंस शीट है, और आय-प्रति-शेयर वृद्धि के लिए इसकी संभावनाएं मजबूत हैं, खासकर महामारी के बाद के माहौल में जब रेस्तरां खुले हैं।
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महामारी से जूझने के बाद, कंपनी ने तेजी से बिक्री की गति हासिल की। इस साल जुलाई में, एमसीडी ने उम्मीद से बेहतर कमाई और राजस्व, मूल्य वृद्धि और मूल्य प्रसाद, और मोबाइल ऐप और वितरण जैसे डिजिटल टूल की लोकप्रियता से मदद की।
एमसीडी 1.38 डॉलर प्रति शेयर के तिमाही लाभांश का भुगतान करती है। यह मौजूदा स्टॉक मूल्य पर 2.14% की वार्षिक लाभांश यील्ड का अनुवाद करता है। लगभग 70% के प्रबंधनीय भुगतान अनुपात के साथ, कंपनी लाभांश वृद्धि जारी रखने के लिए एक उत्कृष्ट स्थिति में है।
2. लोव्स
जब ब्याज दरें बढ़ती हैं और उपभोक्ता अपने विवेकाधीन खर्च में कटौती करना चाहते हैं, तो घर-सुधार शेयरों में निवेश करना बहुत रोमांचक नहीं लग सकता है। हालांकि, मेरे विचार में यह अनिश्चितता इस क्षेत्र से कुछ गुणवत्ता वाले शेयरों को खरीदने के अवसर की एक खिड़की खोलती है।
यू.एस. में नंबर 2 होम-इंप्रूवमेंट रिटेलर, लोव की कंपनियां (NYSE:LOW), अपने लाभांश कार्यक्रम की ताकत और कंपनी की लगातार बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता के कारण ऐसा ही एक नाम है। डिविडेंड हाइक के 38 वर्षों के साथ, लोव एक विश्वसनीय डिविडेंड स्टॉक है जिसने कई मंदी और बाजार में गिरावट का सामना किया है।
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इस अनिश्चित आवास बाजार में भी, लोव ने पिछले महीने कमाई की रिपोर्ट की, जिसने जुलाई और अगस्त में मजबूत गति की रिपोर्ट करते हुए उम्मीदों को मात दी। मूर्सविले, उत्तरी कैरोलिना स्थित जायंट, अमेरिकी आवास बाजार को ठंडा करने के बावजूद घरेलू नवीनीकरण के लिए दृष्टिकोण के बारे में आशावादी है क्योंकि उम्र बढ़ने की संपत्ति और उच्च अचल संपत्ति की कीमतें इसकी बिक्री में वृद्धि को बढ़ावा देगी। कम साप्ताहिक चार्ट
लोव $ 1.05 प्रति शेयर त्रैमासिक लाभांश का भुगतान करता है, जो कि 2.09% वार्षिक यील्ड में तब्दील हो जाता है। इसका वार्षिक लाभांश पिछले दस वर्षों में प्रति वर्ष 19% बढ़ा है, जो कुछ कंपनियों के मजबूत प्रदर्शन को दर्शाता है।
इसका लाभांश भुगतान अनुपात सिर्फ 26% होने के साथ, खुदरा विक्रेता के पास ऋण भुगतान और शेयर बायबैक के लिए नकद राशि देने के बाद अपने भुगतान को बढ़ाने के लिए पर्याप्त जगह है।
3. जॉनसन एंड जॉनसन
वैश्विक फार्मास्युटिकल जाइंट जॉनसन एंड जॉनसन (NYSE:JNJ) कंपनी के सेवानिवृत्त लोगों को अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने पर विचार करना चाहिए।JNJ साप्ताहिक चार्ट
लगातार बढ़ते लाभांश के संबंध में, केवल कुछ ही कंपनियों ने जॉनसन एंड जॉनसन से बेहतर प्रदर्शन किया है। इसने लगातार 58 वर्षों से हर साल अपने तिमाही लाभांश में वृद्धि की है।
यह उल्लेखनीय प्रदर्शन जॉनसन एंड जॉनसन को डिविडेंड किंग्स नामक एक कुलीन समूह के बीच रखता है, जो कम से कम पांच दशकों की वार्षिक डिविडेंड हाइक वाली कंपनियां हैं। जेएनजे 2.75% की वार्षिक यील्ड के साथ त्रैमासिक रूप से $1.13 प्रति शेयर का भुगतान करता है।
जेएनजे ने पिछले दस वर्षों के दौरान प्रत्येक वर्ष अपने भुगतान में लगभग 7% की वृद्धि की है। प्रदर्शन अपने उत्पादों की अंतर्निहित ताकत, विविध व्यापार मंच, और प्रबंधन की अपने निवेशक आधार को पुरस्कृत करने की तीव्र इच्छा को प्रदर्शित करता है।
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प्रकटीकरण: लेखक जेएनजे और लोव्स पर लॉन्ग हैं।