हॉकिश फेड, बढ़ती ब्याज दरों के लिए 3 सबसे उपयुक्त स्टॉक

• फेड ने आज बहुप्रतीक्षित सितंबर नीति बैठक का समापन किया
• बाजार एक और 75बीपीएस दर वृद्धि की उम्मीद कर रहे हैं
• बैंक ऑफ अमेरिका, चार्ल्स श्वाब और डेल टेक्नोलॉजीज पर विचार करें।

यू.एस. केंद्रीय बैंक ने इस वर्ष अपनी बेंचमार्क ब्याज दर पहले ही 225 बीपी बढ़ा दी है क्योंकि यह मुद्रास्फीति को वापस नियंत्रण में लाने के लिए संघर्ष कर रहा है और आज और वृद्धि होने की संभावना है। .

फेड अपनी विशाल $8.8 ट्रिलियन बैलेंस शीट को भी सिकोड़ना जारी रखेगा, बाजार की पृष्ठभूमि के खिलाफ नीति को मजबूत करना जो पिछली बार फेड ने अपने बॉन्ड पोर्टफोलियो को कम करने की तुलना में बहुत अधिक अस्थिर है।

इसे ध्यान में रखते हुए, मुझे उम्मीद है कि आने वाले हफ्तों और महीनों में तीनों कंपनियां बेहतर प्रदर्शन करेंगी।

बैंक ऑफ अमरीका

• साल-दर-साल प्रदर्शन: -23.2%
• मार्केट कैप: $274.5 बिलियन

एक चुनौतीपूर्ण व्यापक आर्थिक वातावरण के बावजूद, बैंक ऑफ अमेरिका (एनवाईएसई:बीएसी) ट्रेजरी यील्ड्स में मजबूत उछाल पर पूंजीकरण करते हुए फेड की आक्रामक दर वृद्धि से लाभ के लिए अच्छी तरह से स्थित है। ऋणदाता अपने ऋण उत्पादों से अर्जित प्रतिफल या दरों में वृद्धि के रूप में शुद्ध ब्याज मार्जिन को बढ़ावा देते हैं।

वास्तव में, उत्तरी कैरोलिना स्थित वित्तीय सेवा कंपनी, शेर्लोट ने जुलाई में अपनी दूसरी तिमाही कमाई रिपोर्ट में उल्लेख किया कि उसे तीसरी तिमाही के दौरान शुद्ध ब्याज आय में $900 मिलियन और $1 बिलियन के बीच सुधार की उम्मीद है। . और प्रबंधन का मानना ​​है कि यह चौथी तिमाही में और भी तेजी से बढ़ सकता है।

इसके अतिरिक्त, स्टॉक बायबैक और लाभांश भुगतान के माध्यम से अपने शेयरधारकों को पूंजी लौटाने के लिए बैंकिंग दिग्गज की चल रही प्रतिबद्धता इसकी निवेश अपील को और बढ़ाती है।

आश्चर्य की बात नहीं है, वॉल स्ट्रीट पर बैंक ऑफ अमेरिका का स्टॉक पसंदीदा बना हुआ है, जिसमें Investing.com द्वारा एकत्रित 27 में से 26 विश्लेषक रेटिंग एक तेजी की सिफारिश को दर्शाती है।

BAC Consensus Estimates

इससे भी अधिक आशाजनक, InvestingPro+ पर औसत उचित मूल्य का तात्पर्य मौजूदा स्तरों से लगभग 28% ऊपर है।

BAC Fair Value

जेपी मॉर्गन चेस (NYSE:JPM) के बाद बोफा दूसरा सबसे बड़ा यू.एस. बैंकिंग संस्थान है।

BAC Daily

बैंक, जिसने मिश्रित दूसरी तिमाही के परिणाम पोस्ट किए, का अनुमान है कि सोमवार, 17 अक्टूबर को अमेरिकी बाजार के खुलने से पहले तीसरी तिमाही के आंकड़े देने होंगे।

आम सहमति का अनुमान $0.79 की प्रति शेयर आय के लिए है, जो एक साल पहले इसी तिमाही में $0.85 के ईपीएस से 7% गिर गया था। बाधाओं का सामना करने के बावजूद, राजस्व 2.8% साल-दर-साल बढ़कर $ 23.4 बिलियन होने का अनुमान है।

चार्ल्स श्वाब

• साल-दर-साल प्रदर्शन: -12.8%
• मार्केट कैप: $138.1 बिलियन

देश के सबसे अधिक ब्याज-दर-संवेदनशील वित्तीय संस्थानों में से एक के रूप में, चार्ल्स श्वाब (NYSE:SCHW) फेड की हॉकिश मौद्रिक नीति दृष्टिकोण के लाभों को प्राप्त करने के लिए मौजूद है, जो इसे लंबे समय के लिए एक ठोस विकल्प बनाता है- टर्म निवेशक। हाल ही में एक नियामक फाइलिंग के अनुसार, फेड फंड की दर में 100-आधार-बिंदु की वृद्धि से कंपनी की शुद्ध ब्याज आय में अगले 12 महीनों में लगभग 12% की वृद्धि होगी।

वित्तीय सेवा फर्म, जिसने 2020 में $26 बिलियन के लिए प्रतिद्वंद्वी टीडी अमेरिट्रेड को खरीदा, खुदरा और संस्थागत दोनों ग्राहकों को बैंकिंग, वाणिज्यिक बैंकिंग, एक इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और धन प्रबंधन सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है।

अगस्त के अंत तक इसमें 34.0 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खाते, 2.3 मिलियन कॉर्पोरेट सेवानिवृत्ति योजना प्रतिभागी, 1.7 मिलियन बैंकिंग खाते और कुल ग्राहक संपत्ति में $ 7.13 ट्रिलियन थे।

एक चुनौतीपूर्ण पृष्ठभूमि के बावजूद, श्वाब के शेयरों ने समग्र बाजार की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है, उसी समय सीमा में S&P 500 की 19.1% की गिरावट की तुलना में 12.8% वर्ष-दर-वर्ष गिर रहा है।

SCHW Daily

वेस्टलेक, टेक्सास स्थित डिस्काउंट ब्रोकर के शेयर हाल के हफ्तों में गर्म हो गए हैं, जून के मध्य में 52-सप्ताह के निचले स्तर $ 59.35 पर पहुंचने के बाद से लगभग 24% की बढ़त हुई है।

वर्तमान मूल्यांकन पर, श्वाब पांचवां सबसे बड़ा अमेरिकी बैंकिंग संस्थान है, जो गोल्डमैन सैक्स (NYSE:GS), और सिटीग्रुप (NYSE:C) जैसे वॉल स्ट्रीट पावरहाउस से आगे है।

Investing.com के एक सर्वेक्षण के अनुसार, हाल ही में हुई तेजी के बावजूद, अधिकांश विश्लेषक श्वाब के स्टॉक पर आम तौर पर आशावादी बने हुए हैं, जिससे पता चला है कि नाम को कवर करने वाले 17 में से 12 विश्लेषकों ने इसे 'खरीद' के रूप में रेट किया है।

SCHW Consensus Estimates

InvestingPro+ पर SCHW स्टॉक का औसत उचित मूल्य $93.12 है, जो मौजूदा बाजार मूल्य से संभावित 26.9% अधिक है।

SCHW Fair Value

श्वाब, जिसने प्रभावशाली दूसरी तिमाही लाभ की सूचना दी, सोमवार, अक्टूबर 17 को आरंभिक घंटी से पहले तीसरी तिमाही के परिणाम जारी करने वाला है।

5.41 अरब डॉलर के राजस्व पर आम सहमति की अपेक्षा 1.06 डॉलर के ईपीएस की मांग है। यदि पुष्टि की जाती है, तो यह एक साल पहले की तुलना में एक महत्वपूर्ण सुधार को चिह्नित करेगा, जब फर्म ने $ 4.57 बिलियन की बिक्री पर प्रति शेयर $ 0.84 की कमाई की थी।

डेल टेक्नोलॉजीज

• साल-दर-साल प्रदर्शन: -34.2%
• मार्केट कैप: $27.1 बिलियन

Dell Technologies (NYSE:DELL) सूचना प्रौद्योगिकी समाधानों का एक प्रमुख वैश्विक प्रदाता है, जो अपने व्यक्तिगत कंप्यूटर उत्पादों की विस्तृत विविधता के लिए जाना जाता है। प्रौद्योगिकी क्षेत्र में कमजोर धारणा को देखते हुए, हाल के सत्रों में शेयरों ने कुछ उथल-पुथल का सामना किया है, जो हाल के सत्रों में 52-सप्ताह के नए निचले स्तर पर पहुंच गया है।

DELL Daily

मौजूदा स्तरों पर, शेयर अक्टूबर 2021 में अपने $15.00 के अपने सर्वकालिक शिखर से लगभग 68% नीचे हैं।

मेरे विचार में, डेल के स्टॉक में भारी गिरावट ने एक आकर्षक खरीद अवसर पैदा किया है क्योंकि इसके आकर्षक मूल्यांकन के साथ इसके मजबूत लाभांश और मुक्त नकदी प्रवाह में सुधार ने जोखिम / इनाम को ऊपर की ओर तिरछा कर दिया है। यह 3.49% की वार्षिक उपज प्रदान करता है, जो इस क्षेत्र में सबसे अधिक है।

इसके अलावा, डेल ने तिमाही में $ 608 मिलियन स्टॉक की पुनर्खरीद की क्योंकि प्रबंधन आक्रामक रूप से शेयरों को वापस खरीदना जारी रखता है। InvestingPro+ में मात्रात्मक मॉडल के अनुसार, स्टॉक में मौजूदा स्तरों से 53.4% ​​की भारी वृद्धि देखी जा सकती है।

DELL Fair Value

डेल ने कमाई और बिक्री की सूचना दी जो अगस्त के अंत में आसानी से उम्मीदों में सबसे ऊपर थी, दूसरी तिमाही के राजस्व के लिए एक रिकॉर्ड स्थापित किया। सह-मुख्य परिचालन अधिकारी जेफ क्लार्क ने कहा कि कंपनी "एक तेजी से चुनौतीपूर्ण माहौल में अच्छी तरह से निष्पादित करना जारी रखती है।" और सीएफओ टॉम स्वीट ने कहा:

"हम समय के साथ अपने शेयरधारकों को मजबूत मुक्त नकदी प्रवाह के साथ राजस्व और ईपीएस वृद्धि देने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।"

डेल ने $41 बिलियन के शेष प्रदर्शन दायित्वों के साथ तिमाही का अंत किया, 2% साल-दर-साल, $28 बिलियन का आस्थगित राजस्व, और नकद और $7.1 बिलियन का निवेश।

नकद-समृद्ध कंपनियां अपने नकद भंडार पर अधिक कमाई करती हैं क्योंकि ब्याज दरें अधिक होती हैं।

प्रकटीकरण: लेखन के समय, जेसी के पास उल्लिखित किसी भी स्टॉक में कोई स्थिति नहीं है। इस लेख में चर्चा की गई राय पूरी तरह से लेखक की राय है और इसे निवेश सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए।