इस सप्ताह की निवेशक अंतर्दृष्टि आपको वर्तमान स्टॉक और बॉन्ड रैली के बारे में दो बार सोचने पर मजबूर कर देगी क्योंकि हम वर्ष के अंत में आगे बढ़ रहे हैं।
हमें इस बारे में बहुत सारे प्रश्न मिलते हैं कि क्या शेयर बाजार नीचे चला गया है या यदि यह नीचे की ओर बढ़ रहा है और वे अगले प्रमुख बाजार चाल का लाभ कैसे उठा सकते हैं। अगले 6 से 12 महीनों में, मुझे उम्मीद है कि बाजार में कीमतों में हिंसक उतार-चढ़ाव होंगे जो या तो आपके वित्तीय भविष्य को बनाएंगे या बिगाड़ देंगे। तो चलिए मैं कुछ मुट्ठी भर चार्ट दिखाता हूँ और दिखाता हूँ कि मैं क्या प्रकट करने की उम्मीद करता हूँ।
चलो गोता लगाएँ
हमें बताया गया है कि "छोड़ने वाले कभी नहीं जीतते।" लेकिन क्या हमेशा किसी चीज से चिपके रहना बुद्धिमानी है जब वह अब हमारी सेवा नहीं करती है या इससे भी बदतर, हमें नुकसान पहुंचाती रहती है?
कई साल पहले, जब टेक्सास होल्डम पोकर बड़ा था और कनाडा में ऑनलाइन जुए की अनुमति थी, तो मैं एक पोकर लीग चलाता था और संयुक्त राज्य और कनाडा के लोगों के लिए कस्टम पोकर टेबल बनाता था। मुझे पोकर बहुत पसंद है, और मैं आज भी इसे खेलता हूं, लेकिन खेल के लिए कौशल, उचित मानसिकता और आत्म-अनुशासन की आवश्यकता होती है। इन तीनों चीजों के बिना, पोकर शुद्ध जुआ है। यदि आपके पास कौशल, मानसिकता और आत्म-अनुशासन की कमी है तो सक्रिय व्यापार या निवेश की बात आती है तो यह वही है।
सेवानिवृत्त पेशेवर पोकर खिलाड़ी एनी ड्यूक, जो एक बेस्ट-सेलिंग लेखक भी हैं, और सीड-स्टेज स्टार्टअप्स को सलाह देने वाले निर्णय रणनीतिकार का कहना है कि कब छोड़ना सीखना एक महत्वपूर्ण कौशल है, खासकर निवेशकों के लिए।
एनी कहती हैं, “छोड़ना अच्छी बात है जब इसे सही समय पर लागू किया जाए।”
यदि आप किसी समय से मेरा अनुसरण कर रहे हैं, तो आप जानते हैं कि मैं स्थिति और जोखिम प्रबंधन नियमों के साथ एक विस्तृत ट्रेडिंग रणनीति का पालन करता हूं। नतीजतन, आप मुझे भावनाओं के आधार पर यादृच्छिक ट्रेड या ट्रेडिंग करते हुए नहीं पाएंगे। इसके बजाय, आप मुझे अपनी पूंजी को फिर से निवेश करने के लिए एक उच्च-संभावना वाले व्यापार संकेत के लिए धैर्यपूर्वक प्रतीक्षा करते हुए पाएंगे।
मैं अलग तरह से व्यापार करता हूं। मैं विविधता नहीं करता। मैं खरीदारी और आशा नहीं करता, और मेरे पास निश्चित समय पर कोई स्थिति नहीं है।
मैं जो करता हूं वह उन संपत्तियों में पुनर्निवेश करता है जो मूल्य में बढ़ रहे हैं। और जब कोई विशेष संपत्ति ऊपर बढ़ना बंद कर देती है, तो मैं स्थिति छोड़ देता हूं और तुरंत बाहर निकल जाता हूं। क्योंकि मैं मूल्य कार्रवाई का पालन करने के लिए तकनीकी विश्लेषण का उपयोग करता हूं, हम जल्दी और आसानी से निर्धारित कर सकते हैं कि कोई संपत्ति बढ़ रही है या गिर रही है। इसलिए, मैं एक तरफ कदम बढ़ा सकता हूं और संपत्ति को गिरने दे सकता हूं और एक नए अवसर की तलाश कर सकता हूं जो बढ़ रहा है, या गिरने की स्थिति को बनाए रखता हूं और इसे कम सवारी करता हूं कि कौन जानता है कि कब तक …
दुर्भाग्य से, अधिकांश व्यापारियों और निवेशकों को यह समझ में नहीं आता कि बाजारों को कैसे पढ़ा जाए, या उनका अपने पैसे पर नियंत्रण नहीं है। वे इस बात पर निर्भर हैं कि बाजार क्या करता है या उनकी पूंजी को कौन नियंत्रित करता है।
बाजार अंतर्दृष्टि
21 अक्टूबर को, मैंने कहा था कि सेवानिवृत्ति खातों को वर्ष के अंत तक नीचे और रैली करनी चाहिए। बांड 11 साल के निचले स्तर पर पहुंच गए थे। संक्षेप में, 20+ साल के ट्रेजरी बॉन्ड रखने वाले किसी भी व्यक्ति के पास दस साल से अधिक की निवेश वृद्धि का सफाया हो गया।
बांड, अत्यधिक सुरक्षित, कम जोखिम वाली संपत्ति, 2020 के उच्च स्तर से 47% से अधिक गिर गई। इसने 2008 के वित्तीय संकट की तुलना में औसत निवेशक पोर्टफोलियो को समान नुकसान पहुंचाया।
ट्रेजरी बांड के लिए यह अब तक का सबसे खराब बिकवाली थी जिसे मैं अपने चार्टिंग प्लेटफॉर्म पर देख सकता हूं। असली किकर यह है कि थोड़ी सी शिक्षा और प्रबंधन से स्टॉक और बॉन्ड दोनों में बिकवाली से बचा जा सकता था। सब्सक्राइबर्स और मैं COVID बॉन्ड रैली को 19% से अधिक की सवारी करने के लिए हुआ, स्थिति से बाहर निकल गया, और दिन के बॉन्ड की कीमतों में सबसे ऊपर नकद करने के लिए चले गए। चोटी पर बाहर निकलना आंशिक रूप से सौभाग्य की बात थी, लेकिन हम अगले कारोबारी सत्र से बाहर हो गए होते अगर हम मुनाफे में लॉक नहीं होते क्योंकि हम अपनी स्थिति और जोखिम को प्रबंधित करते थे। जैसे ही कीमत की दिशा उलट गई, हम मेरी पसंदीदा पोजीशन में कूद गए, जिसके बारे में लगभग कोई नहीं सोचता या उपयोग करता है - CASH।
2022 निवेशकों के लिए एक दर्दनाक साल रहा है, और लोग मुझे बता रहे हैं कि वे अपने निवेश बयानों को देखकर डरे हुए हैं। अब ऐसा लगता है कि बांड और शेयरों ने एक मौसमी रैली शुरू कर दी है जो साल के अंत में आपके पोर्टफोलियो को ऊपर उठाने में मदद कर सकती है, लेकिन एक बार जब यह समाप्त हो जाए, तो सावधान रहें!
बांड और स्टॉक सीजनैलिटी प्राइस मूवमेंट
60/40 पोर्टफोलियो का दैनिक चार्ट
आपको 21 अक्टूबर के बाद से अपने खाते में 6% या उससे अधिक की रैली देखनी चाहिए थी, और मुझे लगता है कि बाजार में हाल के कदम को पचाने के बाद यह उच्चतर जारी रहेगा। हालांकि यह आपको उत्साहित कर सकता है, ध्यान रखें कि इस रैली के बाद, हम 2023 में स्टॉक और बॉन्ड में 20-47% की और गिरावट देख सकते हैं। आशा की रणनीति जो एक अस्थिर और कमजोर आर्थिक माहौल के दौरान काम नहीं करती है।
अगले कुछ चार्ट, जो बड़े हेवीवेट स्टॉक हैं जो बाजार को ऊपर की ओर ले जाते हैं और इसे नीचे खींचते हैं, आपको यह देखने में मदद करनी चाहिए कि मैं क्या देखता हूं।
AAPL साप्ताहिक चार्ट और संभावित ब्रेकडाउन
Apple (NASDAQ:AAPL) एक हेवीवेट स्टॉक है। जब यह चलता है, तो यह शेयर बाजार को हिलाता है। वर्तमान में, AAPL के शेयर उस चरण में हैं जिसे मैं स्टेज 3 वितरण चरण कहता हूं, और यदि समर्थन टूट गया है, तो नीचे देखें!
TSLA साप्ताहिक चार्ट और संभावित ब्रेकडाउन
Tesla (NASDAQ:TSLA) के शेयर एक और दिग्गज हैं, और इसका साप्ताहिक चार्ट धारकों के लिए एक अंधकारमय भविष्य चित्रित करता है।
मेटा साप्ताहिक चार्ट ब्रेकडाउन नीचे की ओर जाता है
Facebook, या जिसे अब मेटा प्लेटफ़ॉर्म (NASDAQ:META) कहा जाता है, एक भारी स्टॉक है जो पहले ही अपने चरण 3 वितरण चरण से टूट चुका है। जैसा कि आप देख सकते हैं, जब ये मेगा स्टॉक टूटते हैं और खुलते हैं, तो व्यक्तिगत निवेशक जिनके पास अपना पैसा तथाकथित पेशेवरों द्वारा प्रबंधित किया जाता है, जो यह नहीं जानते कि जोखिम का प्रबंधन कैसे किया जाता है।
META शेयरों में गिरावट ने तकनीकी, सामाजिक, और यहां तक कि S&P 500, और नैस्डैक को पिछले महीने स्वतंत्र रूप से ऊपर की ओर बढ़ने से रोक दिया है। जब/यदि AAPL, TSLA, और अन्य हैवीवेट टूट जाते हैं, तो वॉल स्ट्रीट पर घबराहट की उम्मीद करें।
मेरे अंगूठे का सामान्य नियम यह है कि यदि कोई आपको विभिन्न संपत्तियों, स्टॉक, वस्तुओं, बॉन्ड, क्रिप्टो इत्यादि के समूह में विविधता लाने के लिए कहता है ... तो वे नहीं जानते कि वे क्या कर रहे हैं। वे एक खरीद-और-आस्तिक हैं और अपने स्वयं के पैसे देने के लिए तैयार हैं या अपने ग्राहकों का अनुभव करते हैं कि बाजार में गंभीर कीमत झूलती है।
अरबपति निवेशक वारेन बफेट कहते हैं, "उन लोगों के लिए विविधीकरण बहुत कम समझ में आता है जो जानते हैं कि वे क्या कर रहे हैं।"
करोड़पति निवेशक जिम रोजर्स ने कहा, "विविधीकरण एक ऐसी चीज है जो स्टॉकब्रोकर खुद को बचाने के लिए लेकर आए हैं, इसलिए ग्राहकों के लिए खराब निवेश विकल्प बनाने के लिए उन पर मुकदमा नहीं चलेगा, और यह कि आप विविधीकरण को भंग कर सकते हैं।"
संपत्ति की कीमतों के चार चरण
अगर आपको लगता है कि 2022 का पुलबैक परेशान करने वाला रहा है, तो बेहतर होगा कि आप कमर कस लें क्योंकि मेरे मानक से भालू बाजार अभी तक तकनीकी रूप से शुरू नहीं हुआ है। इसके बजाय, 2023 की शुरुआत में हमें गिरावट के चौथे चरण में प्रवेश करना चाहिए। यह तब होता है जब लोगों का वित्तीय भविष्य और सेवानिवृत्ति की जीवन शैली बनाई या तोड़ी जाती है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि इसे कैसे प्रबंधित किया जाता है।
मुझे गलत मत समझिए, मैं यह नहीं कह रहा हूं कि 2023 में बाजार गिर जाएगा। मैं आपको बता रहा हूं कि यह बहुत संभव है, और आपके पास सबसे अच्छी योजना है। दूसरी ओर, अगर बाजारों में कुछ चमत्कारी रिकवरी होती है और एक नया बुल मार्केट शुरू होता है, तो बेहतर होगा कि आपके पास उसके लिए भी एक योजना हो। किसी भी तरह से, आपको एक योजना की आवश्यकता है, और यदि आप एक तकनीकी व्यापारी हैं जो मूल्य का पालन करते हैं और पदों का प्रबंधन करते हैं, तो इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि बाजार क्या करता है; हम दोनों तरह से सेट हैं।
एस एंड पी 500 भालू बाजार की उम्मीदें 2023
S&P 500 चार्ट उस चरम निम्न स्तर को दर्शाता है जिस तक हम पहुंच सकते हैं यदि अर्थव्यवस्था और शेयर बाजार पूरी तरह से खुल जाते हैं। जब तक फेड कदम उठाने का फैसला नहीं करता और निवेशकों को बचाने के लिए दरों को कम करना शुरू नहीं करता, तब तक बांड भी बिकेंगे, लेकिन इसमें देरी होगी, और इससे पहले कि हम देखते हैं कि बांड तेजी से गिरेंगे।
