म्युचुअल फंड में निवेश इक्विटी बाजारों और/या अन्य परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने का एक अप्रत्यक्ष तरीका है। एक म्युचुअल फंड केवल धन का एक पूल है, जो निवेशकों से एकत्र किया जाता है जिसे विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश किया जाता है और एक समर्पित फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है। हालांकि, सभी म्यूचुअल फंड अपने बेंचमार्क सूचकांकों को मात देने में सक्षम नहीं होते हैं, इसलिए अपनी मेहनत की कमाई लगाने से पहले उनके पिछले प्रदर्शन को आंकना अनिवार्य हो जाता है।
हालांकि पिछले प्रदर्शन का मतलब भविष्य में प्रदर्शन के समान स्तर का होना जरूरी नहीं है, लेकिन यह जानने के लिए इसे कम महत्वपूर्ण नहीं बनाता है। इसी क्रम में, यहां 3 म्यूचुअल फंडों की सूची दी गई है, जिन्होंने पिछले तीन वर्षों में 40% से अधिक (CAGR) का आकर्षक रिटर्न दिया है।
क्वांट स्मॉल कैप फंड
क्वांट मनी मैनेजर्स लिमिटेड द्वारा प्रबंधित क्वांट स्मॉल कैप फंड, एक स्मॉल कैप फंड है जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251वें स्थान से आगे की कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है, जिससे यह उच्च ड्रॉडाउन के साथ एक जोखिम भरा फंड बन जाता है। निर्माण और इंजीनियरिंग कंपनियों में फंड का वेटेज सबसे अधिक (12.72%) है, जो सितंबर 2022 में 19.41% से भी अधिक था।
फंड का 3 साल का सीएजीआर बेजोड़ 57.28% है, जो महामारी के बाद स्मॉल-कैप स्पेस में हाल के मल्टीबैगर रिटर्न के लिए धन्यवाद है। इसका एयूएम 2,355 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.62% है। इस फंड के लिए बेंचमार्क इंडेक्स निफ्टी स्मॉलकैप 250 - टीआरआई है
क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड
क्वांट मनी मैनेजर्स का एक और, क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड एक विषयगत फंड है जो बुनियादी ढांचा क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करता है, जिसमें 778 करोड़ रुपये का एक छोटा सा एयूएम है। पोर्टफोलियो में सबसे अधिक भारित कंपनियों में शीर्ष तीन में अंबुजा सीमेंट्स (NS:ABUJ) (9.28%), Reliance Industries (NS:RELI) (8.87%) और Adani Ports शामिल हैं। और विशेष आर्थिक क्षेत्र लिमिटेड (8.68%) (NS:APSE)।
पोर्टफोलियो में सबसे अधिक एक्सपोजर वाला क्षेत्र सार्वजनिक बैंक है, जो एक कारण है कि फंड पिछले 6 महीनों में अपने रिटर्न को बढ़ावा देने में सक्षम था। पिछले तीन साल का सीएजीआर आकर्षक 44.66% है, और इसमें 0.64% का व्यय अनुपात है। यह एक ग्रोथ फंड है और फंड के लिए बेंचमार्क इंडेक्स निफ्टी इंफ्रास्ट्रक्चर - टीआरआई है
आईसीआईसीआई (NS:ICBK) प्रू कमोडिटीज फंड
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल (एलओएन:पीआरयू) एसेट मैनेजमेंट कंपनी से आईसीआईसीआई प्रू कमोडिटीज फंड भी एक थीमेटिक फंड है और निवेश कमोडिटी आधारित व्यवसायों पर केंद्रित है। नवंबर 2022 तक, फंड ने सबसे अधिक वेटेज (31.12%) में आयरन एंड स्टील शेयरों को रखा, जबकि निर्माण और इंजीनियरिंग शेयरों ने 30.07% वेटेज के साथ दूसरा स्थान हासिल किया।
व्यक्तिगत शेयरों की बात करें तो JSW Steel (NS:JSTL), UltraTech Cement (NS:ULTC), और अंबुजा सीमेंट्स तीन शीर्ष होल्डिंग्स हैं। फंड ने 44.1% का 3 साल का सीएजीआर दिया है और 738 करोड़ का एक छोटा एयूएम है। व्यय अनुपात 1.07% पर थोड़ा अधिक है, लेकिन यह उस तरह के रिटर्न को सही ठहराता है जो फंड दे रहा है। निफ्टी कमोडिटीज - टीआरआई फंड का बेंचमार्क इंडेक्स है।
PS - TRI का मतलब टोटल रिटर्न्स इंडेक्स है, जिसमें रिटर्न कैलकुलेशन में स्टॉक से डिविडेंड शामिल होता है, जिसे सामान्य इंडेक्स से हटा दिया जाता है। उदाहरण के लिए। निफ्टी - टीआरआई का प्रतिफल निफ्टी से अधिक होगा क्योंकि निफ्टी 50 कंपनियों द्वारा भुगतान किए गए लाभांश को पूर्व की गणना में शामिल किया गया है।