- यूरोपीय और अमेरिकी बैंक फेडरल रिजर्व और यूरोपीय सेंट्रल बैंक द्वारा ब्याज दर निर्णयों पर बारीकी से नजर रखते हैं, जिसमें महत्वपूर्ण बदलाव की उम्मीद है।
- दोनों तरफ बैंकों की एक सूची है जो अपने फेयर वैल्यू से नीचे कारोबार कर रहे हैं और बाजार की सहमति उन्हें क्षमता प्रदान करती है।
- डॉयचे बैंक, सिटी, यूनीक्रेडिट, वेल्स फ़ार्गो (NYSE:WFC), सेंटेंडर और ट्रुइस्ट फाइनेंशियल जैसे उल्लेखनीय बैंक प्रमुख वित्तीय अंतर्दृष्टि और भविष्य की संभावनाओं को प्रकट करते हैं।
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यूरोपीय और अमेरिकी बैंक फेडरल रिजर्व और यूरोपीय सेंट्रल बैंक द्वारा आगामी ब्याज दर निर्णयों पर बारीकी से नजर रख रहे हैं।
यूरोप में, बैंक ऑफ स्विटजरलैंड और बैंक ऑफ स्वीडन द्वारा लागू की गई ब्याज दरों में कटौती के साथ परिदृश्य पहले ही बदल चुका है। आगामी महीनों, विशेष रूप से जून में, ईसीबी और बैंक ऑफ इंग्लैंड द्वारा इसी तरह की कार्रवाइयां देखने की उम्मीद है।
संयुक्त राज्य अमेरिका में, प्रारंभिक अनुमानों ने वर्ष के लिए चार दर कटौती का संकेत दिया। हालाँकि, अनियंत्रित मुद्रास्फीति की निरंतरता के कारण पुनर्मूल्यांकन की आवश्यकता हुई है, जिससे संभावित देरी हो सकती है या दर समायोजन न होने की भी संभावना हो सकती है।
कुल मिलाकर, रणनीतिक लागत में कटौती, बेहतर बैलेंस शीट और न्यूनतम ऋण हानि प्रावधानों के कारण यूरोपीय बैंक अपने अमेरिकी समकक्षों की तुलना में मजबूत प्रदर्शन कर रहे हैं। विशेष रूप से, 2024 में, ये बैंक शेयर बायबैक और लाभांश के लिए पर्याप्त 120 बिलियन यूरो आवंटित करने के लिए तैयार हैं।
बीएनपी पारिबा (ओटीसी:बीएनपीक्यूवाई), डॉयचे बैंक और सेंटेंडर जैसे अन्य बैंकों के साथ-साथ बैंक ऑफ आयरलैंड की हालिया घोषणा, निवेशक रिटर्न को बढ़ाने की इस प्रवृत्ति को रेखांकित करती है।
अनुमान शीर्ष 50 यूरोपीय बैंकों के लिए लाभांश उपज में उल्लेखनीय वृद्धि का संकेत देते हैं, 2022 में 5.8% से 2024 में 7.3%, 2025 में मामूली गिरावट के साथ 7.2% और 2026 में 7.4% तक पहुंचने से पहले।
इसके साथ ही, औसत यूरोपीय इंटरबैंक उधार दर 2024 में 2023 के स्तर को पार करने की उम्मीद है, ब्याज आय में केवल मामूली गिरावट के साथ। वर्तमान में, बैंक वितरण क्षमताओं की तुलना में मजबूत आय का अनुभव कर रहे हैं, जिससे पूंजी अनुपात में वृद्धि हो रही है।
ये रुझान शेयर बाजार में प्रतिबिंबित होते हैं, जहां 15 सबसे बड़े यूरोपीय बैंकों ने 2023 में अपने अमेरिकी समकक्षों को पीछे छोड़ दिया, जो पिछले दशक में देखे गए मानदंडों से एक महत्वपूर्ण विचलन है। इस बीच, Stoxx 600 बैंक इंडेक्स 2015 के बाद से अभूतपूर्व ऊंचाई पर पहुंच गया है।
वॉल स्ट्रीट पर, प्रमुख पांच बैंकों ने चौथी तिमाही में वाणिज्यिक और निवेश बैंकिंग राजस्व में साल-दर-साल कमी का खुलासा किया, जिसमें क्रमशः 20% और 17% की गिरावट दर्ज की गई। हालाँकि, पूरे वर्ष मंदी काफ़ी कम स्पष्ट रही।
अब, अमेरिका और यूरोप दोनों में कुछ उल्लेखनीय बैंकों पर अपना ध्यान केंद्रित करते हुए, हम प्रासंगिक डेटा और अंतर्दृष्टि में गहराई से जाने के लिए इन्वेस्टिंगप्रो टूल का लाभ उठाएंगे।
1. डॉयचे बैंक (जर्मनी)
डॉयचे बैंक (ETR:DBKGn) (NYSE:DB) जर्मनी का सबसे बड़ा ऋणदाता है और इसकी स्थापना 1870 में हुई थी। दिग्गज बैंक का मुख्यालय जर्मनी के फ्रैंकफर्ट एम मेन में है, जो देश की वित्तीय राजधानी है। .
21 मई को यह प्रति शेयर 0.45 यूरो का लाभांश वितरित करता है और इसे प्राप्त करने के लिए आपके पास 17 मई से पहले शेयर होना चाहिए।
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यह 24 जुलाई को अपनी कमाई के नतीजों की रिपोर्ट करता है और ईपीएस में 11.89% की वृद्धि होने की उम्मीद है।
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पिछले 12 महीनों में शेयरों में 70.40% की बढ़ोतरी हुई है।
इसकी बुनियादी बातों के आधार पर इसका फेयर वैल्यू 17.69 यूरो है, जो लगभग 11% (सप्ताह के अंत में) की क्षमता का प्रतिनिधित्व करता है।
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2. सिटी (यूएसए)
1812 में न्यूयॉर्क शहर में स्थापित, सिटीग्रुप इंक (NYSE:C) एक जबरदस्त वैश्विक उपस्थिति के रूप में विकसित हुआ है, जिसका परिचालन पूरे महाद्वीपों में फैला हुआ है।
यह वर्तमान में 3.34% की लाभांश उपज का भुगतान करता है
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यह 12 जुलाई को फिर से कमाई पेश करेगा। वर्ष को देखते हुए, ईपीएस में 5% और अगले वर्ष 22.1% की वृद्धि होने की उम्मीद है।
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सिटी ने हाल ही में सिकाडा टेक्नोलॉजीज में एक रणनीतिक निवेश किया है, जो एक कंपनी है जो 28 मैक्सिकन सरकारी बांडों के इलेक्ट्रॉनिक व्यापार को सक्षम बनाती है।
इसने अपनी लाभप्रदता और मूल्यांकन में सुधार के लिए अपने व्यापार ऋण व्यवसाय का पुनर्गठन भी पूरा किया।
पिछले 12 महीनों में इसके शेयर 44% ऊपर हैं। बाज़ार को इसकी संभावित कीमत $67.85 दिखती है और इसका फेयर वैल्यू $67.70 है।
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3. यूनीक्रेडिट (बीआईटी:सीआरडीआई) (इटली)
यूनीक्रेडिट (OTC:UNCRY) (ETR:CRIG) की स्थापना 1870 में हुई थी और यह मिलान, इटली में स्थित है।
इसकी लाभांश उपज 5% है।
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24 जुलाई को हम इसका तिमाही हिसाब-किताब जानेंगे और इसमें ईपीएस 10.38% और रेवेन्यू 4.44% बढ़ने की उम्मीद है।
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इसके पास €10 बिलियन की अतिरिक्त पूंजी है जिसके साथ उसे यह तय करना होगा कि क्या करना है।
पिछले 12 महीनों में इसके शेयर 101.20% ऊपर हैं।
बाज़ार की आम सहमति €41.43 की संभावना देखती है।
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4. वेल्स फ़ार्गो (अमेरिका)
वेल्स फ़ार्गो की स्थापना 1852 में न्यूयॉर्क शहर में हुई थी, लेकिन अब इसका मुख्यालय सैन फ्रांसिस्को, कैलिफ़ोर्निया में है।
इसकी लाभांश उपज 2.26% है।
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यह 12 जुलाई को अपने आंकड़े जारी करेगा, जिसमें ईपीएस में 10.73% और राजस्व में 4.57% की वृद्धि होने की उम्मीद है।
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बैंक ने कुछ दिन पहले नकद पुरस्कारों के साथ अपने नए बिजनेस क्रेडिट कार्ड, सिग्निफाई बिजनेस कैश वर्ल्ड एलीट मास्टरकार्ड (एनवाईएसई:MA) के लॉन्च की घोषणा की। व्यावसायिक खरीदारी पर 2% के असीमित नकद पुरस्कार की पेशकश, बिना किसी सीमा और बिना वार्षिक शुल्क के, यह व्यवसाय मालिकों को समझने में आसान पुरस्कार और आकर्षक मूल्य प्रदान करता है।
पिछले 12 महीनों में इसके शेयर 66% ऊपर हैं।
बुनियादी बातों पर इसका फेयर वैल्यू $65.90 होगा।
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5. सेंटेंडर (स्पेन)
कंपनी को पहले बैंको सैंटेंडर सेंट्रल हिस्पानो के नाम से जाना जाता था और फरवरी 2007 में इसका नाम बदलकर बैंको सैंटेंडर (बीएमई:SAN) (NYSE:SAN) कर दिया गया। इसकी स्थापना 1856 में हुई थी और यह है मुख्यालय स्पेन में है.
2024 के लिए अनुमानित लाभांश उपज 4.63% है।
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24 जुलाई को यह अपना तिमाही लेखा-जोखा प्रस्तुत करता है। 2024 के लिए ईपीएस वृद्धि 14.5% और राजस्व 5.6% रहने का अनुमान है।
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पिछले 12 महीनों में शेयर 56% ऊपर हैं।
इसका फेयर वैल्यू €5.62 है और बाज़ार इसकी संभावित कीमत €5.34 देता है।
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6. ट्रुइस्ट फाइनेंशियल
कंपनी को पहले BB&T Corporation के नाम से जाना जाता था और दिसंबर 2019 में इसका नाम बदलकर ट्रुइस्ट फाइनेंशियल (NYSE:TFC) कर दिया गया। इसकी स्थापना 1872 में हुई थी और इसका मुख्यालय चार्लोट, उत्तरी कैरोलिना में है।
इसकी लाभांश उपज 5.27% है और इसने लगातार 52 वर्षों से अपना लाभांश भुगतान बरकरार रखा है।
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यह 22 जुलाई को अपनी कमाई रिपोर्ट जारी करेगा। पिछले में इसने पूर्वानुमानों को 11.8% (ईपीएस) से पीछे छोड़ दिया था।
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ट्रुइस्ट इंश्योरेंस होल्डिंग्स की हालिया बिक्री के परिणामस्वरूप कर-पश्चात पर्याप्त लाभ हुआ। बिक्री ने पूंजी की स्थिति को मजबूत किया है जो आगे बैलेंस शीट पुनर्गठन, शेयर बायबैक और जैविक विकास का समर्थन करता है।
पिछले 12 महीनों में इसके शेयर 56.52% ऊपर हैं।
इसका उचित मूल्य $47.54 है और बाज़ार इसे $42.93 तक बढ़ता हुआ देख रहा है।
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