नियमित आय चाहने वाले निवेशकों में आम तौर पर अपने पोर्टफोलियो में डिविडेंड स्टॉक और उच्च-उपज वाले एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) शामिल होते हैं। मॉर्गन स्टेनली के अनुसार, लंबे समय में, डिविडेंड शेयर आमतौर पर उन शेयरों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं जो डिविडेंड का भुगतान नहीं करते हैं।
हाल के शोध पर प्रकाश डाला गया है कि निवेशक "डिविडेंड भुगतान को पसंद करते हैं, न केवल पोर्टफोलियो को स्थिर करने और जोखिम को कम करने के लिए, बल्कि मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव या यहां तक कि एक राजस्व धारा भी जमा करते हैं।"
कम ब्याज दरों को देखते हुए, यील्ड-जेनरेटिंग ईटीएफ नियमित रूप से सुर्खियों में रहते हैं। इसलिए, आज हम अपेक्षाकृत रसदार यील्ड के साथ तीन फंड पेश करते हैं जो डिविडेंड की तलाश करने वाले या कुल रिटर्न को बढ़ाने का लक्ष्य रखने वाले निवेशकों की एक श्रेणी के लिए अपील कर सकते हैं।
1. Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF
- वर्तमान मूल्य: $20.53
- 52-सप्ताह की सीमा: $16.45 - $21.85
- डिविडेंड यील्ड: 3.8%
- व्यय अनुपात: 0.53% प्रति वर्ष
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers™ ETF (NASDAQ:PEY) 52 कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो अपनी मौजूदा यील्ड के अलावा लगातार डिविडेंड वृद्धि दिखाते हैं।
PEY, जिसने पहली बार दिसंबर 2004 में कारोबार शुरू किया था, नैस्डैक यूएस डिविडेंड अचीवर्स 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है। प्रमुख 10 व्यवसायों में $979.8 मिलियन की शुद्ध संपत्ति का लगभग 30% शामिल है। 23.50% के साथ वित्तीय का सबसे बड़ा टुकड़ा है। अगली पंक्ति में उपयोगिताएँ (23.13%), उपभोक्ता स्टेपल (17.05%), ऊर्जा (13.70%) और संचार सेवाएँ (6.77%) हैं।
मिड-स्ट्रीम एनर्जी फर्म ONEOK (NYSE:OKE); तेल की बड़ी कंपनिया Exxon Mobil (NYSE:XOM) और Chevron (NYSE:CVX); दूरसंचार हैवीवेट AT&T (NYSE:T); पेट्रोलियम रिफाइनर Valero Energy (NYSE:VLO); उपयोगिता समूह Edison International (NYSE:EIX); और Northwest Bancshares (NASDAQ:NWBI) रोस्टर में प्रमुख नामों में से हैं।
मई में रिकॉर्ड ऊंचाई को देखते हुए ईटीएफ साल-दर-साल 24.1% लौटा। फंड का फॉरवर्ड प्राइस-टू-अर्निंग (पी/ई) और प्राइस-टू-बुक (पी/बी) अनुपात क्रमश: 12.73x और 1.66x है। संभावित निवेशक इन स्तरों के आसपास खरीदारी करने पर विचार कर सकते हैं।
2. SPDR S&P Global (NYSE:SPGI) Dividend ETF
- वर्तमान मूल्य: $67.10
- 52-सप्ताह की सीमा: $56.72- $71.61
- डिविडेंड यील्ड: 4.71%
- व्यय अनुपात: 0.40% प्रति वर्ष
SPDR® S&P Global Dividend ETF (NYSE:WDIV) उच्च डिविडेंड प्रतिफल वाली वैश्विक फर्मों को एक्सपोजर प्रदान करता है। फंड मैनेजर आमतौर पर उन नामों पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो लगातार कम से कम 10 वर्षों से डिविडेंड बढ़ा रहे हैं।
WDIV, जिसमें 95 होल्डिंग्स हैं, S&P ग्लोबल डिविडेंड एरिस्टोक्रेट्स इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करता है। ईटीएफ ने मई 2013 में कारोबार शुरू किया। कनाडा की फर्मों का सबसे बड़ा हिस्सा (25.61%) है। इसके बाद अमेरिका (23.06%), जापान (11.86%), हांगकांग (8.03%) और यूके (7.90%) से आते हैं।
शीर्ष 10 नाम $333.4 मिलियन की शुद्ध संपत्ति का लगभग 18% बनाते हैं। क्षेत्रों के संदर्भ में, हम वित्तीय (26.52%), उसके बाद उपयोगिताएँ (18.19%) और रियल एस्टेट (13.07%) और उपभोक्ता स्टेपल (10.54%) देखते हैं।
प्रमुख होल्डिंग्स में Exxon Mobil; कैनेडियन Smart REIT (OTC:CWYUF) और मिड-स्ट्रीम तेल और गैस ऑपरेटर Keyera Corp (TSX:KEY); प्रमुख स्पेनिश ऊर्जा समूह Enagas (OTC:ENGGY); और Japan Tobacco (OTC:JAPAY) शामिल हैं.
वर्ष की शुरुआत के बाद से, WDIV 11.5% के करीब लौटा और जून में एक बहु-वर्ष के उच्च स्तर पर पहुंच गया। पी/ई और पी/बी अनुपात क्रमशः 12.50x और 1.25x हैं। इच्छुक पाठकों को इन स्तरों पर मूल्य मिलेगा।
3. Invesco CEF Income Composite ETF
- वर्तमान मूल्य: $24.41
- 52-सप्ताह की सीमा: $20.92- $24.72
- डिविडेंड यील्ड: 6.61%
- व्यय अनुपात: 2.34% प्रति वर्ष
Invesco CEF Income Composite ETF (NYSE:PCEF) अन्य उच्च-उपज वाले फंडों में निवेश करता है। पीसीईएफ में लगभग एक तिहाई फंड वे हैं जो विकल्प अनुबंधों को बेचकर आय उत्पन्न करते हैं। और एक चौथाई से अधिक ईटीएफ हाई-यील्ड (या जंक) बॉन्ड फंड में है।
पीसीईएफ, जिसमें 125 होल्डिंग्स हैं, ने फरवरी 2010 में कारोबार शुरू किया। शुद्ध संपत्ति लगभग 969.6 मिलियन डॉलर है, और शीर्ष 10 फंड में ईटीएफ का लगभग 24% शामिल है। PCEF में प्रमुख क्लोज्ड-एंड फंड हैं:
- Eaton (NYSE:ETN) Vance (NYSE:EV) Tax-Managed Global Diversified Equity Income Closed Fund (NYSE:EXG) – यील्ड 7.85% है और यह 20.0% YTD ऊपर है;
- PIMCO Dynamic Credit Income Fund (NYSE:PCI) – यील्ड 9.87% है और यह 0.1% नीचे YTD;
- BlackRock (NYSE:NYSE:BLK) Enhanced Equity Dividend Trust (NYSE:BDJ) – यील्ड 5.93% है और यह 19.4% YTD ऊपर है;
- Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NYSE:NFJ) – यील्ड 5.65% है और यह 18.3% YTD ऊपर है।
पीसीईएफ ने 2021 में 8.9% रिटर्न दिया और सितंबर में कई साल के उच्च स्तर पर पहुंच गया। हम फंड की विविधता को पसंद करते हैं और मानते हैं कि यह आगे के शोध के योग्य है। हालांकि, हमें उच्च व्यय अनुपात पर प्रकाश डालना चाहिए।