वित्तीय प्रणाली के लचीलेपन का आकलन करने के प्रयास में, एंड्रयू बेली के निर्देशन में बैंक ऑफ इंग्लैंड ने आज दस दिवसीय “सिस्टम-वाइड एक्सप्लोरेटरी परिदृश्य” (SWES) की शुरुआत की। यह सिमुलेशन इस बात की जांच करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि गैर-बैंक वित्तीय संस्थान गंभीर तनाव की स्थिति में कैसे प्रतिक्रिया देंगे। इस परिदृश्य की शुरुआत 10-वर्षीय गिल्ट पैदावार में लगभग 45 आधार अंकों की असाधारण वृद्धि के साथ हुई।
हाल की आर्थिक उथल-पुथल की याद दिलाने वाले कारकों को शामिल करने के लिए SWES इस शुरुआती झटके से आगे बढ़ता है। इसमें मिनी बजट से उत्पन्न तरलता संकट और COVID-19 महामारी के दौरान देखा गया 'कैश फॉर कैश' चरण शामिल है। सिमुलेशन के हिस्से के रूप में, अनुमानों में गिल्ट यील्ड में 1.15 प्रतिशत अंकों की वृद्धि, निवेश-ग्रेड उधार लागत में 1.3 प्रतिशत अंकों की बढ़ोतरी और यूएस ट्रेजरी यील्ड में 0.75 प्रतिशत अंक की वृद्धि शामिल है।
एंड्रयू बेली ने वैश्विक आर्थिक बाजारों में 'विखंडन' के बारे में चिंता जताई है, जो महत्वपूर्ण जोखिम पैदा कर सकता है। बैंक ऑफ़ इंग्लैंड ने स्पष्ट किया है कि SWES का उद्देश्य पूर्वानुमान नहीं है, बल्कि काल्पनिक तनाव परिदृश्यों के तहत संभावित जोखिमों और व्यवहारों का विश्लेषण करने का एक उपकरण है। इस अभ्यास के पूरा होने के बाद, जनवरी में संस्थागत प्रतिक्रियाएं एकत्र होने की उम्मीद है, जिसमें निष्कर्षों पर एक व्यापक रिपोर्ट वर्ष के अंत तक जारी होने की उम्मीद है। इस सक्रिय दृष्टिकोण का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि वित्तीय संस्थान व्यापक अर्थव्यवस्था को अस्थिर किए बिना प्रतिकूल परिस्थितियों का सामना कर सकें।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।