व्यक्तिगत निवेशक म्यूचुअल फंड की ओर वापस आ रहे हैं, खास तौर पर सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के ज़रिए, इक्विटी मार्केट में निवेश करने के लिए यह एक पसंदीदा तरीका है। 2020 में महामारी से प्रेरित अनिश्चितता के कारण वित्त वर्ष 20-21 में थोड़े समय के लिए मंदी के बावजूद, निवेशक लगातार SIP की ओर लौट रहे हैं, जो वित्त वर्ष 22 की शुरुआत में COVID-19 की दूसरी लहर से उत्पन्न चुनौतियों के बीच भी लचीलापन दिखा रहा है।
वित्त वर्ष 24 में, SIP प्रवाह में उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई, जो औसतन 16,602 करोड़ रुपये प्रति माह रहा, जो पिछले वित्त वर्ष के 12,998 करोड़ रुपये से 27.7% की पर्याप्त वृद्धि और वित्त वर्ष 22 में 10,381 करोड़ रुपये से उल्लेखनीय वृद्धि दर्शाता है। वित्त वर्ष 24 में प्रत्येक तिमाही में प्रवाह में वृद्धि देखी गई, जिसमें मार्च तिमाही में 57,296 करोड़ रुपये दर्ज किए गए, जो पिछली तिमाही में 51,611 करोड़ रुपये से अधिक था। इस निरंतर उछाल ने डोमेस्टिक म्यूचुअल फंड (DMF) के स्वामित्व को उल्लेखनीय रूप से मजबूत किया है।
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जहाँ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) और इंडेक्स फंड के माध्यम से DMF में निष्क्रिय निवेश में तेज़ी से वृद्धि देखी गई है, वहीं सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड में भी पर्याप्त विस्तार हुआ है। पिछले आठ वर्षों में, निष्क्रिय फंडों की प्रबंधनाधीन संपत्ति (AUM) 58.4% की उल्लेखनीय चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) से बढ़ी है, जो सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की वृद्धि दर से आगे निकल गई है, जो सालाना 27.5% थी।
नवीनतम तिमाही में, निष्क्रिय फंड होल्डिंग्स में तिमाही-दर-तिमाही (QoQ) 7.4% की वृद्धि हुई, जो सक्रिय फंडों में देखी गई 7.9% वृद्धि से थोड़ा पीछे है। परिणामस्वरूप, कुल DMF पोर्टफोलियो में निष्क्रिय फंडों की हिस्सेदारी दिसंबर 2023 में 19.1% से मामूली गिरावट के साथ 19% हो गई, हालांकि दिसंबर 2022 में 20.1% के अपने शिखर से नीचे। 31 मार्च तक, निष्क्रिय म्यूचुअल फंडों का कुल AUM 6.5 लाख करोड़ रुपये तक पहुंच गया।
NSE सूचीबद्ध ब्रह्मांड में, DMF के पास 8.9% हिस्सेदारी थी, जबकि निष्क्रिय फंडों ने मार्च तिमाही में लगातार 1.7% हिस्सेदारी बनाए रखी। इसके विपरीत, सक्रिय फंडों के स्वामित्व में 10 आधार अंकों (bps) की मामूली वृद्धि देखी गई जो कि QoQ से 7.2% हो गई। फ्री-फ्लोट मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के संदर्भ में, निष्क्रिय फंडों का स्वामित्व दिसंबर 2023 में 3.4% से थोड़ा बढ़कर 3.5% हो गया, जबकि सक्रिय फंडों की हिस्सेदारी 14.5% से बढ़कर 14.9% हो गई।
एसआईपी प्रवाह में यह ऊपर की ओर प्रक्षेपवक्र और निष्क्रिय और सक्रिय फंडों के बीच संतुलित वृद्धि म्यूचुअल फंड परिदृश्य में व्यक्तिगत निवेशकों के स्थायी विश्वास को रेखांकित करती है, जो डीएमएफ स्वामित्व के लिए एक लचीले भविष्य का वादा करती है।
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