न्यूयार्क - बैंकिंग क्षेत्र के लिए एक उथल-पुथल वर्ष के बावजूद, जेपी मॉर्गन ताकत की किरण के रूप में उभरा है, जो लचीलापन और रणनीतिक विकास का प्रदर्शन कर रहा है, भले ही इसके साथियों को महत्वपूर्ण हेडविंड का सामना करना पड़ रहा है। फेडरल रिजर्व की आक्रामक ब्याज दरों में बढ़ोतरी ने वित्तीय उद्योग पर दबाव डाला है, जिससे बैंक स्टॉक सूचकांकों में उल्लेखनीय गिरावट आई है। फिर भी, जेपी मॉर्गन ने इस साल अपने शेयर की कीमतों में 11.7% की बढ़ोतरी के साथ इस प्रवृत्ति को कम करने में कामयाबी हासिल की है।
फेडरल रिजर्व का ब्याज दरों को 22 साल के शिखर 5.25-5.5% तक बढ़ाने का निर्णय बैंकिंग क्षेत्र के संघर्षों में योगदान देने वाला कारक रहा है, खासकर मार्च में पहले तीन प्रमुख उधारदाताओं के पतन के बाद। फेड के इस कदम से निवेशक बैंक शेयरों में निवेश करने में हिचकिचा रहे हैं, जिसके परिणामस्वरूप क्रमशः KBW बैंक इंडेक्स और नैस्डैक बैंक इंडेक्स में 18.6% और 17.9% की गिरावट आई है। इसके विपरीत, S&P 500 इंडेक्स में 17.8% की वृद्धि देखी गई है।
इस चुनौतीपूर्ण माहौल के बीच, जेपी मॉर्गन ने मई में फर्स्ट रिपब्लिक बैंक के अधिग्रहण के बाद से न केवल निरंतर बल्कि काफी वृद्धि भी की है। इस रणनीतिक कदम ने जेपी मॉर्गन की बैलेंस शीट में जमा में लगभग $92 बिलियन और $173 बिलियन के ऋण के साथ-साथ प्रतिभूतियों में $30 बिलियन का इजाफा किया। ब्राज़ील के C6 बैंक में अपनी हिस्सेदारी बढ़ाने और व्यापार वित्त में विशेषज्ञता रखने वाली फिनटेक फर्म Cleareye.ai के साथ रणनीतिक गठबंधन बनाने जैसे अंतर्राष्ट्रीय प्रयासों के माध्यम से बैंक के विस्तार प्रयासों को और उजागर किया गया है।
जेपी मॉर्गन की कमाई में वृद्धि पिछले तीन से पांच वर्षों में 13.4% रही है, जो उद्योग के औसत 4.7% को पार कर गई है। 5% की दीर्घकालिक अपेक्षित आय वृद्धि दर के साथ, बैंक अपने निवेशकों के लिए आशाजनक पुरस्कारों का संकेत देता है। 2018 में 25 नए बाजारों में 400 नई शाखाएं खोलने की अपनी पहल की घोषणा के बाद से, इसके खुदरा शाखा नेटवर्क के विस्तार में पर्याप्त प्रगति हुई है।
जेपी मॉर्गन का निवेश बैंकिंग (IB) व्यवसाय भी मौजूदा मैक्रोइकॉनॉमिक और भू-राजनीतिक अनिश्चितताओं के कम होने के बाद सुधार और वृद्धि के आशाजनक संकेत दिखाता है। शेयरधारक रिटर्न के लिए बैंक की प्रतिबद्धता उसकी पूंजी वितरण गतिविधियों से स्पष्ट है; 2023 स्ट्रेस टेस्ट पास करने के बाद इसने अपने लाभांश को 5% बढ़ाकर $1.05 प्रति शेयर कर दिया और इस वर्ष $12 बिलियन के शेयरों को फिर से खरीदने की योजना बनाई।
जबकि जेपी मॉर्गन चमकता है, बैंक ऑफ अमेरिका जैसे अन्य प्रमुख बैंक 2023 की तीसरी तिमाही के अंत में प्रतिभूतियों पर लगभग 132 बिलियन डॉलर के अवास्तविक नुकसान का सामना कर रहे हैं। सिटीग्रुप एक व्यापक संगठनात्मक बदलाव के बीच है जिसमें वैश्विक स्तर पर अपने उपभोक्ता बैंकिंग व्यवसाय को कम करना शामिल है, जिससे इसकी अल्पकालिक वित्तीय स्थिति पर दबाव पड़ सकता है। वेल्स फ़ार्गो को फ़ेडरल रिज़र्व द्वारा लगाए गए पिछले घोटालों और प्रतिबंधों से उपजी विनियामक चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है।
अंत में, जेपी मॉर्गन रणनीतिक अधिग्रहण, अंतर्राष्ट्रीय विस्तार, और ब्याज दरों में बढ़ोतरी और क्षेत्र की अस्थिरता से उत्पन्न व्यापक बाजार चुनौतियों के बीच ठोस आय वृद्धि के माध्यम से बैंकिंग क्षेत्र के भीतर खुद को अलग करता है।
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