BMO Financial Group (TSX:BMO) ने वित्तीय वर्ष के लिए $8.7 बिलियन की शुद्ध आय के साथ अपनी Q4 2023 कमाई की सूचना दी। बैंक ने 6% लाभांश बढ़ाकर $1.51 प्रति शेयर करने और अपनी रणनीतिक प्राथमिकताओं में महत्वपूर्ण प्रगति की घोषणा की, जिसमें AIR MILES का अधिग्रहण और बैंक ऑफ़ द वेस्ट का सफल रूपांतरण शामिल है। $1.9 बिलियन की अनुमानित एकीकरण लागत के बावजूद, BMO को 2026 की पहली छमाही तक पूर्व-प्रावधान पूर्व-कर आय में अतिरिक्त $2 बिलियन प्राप्त करने की उम्मीद है।
कॉल से मुख्य बातें:
- BMO की Q4 2023 की शुद्ध आय $8.7 बिलियन थी, जिसमें तिमाही के लिए प्रति शेयर $2.81 और वर्ष के लिए $11.73 की समायोजित आय थी। - बैंक ने $0.04 से $1.51 प्रति शेयर की लाभांश वृद्धि की घोषणा की, जो पिछले वर्ष की तुलना में 6% की वृद्धि है। - BMO ने AIR MILES का अधिग्रहण पूरा कर लिया है और बैंक ऑफ़ द वेस्ट के रूपांतरण में प्रगति की है। - अधिग्रहण के लिए अनुमानित एकीकरण लागत $1.1.15 अनुमानित है $450 मिलियन से $550 मिलियन के राजस्व तालमेल के साथ 9 बिलियन डॉलर की उम्मीद है। - बीएमओ का लक्ष्य पहले प्रोविजन प्री-टैक्स कमाई में अतिरिक्त $2 बिलियन हासिल करना है 2026 का आधा। - बैंक आगामी वर्ष के लिए स्थिर शुद्ध ब्याज मार्जिन के साथ निम्न से मध्य-एकल अंकों की सीमा में ऋण और जमा वृद्धि की उम्मीद करता है। - बीएमओ सक्रिय रूप से अपने कनाडाई बंधक पोर्टफोलियो का प्रबंधन और परीक्षण कर रहा है, जब वे पुनर्वित्त या नवीनीकरण करते हैं तो उधारकर्ताओं को प्रभावित करने के लिए उच्च ब्याज दरों की अपेक्षा करते हैं।
अर्निंग कॉल के दौरान, अधिकारियों ने अमेरिका और कनाडा में बैंक के प्रदर्शन पर चर्चा की। कनाडा में बैंक अधिक तनाव का सामना कर रहा है, लेकिन यह उम्मीदों के अनुरूप है। अमेरिका में ऋण में कमी स्थिर हो गई है, और ऋण वृद्धि 2024 में सकारात्मक रहने की उम्मीद है। अधिकारियों ने ग्राहक आधार पर विश्वास व्यक्त किया और अमेरिका में थोड़ी अधिक वृद्धि के साथ दोनों देशों में मध्य-एकल अंकों की वृद्धि का अनुमान लगाया।
पूंजी आवंटन के संदर्भ में, बीएमओ ने कहा कि वह लगातार बैलेंस शीट की समीक्षा कर रहा है और शेयरधारकों के सर्वोत्तम हित के लिए पूंजी आवंटित कर रहा है। बैंक का लक्ष्य अपने विस्तारित पदचिह्न और मजबूत पूंजी स्थिति को देखते हुए अमेरिका में बाजार हिस्सेदारी लेना है।
पोर्टफोलियो से बाहर निकलने के बारे में अफवाहों के बारे में, अधिकारियों ने अमेरिका में आरवी व्यवसाय के लिए अपनी प्रतिबद्धता और अप्रत्यक्ष ऑटो पोर्टफोलियो के समापन की पुष्टि की। उन्होंने यह भी कहा कि वे अमेरिका में अपनी पूंजी की स्थिति के बारे में अच्छा महसूस करते हैं, अन्य बैंकों की तरह पुनर्पूंजीकरण की कोई योजना नहीं है।
बैंक ने यह भी नोट किया कि उसे उम्मीद है कि बंधक को नवीनीकृत करते समय ग्राहकों को दरों में 40% तक की वृद्धि का सामना करना पड़ेगा, लेकिन यह विश्वास है कि ग्राहक वृद्धि को अवशोषित कर सकते हैं। कॉल का समापन बीएमओ कैपिटल मार्केट्स के सीईओ डैन बार्कले की सेवानिवृत्ति की घोषणा और एलन टैननबाम को उनके उत्तराधिकारी के रूप में नियुक्त करने के साथ हुआ।
InvestingPro इनसाइट्स
चूंकि BMO Financial Group (TSX:BMO) रणनीतिक अधिग्रहण और लाभांश में वृद्धि के माध्यम से आगे बढ़ता है, निवेशक बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार के प्रदर्शन पर कड़ी नजर रख रहे हैं। हाल ही में Q4 2023 की आय रिपोर्ट के प्रकाश में, InvestingPro की कुछ प्रमुख जानकारियां यहां दी गई हैं जो रुचिकर हो सकती हैं:
InvestingPro डेटा 60.69 बिलियन अमेरिकी डॉलर के बाजार पूंजीकरण पर प्रकाश डालता है, जो वित्तीय क्षेत्र में बैंक की पर्याप्त उपस्थिति को दर्शाता है। हालाँकि, Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित होने पर बैंक का P/E अनुपात 20.01 पर है, जो मामूली वृद्धि के साथ 20.31 हो गया है। इससे पता चल सकता है कि बैंक की कमाई उसके शेयर की कीमत जितनी तेज़ी से नहीं बढ़ रही है। इसके अतिरिक्त, Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों में BMO के राजस्व में 13.05% की गिरावट देखी गई है, जिससे टॉप-लाइन वृद्धि के बारे में चिंताएं बढ़ सकती हैं।
InvestingPro टिप्स से, यह उल्लेखनीय है कि BMO ने लगातार 51 वर्षों तक लाभांश भुगतान को प्रभावशाली बनाए रखा है, जो घोषित 6% लाभांश वृद्धि के साथ संरेखित है। यह शेयरधारक रिटर्न के लिए बैंक की प्रतिबद्धता का संकेत हो सकता है, भले ही तीन विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो आगे की संभावित चुनौतियों का संकेत देता है।
इसके अलावा, बैंक को बैंक उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में मान्यता प्राप्त है, फिर भी यह कमजोर सकल लाभ मार्जिन और खराब कमाई की गुणवत्ता से ग्रस्त है, जिसमें निशुल्क नकदी प्रवाह शुद्ध आय से पीछे है। यह उन निवेशकों के लिए एक लाल झंडा हो सकता है जो मजबूत नकदी उत्पादन क्षमताओं की तलाश कर रहे हैं।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।