कमाई की कॉल: यूबीएस के सीईओ ने क्रेडिट सुइस अधिग्रहण के बाद विकास रणनीति की रूपरेखा तैयार की

UBS Group AG (NYSE: UBS) के CEO सर्जियो एर्मोटी ने हाल ही में एक अर्निंग कॉल में कंपनी के रणनीतिक विकास और वित्तीय प्रदर्शन को विस्तृत किया, जिसमें 2023 में क्रेडिट सुइस के अधिग्रहण को एक महत्वपूर्ण कदम के रूप में बल दिया गया। अधिग्रहण से दीर्घकालिक विकास और अंतर्निहित लाभप्रदता प्रदान करने की उम्मीद है, जिसमें UBS ने चौथी तिमाही के लिए शुद्ध नई परिसंपत्तियों में $22 बिलियन की रिपोर्ट की और एक मजबूत पूंजी स्थिति बनाए रखी, जो 14.5% के CET1 पूंजी अनुपात में परिलक्षित होती है। कॉल ने कंपनी के लिए महत्वाकांक्षी लक्ष्यों को रेखांकित किया, जिसमें महत्वपूर्ण लागत बचत और संपत्ति वृद्धि की योजना के साथ 2026 के अंत तक लगभग 15% की CET1 पूंजी पर रिटर्न और 70% से कम का लागत-आय अनुपात शामिल है।

मुख्य टेकअवे

• क्रेडिट सुइस का अधिग्रहण UBS के ग्राहक आधार, क्षेत्रीय उपस्थिति और प्रतिभा पूल को मजबूत करने के लिए तैयार है। - UBS ने Q4 में शुद्ध नई परिसंपत्तियों में $22 बिलियन और 14.5% के मजबूत CET1 पूंजी अनुपात की सूचना दी। - कंपनी का लक्ष्य CET1 पूंजी पर 15% रिटर्न और 2026 तक 70% से कम लागत-आय अनुपात का है। - क्रेडिट सुइस के साथ एकीकरण से लागत में लगभग $13 बिलियन की कमी आने की उम्मीद है। 2026.- UBS ने 2025 तक सालाना शुद्ध नई परिसंपत्तियों में $100 बिलियन को आकर्षित करने की योजना बनाई है, जिसका लक्ष्य निवेशित परिसंपत्तियों में $5 ट्रिलियन से अधिक का लक्ष्य है।

कंपनी आउटलुक

• UBS ने 2026 के अंत तक CET1 पूंजी पर लगभग 15% की अंतर्निहित रिटर्न और 70% से कम लागत-आय अनुपात का लक्ष्य रखा है। - बैंक की योजना GWM क्षेत्रों में 40% से अधिक PBT मार्जिन और P&C में 50% से कम लागत-आय अनुपात हासिल करने की है। - एसेट मैनेजमेंट स्थायी निवेश, अपने वैकल्पिक प्लेटफॉर्म का विस्तार करने और ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट के साथ साझेदारी करने पर ध्यान केंद्रित करेगा। - UBS ने शुद्ध रूप से $100 बिलियन आकर्षित करने की योजना बनाई है 2025 तक सालाना नई संपत्ति और 2028 तक प्रति वर्ष $200 बिलियन।

बेयरिश हाइलाइट्स

• क्रेडिट सुइस की उच्च ऐतिहासिक क्रेडिट जोखिम प्रोफ़ाइल से पी एंड सी सेक्टर में क्रेडिट हानि के खर्चों में वृद्धि हो सकती है। - निवेश बैंक ने $280 मिलियन के परिचालन नुकसान की सूचना दी, मुख्य रूप से उच्च लागत के कारण। - गैर-कोर और विरासत पोर्टफोलियो ने $977 मिलियन के नकारात्मक अंतर्निहित PBT की सूचना दी।

बुलिश हाइलाइट्स

• एसेट मैनेजमेंट में अंतर्निहित PBT में 16% की वृद्धि देखी गई। - UBS को उम्मीद है कि निवेश बैंक Q1 में लाभप्रदता पर लौट आएगा। - क्रेडिट सुइस से ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट में उच्च निवल मूल्य वाले क्लाइंट सेगमेंट को स्थानांतरित करने की योजना है।

याद आती है

• अनुक्रमित इक्विटी में बड़े बहिर्वाह के कारण एसेट मैनेजमेंट में शुद्ध नया पैसा नकारात्मक $12 बिलियन था।

प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स

• UBS को लागत-बचत के अवसरों में $13 बिलियन मिले, मुख्य रूप से कर्मियों की लागत, प्रौद्योगिकी और रियल एस्टेट में। - बैंक ने CET1 पूंजी पर रिटर्न में सुधार करने के लिए मौजूदा मुख्य संबंधों और व्यवसायों को फिर से शुरू करने की योजना बनाई है। - क्रेडिट सुइस जनादेश से बहिर्वाह के कारण Q4 में शुद्ध शुल्क-उत्पादक परिसंपत्तियां नकारात्मक थीं, लेकिन UBS ने इसे संबोधित करने की योजना बनाई है। - UBS का उच्च तरलता स्तर स्विस तरलता अध्यादेश आवश्यकताओं के अनुपालन में है, और बैंक फंडिंग स्रोतों में विविधता ला रहा है।

UBS Group AG की हालिया कमाई कॉल ने परिवर्तन के एक महत्वपूर्ण बिंदु पर एक वित्तीय संस्थान की तस्वीर चित्रित की। क्रेडिट सुइस के एकीकरण के साथ, UBS परिचालन को सुव्यवस्थित करने, लाभप्रदता बढ़ाने और वैश्विक वित्तीय परिदृश्य में अपनी स्थिति को मजबूत करने के लिए तैयार है। लागत में कमी, संपत्ति वृद्धि और पूंजी दक्षता पर कंपनी का रणनीतिक फोकस आगे की चुनौतियों और अवसरों को नेविगेट करने के लिए एक सक्रिय दृष्टिकोण का सुझाव देता है। चूंकि यूबीएस अपनी पुनर्गठन योजनाओं को क्रियान्वित करना जारी रखता है और क्रेडिट सुइस अधिग्रहण से तालमेल का लाभ उठाता है, निवेशक और हितधारक यह देखने के लिए बारीकी से देख रहे होंगे कि क्या बैंक अपने महत्वाकांक्षी लक्ष्यों को पूरा कर सकता है और स्थायी विकास के अपने वादे को पूरा कर सकता है।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

UBS Group AG की रणनीतिक पहलों और वित्तीय लक्ष्यों को InvestingPro के कुछ प्रमुख मैट्रिक्स और अंतर्दृष्टि द्वारा रेखांकित किया गया है। $91.32 बिलियन के बाजार पूंजीकरण और P/E अनुपात (Q3 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित) 8.67 के साथ, UBS कम कमाई वाले गुणक पर कारोबार कर रहा है, जो संभावित अंडरवैल्यूड शेयरों की तलाश करने वाले मूल्य निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है। यह हमारे पहले InvestingPro टिप्स के साथ मेल खाता है, जो बताता है कि UBS का मूल्यांकन इसकी कमाई की क्षमता की तुलना में अधिक उचित हो सकता है।

पिछले 12 वर्षों में लगातार लाभांश भुगतान के इतिहास के साथ, लाभांश बनाए रखने के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता स्पष्ट है। यह विशेष रूप से आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आश्वस्त करने वाला है और कंपनी की स्थिरता में UBS के वित्तीय लचीलेपन और प्रबंधन के विश्वास को दर्शाता है।

चुनौतीपूर्ण माहौल के बावजूद, विश्लेषक UBS की लाभप्रदता के बारे में आशावादी बने हुए हैं, यह अनुमान लगाते हुए कि कंपनी इस वर्ष लाभदायक रहेगी, जो पिछले बारह महीनों में कंपनी की लाभप्रदता द्वारा समर्थित है। यह आशावाद पिछले पांच वर्षों में कंपनी के मजबूत रिटर्न और पिछले छह महीनों में एक उल्लेखनीय मूल्य वृद्धि के रूप में भी झलकता है, जिसमें छह महीने के कुल मूल्य में 26.97% रिटर्न है।

UBS के वित्तीय स्वास्थ्य और भविष्य की संभावनाओं के बारे में गहराई से जानने के इच्छुक पाठकों के लिए, InvestingPro में अतिरिक्त जानकारी और मैट्रिक्स हैं। कंपनी की स्थिति और क्षमता का आकलन करने में आपकी मदद करने के लिए 8 और InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं। इन युक्तियों का उपयोग करने के लिए, 2-वर्षीय InvestingPro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% के लिए कूपन कोड SFY24 का उपयोग करने पर विचार करें, या 1-वर्षीय InvestingPro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट के लिए SFY241 का उपयोग करने पर विचार करें।

यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।