एंटरप्राइज फाइनेंशियल सर्विसेज कॉर्प (NASDAQ: EFSC), एक वित्तीय सेवा कंपनी, ने 2024 की पहली तिमाही के लिए $40.4 मिलियन या $1.05 प्रति पतला शेयर की शुद्ध आय दर्ज की है। कंपनी ने मध्यम ऋण वृद्धि और स्थिर जमा का अनुभव किया, जिसमें 9.01% के कुल संपत्ति (TA) अनुपात के साथ एक ठोस सामान्य इक्विटी (TCE) के साथ एक मजबूत बैलेंस शीट बनाए रखी गई।
विशेष रूप से, एंटरप्राइज फाइनेंशियल ने अपने लाभांश में वृद्धि की और सामान्य स्टॉक को फिर से खरीदना शुरू किया। कंपनी की क्रेडिट गुणवत्ता स्थिर रही, और इसने विभिन्न क्षेत्रों और क्षेत्रों में ऋण वृद्धि देखी। शुद्ध ब्याज आय और शुल्क आय में गिरावट के बावजूद, कंपनी अपने ऋण वृद्धि और शेयरधारक मूल्य में सुधार के बारे में आशावादी है।
मुख्य टेकअवे
- एंटरप्राइज फाइनेंशियल सर्विसेज कॉर्प ने Q1 की शुद्ध आय $40.4 मिलियन या $1.05 प्रति पतला शेयर की सूचना दी। - औसत परिसंपत्तियों पर कंपनी का समायोजित रिटर्न (ROAA) 1.14% था, और पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) ROAA 1.58% था। - ऋण वृद्धि वर्ष के लिए मध्य-एकल अंकों में रहने की उम्मीद है, जमा स्थिर रहने के साथ। - ऋण-से-जमा अनुपात थोड़ा बढ़कर 90% हो गया। - ऋण वृद्धि वर्ष के लिए मध्य-एकल अंकों में रहने की उम्मीद है। - ऋण-से-जमा अनुपात थोड़ा बढ़कर 90% हो गया। - Q2 में लाभांश में $0.01 प्रति शेयर की वृद्धि हुई, और स्टॉक पुनर्खरीद शुरू हो गई है। - संपत्ति की गुणवत्ता स्थिर हो गई है, और कृषि पोर्टफोलियो अच्छी स्थिति में है। - ऋण वृद्धि हुई वाणिज्यिक और औद्योगिक (C&I), रियल एस्टेट, जीवन बीमा प्रीमियम वित्त, और निर्माण विकास जैसे क्षेत्रों में स्पष्ट है। - तिमाही में जमा में $78 मिलियन की वृद्धि हुई, जिसमें विशेष जमा व्यवसायों में साल-दर-साल 19.3% की वृद्धि हुई।
कंपनी आउटलुक
- एंटरप्राइज फाइनेंशियल कृषि पोर्टफोलियो में अपवाह के बावजूद वर्ष के लिए मध्य-एकल-अंकों की ऋण वृद्धि का अनुमान लगाता है। - कंपनी ग्राहक जमा के साथ भविष्य की ऋण वृद्धि के वित्तपोषण पर केंद्रित है। - जमा सेवा शुल्क के सामान्य होने के कारण मुख्य खर्चों में क्रमिक रूप से वृद्धि होने की उम्मीद है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- दिन की संख्या और उच्च खरीद लेखांकन प्रीमियम परिशोधन के कारण शुद्ध ब्याज आय में $3 मिलियन की गिरावट आई। - कम कर क्रेडिट आय के कारण शुल्क आय में कमी आई। - मुख्य रूप से मौसमी मुआवजे और लाभों के कारण गैर-ब्याज व्यय में वृद्धि हुई।
बुलिश हाइलाइट्स
- कृषि पोर्टफोलियो के साथ संपत्ति की गुणवत्ता स्थिर हो गई। - विभिन्न क्षेत्रों और क्षेत्रों में ऋण वृद्धि देखी गई, जिससे समग्र विकास में योगदान हुआ। - पहली तिमाही के अंत में मूर्त सामान्य इक्विटी अनुपात थोड़ा बढ़कर 9% हो गया।
याद आती है
- गैर-ब्याज-असर वाले डिमांड डिपॉजिट अकाउंट्स (DDAs) में $387 मिलियन की कमी आई, क्योंकि निष्क्रिय बैलेंस को ब्याज-असर वाले विकल्पों में रीमिक्स किया गया।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- सीएफओ कीन टर्नर ने टैक्स क्रेडिट आय पर एसओएफआर रेट मूवमेंट के प्रभाव पर चर्चा की, लेकिन दूसरी तिमाही में रिबाउंड की उम्मीद है। - टर्नर आगामी तिमाहियों में क्रेडिट घाटे के लिए अतिरिक्त प्रावधानों की आवश्यकता नहीं होने के बारे में आशावादी है। - कंपनी को उम्मीद है कि पैदावार में सुधार के लिए अगले 12 महीनों में निश्चित दर वाले ऋण पुन: मूल्य निर्धारण की एक महत्वपूर्ण राशि होगी। - कुल ऋणों का लगभग 4% का प्रतिनिधित्व करते हुए वर्गीकृत और आलोचनात्मक ऋण सपाट रहे। - टर्नर ने इसके महत्व पर प्रकाश डाला SBA ऋण पोर्टफोलियो और शुल्क आय में इसका योगदान।
Enterprise Financial Services Corp अनुशासित विकास, स्थिर संपत्ति गुणवत्ता और विवेकपूर्ण वित्तीय प्रबंधन के माध्यम से शेयरधारक मूल्य बढ़ाने की अपनी रणनीति में आश्वस्त है। 2024 की पहली तिमाही में कंपनी का प्रदर्शन पूरे साल निरंतर प्रगति की नींव रखता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) ने शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता दिखाई है, जैसा कि इसके लाभांश ट्रैक रिकॉर्ड से पता चलता है। InvestingPro टिप्स के अनुसार, EFSC ने एक विश्वसनीय लाभांश नीति का प्रदर्शन करते हुए लगातार 9 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। कंपनी ने लगातार 20 वर्षों तक लाभांश भुगतान भी बनाए रखा है, जो इसके वित्तीय लचीलेपन और निरंतर प्रदर्शन का प्रमाण है।
जहां कंपनी का लाभांश इतिहास मजबूत रहा है, वहीं उसे कुछ वित्तीय चुनौतियों का भी सामना करना पड़ रहा है। InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि EFSC कमजोर सकल लाभ मार्जिन से ग्रस्त है और इस साल शुद्ध आय में गिरावट आने की उम्मीद है। फिर भी, विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस साल लाभदायक रहेगी, जो अल्पकालिक आय अनुमान के बारे में चिंतित निवेशकों को कुछ आश्वासन दे सकती है।
मूल्यांकन के दृष्टिकोण से, EFSC का बाजार पूंजीकरण 1.47 बिलियन डॉलर है, जिसका आकर्षक मूल्य-से-आय (P/E) अनुपात 8.52 है, जो Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए 8.4 से थोड़ा समायोजित है। यह इंगित करता है कि कंपनी के शेयरों का उसकी कमाई की तुलना में कम मूल्यांकन किया जा सकता है, जो मूल्य निवेशकों को ब्याज दे सकता है। इसके अलावा, इसी अवधि के लिए कंपनी का मूल्य-से-पुस्तक (P/B) अनुपात 0.89 है, जो बताता है कि शेयर अपने बुक वैल्यू से नीचे कारोबार कर रहा है।
इन जानकारियों के साथ, निवेशक EFSC के वित्तीय स्वास्थ्य और विकास की संभावनाओं की अधिक सूक्ष्म समझ हासिल कर सकते हैं। जो लोग EFSC के वित्तीय और भविष्य के दृष्टिकोण को गहराई से जानना चाहते हैं, उनके लिए https://www.investing.com/pro/EFSC पर अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं। InvestingPro पर वर्तमान में 5 और युक्तियां सूचीबद्ध हैं, जो सूचित निर्णय लेने के लिए व्यापक विश्लेषण प्रदान करती हैं। याद रखें, आप वार्षिक या द्विवार्षिक Pro और Pro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट पाने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।