बिक्री एजेंटों के कमीशन को सीमित करने वाले स्थानीय नियमों का कथित रूप से उल्लंघन करने के लिए ब्रिटिश बीमाकर्ता अवीवा की जांच एक भारतीय कर एजेंसी द्वारा की जा रही है। अवीवा के भारत व्यवसाय पर इन नियमों को दरकिनार करने के लिए नकली चालान और गुप्त नकद भुगतान से जुड़ी एक प्रणाली बनाने का आरोप है।
अप्रत्यक्ष कर उल्लंघनों की देखरेख करने वाले जीएसटी इंटेलिजेंस के महानिदेशालय ने पाया है कि अवीवा ने कथित विपणन और प्रशिक्षण सेवाओं के लिए संस्थाओं को 2017 और 2023 के बीच लगभग $26 मिलियन का भुगतान किया था। हालांकि, इन सेवाओं को वास्तव में प्रदान नहीं किया गया था, और इसके बजाय धन अवीवा के बीमा एजेंटों को फ़नल कर दिया गया था।
3 अगस्त के टैक्स नोटिस में आरोप लगाया गया है कि अवीवा ने अनुचित तरीके से टैक्स क्रेडिट का दावा करने और करों में लगभग 5.2 मिलियन डॉलर की चोरी करने के लिए इन नकली चालानों का इस्तेमाल किया। अवीवा के प्रवक्ता ने चल रहे कानूनी मामलों पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया है, और भारतीय अभियानों ने सवालों का जवाब नहीं दिया है। स्थिति से परिचित एक सूत्र ने संकेत दिया कि अवीवा ने आरोपों को चुनौती देने की योजना बनाई है, लेकिन अभी तक औपचारिक रूप से जवाब नहीं दिया है।
जांचकर्ताओं ने अवीवा के अधिकारियों और बीमा वितरकों के बीच मुआवजे के नियमों को दरकिनार करने के तरीकों पर चर्चा करने वाले ईमेल और व्हाट्सएप संदेशों का खुलासा किया है। अवीवा इंडिया की मुख्य वित्तीय अधिकारी, सोनाली अथाली ने कर अधिकारियों के साथ साक्षात्कार के दौरान भुगतान कैसे किया गया, इस बारे में विवरण प्रदान किया।
अवीवा इंडिया के पूर्व सीईओ ट्रेवर बुल का भी 2019 के ईमेल में विनियामक सीमाओं से अधिक भुगतान के संबंध में उल्लेख किया गया था, जिसमें वरिष्ठ प्रबंधन की गतिविधियों के बारे में जागरूकता का सुझाव दिया गया था।
कंपनी को लगभग $11 मिलियन के दंड का सामना करना पड़ सकता है, जो भारत में जीवन बीमा बेचने से उसके 2023 के लाभ के बराबर है। अवीवा, जो 2022 में 49% से 74% तक बढ़ने के बाद अपने भारतीय कारोबार में बहुसंख्यक हिस्सेदारी का मालिक है, कड़ी प्रतिस्पर्धा और राज्य द्वारा संचालित LIC की तुलना में कम बाजार हिस्सेदारी के बावजूद भारत को विकास बाजार के रूप में देखता है।
रिपोर्ट में “ओवर राइड कमीशन” (ORC) प्रथाओं का विवरण दिया गया है, जहां कमीशन के लिए विनियामक सीमाओं से ऊपर के भुगतान को विपणन और बिक्री प्रोत्साहन खर्चों के रूप में प्रच्छन्न किया गया था। कुछ मामलों में, नकली चालान बनाने में शामिल विक्रेताओं को बिल की गई राशि में 5% की कटौती मिली।
नवंबर 2022 के एक ईमेल से पता चला कि अवीवा ने एक बीमा वितरक को 17% कमीशन का भुगतान किया, लेकिन मार्केटिंग और विज्ञापन विक्रेताओं से ऑफ-द-रिकॉर्ड चालान के माध्यम से कुल 75% का भुगतान करने के लिए प्रतिबद्ध है।
इसके अतिरिक्त, अवीवा ने “एजेंट मेंटर्स” को नियुक्त किया, जो बिक्री एजेंटों को प्रशिक्षित करने वाले थे, लेकिन इसके बजाय अतिरिक्त कमीशन की सुविधा के लिए नकली चालान जारी किए।
एक उदाहरण में, एक एजेंट और उसकी बहन, जिन्हें एजेंट मेंटर के रूप में नियुक्त किया गया था, ने अवीवा के लिए कोई गतिविधि नहीं की, लेकिन इस योजना में शामिल थे। एजेंसी ने यह भी पाया कि अवीवा के अधिकारियों ने विक्रेताओं से नकदी में अपने अतिरिक्त कमीशन लेने के लिए बीमा एजेंटों के लिए सिग्नल के रूप में 10-रुपये के नोटों की तस्वीरों का इस्तेमाल किया।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।