जेपी मॉर्गन चेस (NYSE: JPM) ने 2024 की तीसरी तिमाही के लिए $12.9 बिलियन की शुद्ध आय दर्ज की, जिसमें प्रति शेयर आय (EPS) $4.37 और कुल राजस्व $43.3 बिलियन था, जो साल-दर-साल 6% की वृद्धि दर्शाता है।
मुख्य बातें: • शुद्ध आय:
$12.9 बिलियन • EPS: $4.37• कुल राजस्व: $43.3 बिलियन (6% वर्ष-दर-वर्ष वृद्धि) • उपभोक्ता और सामुदायिक बैंकिंग (CCB) लगातार चौथे वर्ष रिटेल डिपॉजिट शेयर में पहले स्थान पर रहे • एसेट एंड वेल्थ मैनेजमेंट (AWM) में रिकॉर्ड तिमाही राजस्व और $72 बिलियन का दीर्घकालिक प्रवाह देखा गया• कॉमन इक्विटी टियर 1 (CET1) अनुपात 15.3% कंपनी पर स्थिर रहा आउटलुक
• 2024 शुद्ध ब्याज आय (NII) पूर्व-बाजार मार्गदर्शन: लगभग $91.5 बिलियन • सामान्यीकरण के रुझान के कारण आगे आने वाली चुनौतियों की उम्मीदें• 2025 NII अनुमान लगभग $87 बिलियन, आर्थिक स्थितियों और उपज वक्र व्यवहार के अधीन • कोर व्यय आधार $90 बिलियन से कम अनुमानित बेयरिश हाइलाइट्स
• खर्च बढ़कर 22.6 बिलियन डॉलर हो गया, मुख्य रूप से बढ़े हुए मुआवजे के कारण • 3.1 बिलियन डॉलर की क्रेडिट लागत• अगले साल के मध्य में अनुमानित गर्त के साथ संभावित एनआईआई में गिरावट की उम्मीद है• संपत्ति की बढ़ी हुई कीमतों और तकनीकी मूल्यांकन के बारे में सावधानी व्यक्त की गई बुलिश हाइलाइट्स
• CIB ने 5.7 बिलियन डॉलर की शुद्ध आय दर्ज की, जो निवेश बैंकिंग शुल्क में 31% की वृद्धि से प्रेरित है• AWM राजस्व $5.4 बिलियन तक पहुंच गया, जो साल-दर-साल 9% ऊपर है• स्थिर चेकिंग अकाउंट बैलेंस से पता चलता है कि उपभोक्ताओं ने कैश बफर खर्च करना समाप्त कर दिया है• वृद्धि दिखाने वाली थोक जमाराशी• अतिरिक्त पूंजी में $30 बिलियन, जिसमें मिसेस बढ़ने की संभावना है
• हाल ही में दरों में कटौती के बावजूद उधार लेने के ब्याज में कोई महत्वपूर्ण वृद्धि नहीं हुई है• बंधक आवेदनों में मामूली वृद्धि प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
• जेमी डिमन ने सरकारी सेवा में संभावित कदम के बारे में अटकलों को खारिज कर दिया • बाजार निर्माण में प्रतिस्पर्धा पर चर्चा, विशेष रूप से जेन स्ट्रीट जैसी फर्मों से• अस्थिर बाजारों में लगातार फेड के हस्तक्षेपों के बारे में उठाई गई चिंताएं• मौजूदा परिस्थितियों में क्रेडिट परिसंपत्ति बाजार में प्रवेश करने के बारे में सावधानी व्यक्त कीJPMorgan Chase ने अपने उपभोक्ता और सामुदायिक बैंकिंग और संपत्ति और धन प्रबंधन डिवीजनों में उल्लेखनीय प्रदर्शन के साथ 2024 की तीसरी तिमाही के लिए मजबूत वित्तीय परिणामों की सूचना दी। बैंक की $12.9 बिलियन की शुद्ध आय और $4.37 के EPS के साथ कुल राजस्व में 6% की वर्ष-दर-वर्ष वृद्धि हुई, जो $43.3 बिलियन तक पहुंच गई। चेयरमैन और सीईओ जेमी डिमन और सीएफओ जेरेमी बरनम ने रिटेल डिपॉजिट शेयर में बैंक के निरंतर नेतृत्व और संपत्ति और धन प्रबंधन में तिमाही राजस्व रिकॉर्ड करने पर प्रकाश डाला। हालांकि, उन्होंने मुख्य रूप से उच्च मुआवजे की लागत के कारण बढ़े हुए खर्चों का भी उल्लेख किया। आगे देखते हुए, जेपी मॉर्गन चेज़ ने 2024 के शुद्ध ब्याज आय पूर्व-बाजारों के लिए लगभग 91.5 बिलियन डॉलर का मार्गदर्शन प्रदान किया। अधिकारियों ने आर्थिक माहौल में सामान्यीकरण के रुझान और अनिश्चितताओं के कारण संभावित चुनौतियों के बारे में सावधानी व्यक्त की। बैंक एक मजबूत पूंजी स्थिति रखता है, जिसमें स्थिर कॉमन इक्विटी टियर 1 अनुपात 15.3% और कम से कम $30 बिलियन अतिरिक्त पूंजी होती है। डिमन ने संभावित रूप से अधिक मूल्यवान बाजारों में आक्रामक ऋण या अधिग्रहण के बजाय जैविक विकास और ग्राहक सेवा पर ध्यान केंद्रित करते हुए पूंजी परिनियोजन के लिए एक धैर्यवान दृष्टिकोण पर जोर दिया। बाजार की गतिशीलता के संबंध में, अधिकारियों ने बाजार निर्माण में प्रतिस्पर्धी परिदृश्य पर चर्चा की और अस्थिर बाजारों में फेडरल रिजर्व के लगातार हस्तक्षेपों के बारे में चिंता व्यक्त की। उन्होंने विकसित हो रही फिनटेक प्रतिस्पर्धा और विनियामक ढांचे के सामने अनुकूलन क्षमता की आवश्यकता पर भी ध्यान दिया। उपभोक्ता व्यवहार एक प्रमुख विषय था, जिसमें स्थिर चेकिंग अकाउंट बैलेंस से पता चलता है कि उपभोक्ताओं ने अपने कैश बफ़र्स खर्च करना समाप्त कर दिया है। बैंक को उम्मीद है कि सीडी बैलेंस में कमी आएगी क्योंकि दर में कटौती का अनुमान है, जबकि थोक जमा में वृद्धि दिख रही है। जेपी मॉर्गन चेस मौजूदा परिस्थितियों में क्रेडिट परिसंपत्ति बाजार में प्रवेश करने के बारे में सतर्क रहता है, लेकिन उचित होने पर क्रेडिट संपत्ति निर्माण के माध्यम से ग्राहकों का समर्थन करने के लिए प्रतिबद्ध रहता है। बैंक बाजार की स्थितियों को नेविगेट करने के लिए विवेकपूर्ण दृष्टिकोण बनाए रखते हुए, धन प्रबंधन और प्रौद्योगिकी में निवेश सहित दीर्घकालिक विकास रणनीतियों पर ध्यान केंद्रित करना जारी रखता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
Q3 2024 में JPMorgan Chase (NYSE:JPM) का मजबूत वित्तीय प्रदर्शन इसकी मजबूत बाजार स्थिति और वित्तीय मैट्रिक्स में परिलक्षित होता है। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, बैंक के पास 633.42 बिलियन डॉलर का पर्याप्त बाजार पूंजीकरण है, जो वित्तीय क्षेत्र में एक अग्रणी खिलाड़ी के रूप में अपनी स्थिति को रेखांकित करता है। यह जेपी मॉर्गन को “बैंक उद्योग में प्रमुख खिलाड़ी” के रूप में उजागर करने वाले InvestingPro टिप के अनुरूप है।
पिछले बारह महीनों में बैंक की राजस्व वृद्धि 19.08% और Q2 2024 में 31.75% की प्रभावशाली तिमाही वृद्धि दर लेख में बताई गई कुल राजस्व में 6% वर्ष-दर-वर्ष वृद्धि को पुष्ट करती है। यह वृद्धि पथ पिछले पांच वर्षों में जेपी मॉर्गन के मजबूत रिटर्न से और अधिक समर्थित है, जैसा कि एक अन्य InvestingPro टिप में उल्लेख किया गया है।
शेयरधारक मूल्य के प्रति जेपी मॉर्गन की प्रतिबद्धता इसके लाभांश इतिहास में स्पष्ट है। एक InvestingPro टिप से पता चलता है कि बैंक ने “लगातार 14 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है” और “लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है।” यह लगातार लाभांश वृद्धि, 2.35% की मौजूदा लाभांश उपज के साथ, बैंक की मजबूत वित्तीय स्थिति और लेख में उल्लिखित अतिरिक्त पूंजी के साथ मेल खाती है।
पिछले बारह महीनों के लिए बैंक का P/E अनुपात 12.43 और समायोजित P/E अनुपात 11.52 बताता है कि JPMorgan के शेयर का उसकी कमाई क्षमता के सापेक्ष कम मूल्यांकन किया जा सकता है। यह एक InvestingPro टिप द्वारा प्रबलित है जो दर्शाता है कि JPMorgan “निकट-अवधि की कमाई में वृद्धि के सापेक्ष कम P/E अनुपात पर कारोबार कर रहा है।”
अधिक व्यापक जानकारी प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro JPMorgan Chase के लिए 11 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति की गहरी समझ प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।