- ऐप्पल कैपिटल ग्रोथ, डिविडेंड और शेयर बायबैक प्लान के आकार में कुल रिटर्न को बढ़ावा देने के लिए एक अनूठा संयोजन प्रदान करता है
- कंपनी की अनूठी विकास संभावनाओं से लाभ उठाने के लिए वॉरेन बफेट ने ऐप्पल में 159 अरब डॉलर की हिस्सेदारी बनाई है
- तुलनात्मक रूप से समृद्ध ग्राहक आधार और अपने सॉफ्टवेयर और सेवाओं के पारिस्थितिकी तंत्र की ताकत के कारण Apple अपने उपकरणों की लचीली मांग पर दांव लगा रहा है
- यदि आप नए निवेश विचारों के लिए अपनी खोज को अपग्रेड करने में रुचि रखते हैं, तो InvestingPro+ देखें
यदि आपका निवेश लक्ष्य एक पोर्टफोलियो बनाना है जो सेवानिवृत्ति के दौरान स्थायी आय का उत्पादन कर सकता है, तो ब्लू-चिप कंपनियों की तलाश करना समझ में आता है जिनके पास मजबूत बैलेंस शीट, भरोसेमंद लाभांश और उनके भुगतान में बढ़ोतरी का इतिहास है।
इस तरह के शेयरों पर बनाया गया एक पोर्टफोलियो सबसे अधिक मंदी का सामना करने, मुद्रास्फीति के दबावों का विरोध करने और मूल्य बुलबुले के माध्यम से सहन करने में सक्षम होगा जो अक्सर आराम से मौद्रिक नीतियों के बाद होता है।
विश्वसनीय और पूर्वानुमेय लाभांश प्रदान करने वाली कंपनियां, साथ ही साथ दीर्घकालिक विकास क्षमता, आय प्रदान करने में मदद कर सकती हैं, चाहे बाजार का पानी कितना भी कठिन क्यों न हो।
चूंकि यह एक ग्रोथ स्टॉक है, Apple (NASDAQ:AAPL) को आमतौर पर सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त नहीं माना जाता है। और यूटिलिटीज, टेलीकॉम और कंज्यूमर स्टेपल जैसे बाजार के रक्षात्मक क्षेत्रों के विपरीत, iPhone निर्माता के शेयरों में स्टॉक के अल्प 0.6% डिविडेंड यील्ड को देखते हुए सेवानिवृत्त लोगों के लिए आय उत्पादक के रूप में सीमित अपील है। साथ ही, एक प्रौद्योगिकी कंपनी के रूप में इसकी स्थिति इसे बाजार के एक अत्यधिक अस्थिर खंड का सदस्य बनाती है जिससे सेवानिवृत्त लोग अक्सर बचते हैं।
इन नुकसानों के बावजूद, ऐप्पल को विविध सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो का हिस्सा बनाने के लिए अभी भी एक मजबूत मामला है।
ऐप्पल, हमारे विचार में, कैपिटल ग्रोथ, बढ़ते लाभांश, और बड़े पैमाने पर शेयर बायबैक योजना के आकार में लाभों का एक अनूठा संयोजन प्रदान करता है, जो सभी एक निवेशक की कुल वापसी को बढ़ावा दे सकता है। जबकि Apple पिछले पांच वर्षों के दौरान अपने लाभांश में औसतन 10% की वृद्धि कर रहा है, यह भी अपने शेयरों को वापस खरीद रहा है, हितधारकों को अतिरिक्त मूल्य प्रदान करता है।
2021 में बायबैक पर 88.3 बिलियन डॉलर खर्च करने के बाद, Apple ने पिछली तिमाही में शेयर बायबैक में $ 90 बिलियन को अधिकृत किया, जो अमेरिका में सूचीबद्ध कंपनियों में सबसे बड़ा परिव्यय था। लंबी अवधि के, बाय-एंड-होल्ड निवेशक पुनर्खरीद कार्यक्रमों को पसंद करते हैं क्योंकि वे कंपनी के शेयर की संख्या को कम करते हैं और आय में वृद्धि करते हैं, विशेष रूप से अशांत समय के दौरान जैसे कि अब हम क्या सामना कर रहे हैं।
ऐप्पल के लिए वॉरेन बफेट का प्यार
प्रसिद्ध निवेशक वारेन बफेट, जिनकी होल्डिंग कंपनी बर्कशायर हैथवे (NYSE:BRKa) एप्पल के सबसे बड़े शेयरधारकों में से एक है, को इस प्रवृत्ति से अत्यधिक लाभ हुआ है। जब से बर्कशायर हैथवे ने 2016 के अंत में स्टॉक खरीदना शुरू किया, तब से बफेट ने Apple में $ 159 बिलियन की हिस्सेदारी बनाई है।
91 वर्षीय निवेशक सीईओ टिम कुक की स्टॉक बायबैक रणनीति का प्रशंसक है क्योंकि यह बर्कशायर को हर साल स्मार्टफोन और कंप्यूटर कंपनी की कमाई के प्रत्येक डॉलर का स्वामित्व बढ़ाता है। अप्रैल में BRK शेयरधारक बैठक के दौरान बफेट ने कहा:
हम जानते थे कि अगर वे अपने शेयर खरीदते रहेंगे तो हमारे पास और भी अधिक ब्याज होगा, जिसके बारे में हमारे पास कोई अंदरूनी जानकारी या कुछ भी नहीं था, लेकिन निश्चित रूप से शर्त लगाने का तरीका प्रतीत होगा। उन्होंने अभी-अभी अपनी मार्च तिमाही की सूचना दी और, आप जानते हैं, उन्होंने अधिक पैसा कमाया और उनके पास कम शेयर बकाया थे।
लगभग 200 बिलियन डॉलर नकद के साथ, ऐप्पल अपने स्टॉक का समर्थन करने के लिए आसानी से अपने शेयर पुनर्खरीद कार्यक्रम को और बढ़ाने में सक्षम होने की एक महत्वपूर्ण स्थिति में है।
कैश-रिटर्न प्रोग्राम पर इसका ध्यान केंद्रित करने का मतलब यह नहीं है कि ऐप्पल में नवाचार और नए विचारों की कमी है। वर्तमान चुनौतीपूर्ण ऑपरेटिंग वातावरण के बावजूद Apple के पास स्ट्रीट को आश्चर्यचकित करने की बहुत अधिक संभावनाएं हैं, जिसमें आपूर्ति-श्रृंखला व्यवधान चीन में इसके निर्माण को नुकसान पहुंचा रहे हैं।
ब्लूमबर्ग ने इस महीने की रिपोर्ट में बताया कि क्यूपर्टिनो, कैलिफोर्निया स्थित कंपनी अपने तुलनात्मक रूप से समृद्ध ग्राहक आधार और हार्डवेयर की बिक्री को बढ़ावा देने वाले अपने सॉफ्टवेयर और सेवाओं के पारिस्थितिकी तंत्र की ताकत के कारण अपने उपकरणों की लचीली मांग पर दांव लगा रही है।
एएपीएल को भी अब कम प्रतिस्पर्धा दिखाई दे रही है कि भयंकर प्रतिद्वंद्वी हुआवेई टेक्नोलॉजीज को बाजारों से बाहर कर दिया गया है। कभी शिपमेंट के मामले में नंबर 1 फोन निर्माता हुआवेई ने लगातार छह तिमाहियों में राजस्व में गिरावट देखी है।
सारांश
ऐसे समय में जब निवेशक अर्थव्यवस्था और उच्च वृद्धि वाले शेयरों के प्रदर्शन के बारे में चिंतित हैं, ऐप्पल एक रक्षात्मक स्टॉक है जो संभावित मंदी के मौसम के लिए अच्छी तरह से तैनात है। अब पहले से कहीं अधिक, यह समझ में आता है कि Apple को एक सेवानिवृत्ति स्टॉक के रूप में माना जाता है जो बाय-एंड-होल्ड निवेशकों के लिए आदर्श है।
***
अपने अगले महान स्टॉक विचार को खोजने के इच्छुक हैं? InvestingPro+ आपको पेशेवर डेटा, टूल और अंतर्दृष्टि के साथ दुनिया में सबसे तेजी से बढ़ते या सबसे कम मूल्य वाले शेयरों को खोजने के लिए 135K+ शेयरों के माध्यम से स्क्रीन करने का मौका देता है।