एक व्यापक विनियामक कार्रवाई में, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बिनेंस ने विभिन्न अमेरिकी नियामक निकायों को निपटान में कुल $8.7 बिलियन का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है और संयुक्त राज्य अमेरिका के बाजार में परिचालन बंद कर देगा। निपटान में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को $3.4 बिलियन, विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC) के लिए $968 मिलियन और न्याय विभाग (DOJ) के साथ $4.3 बिलियन का महत्वपूर्ण समझौता शामिल है।
Binance की कार्रवाइयां, जिनके कारण ये दंड लगे हैं, में बैंक गोपनीयता अधिनियम का उल्लंघन, प्रतिबंध कार्यक्रमों का उल्लंघन और अपने ग्राहक को जानने की प्रथाओं का अपर्याप्त पालन शामिल है। इन खामियों ने प्रतिबंधित संस्थाओं और साइबर अपराधियों को अवैध गतिविधियों के लिए मंच का उपयोग करने की अनुमति दी, जिससे अमेरिकी वित्तीय प्रणाली की अखंडता को खतरा पैदा हो गया।
आज घोषित निपटान समझौतों के हिस्से के रूप में, बिनेंस पांच साल के लिए अनुपालन मॉनिटर नियुक्त करेगा और इसके सीईओ चांगपेंग झाओ अपने पद से हट जाएंगे। Binance के लिए इस बड़े बदलाव के बावजूद, इसका यूएस-आधारित सहयोगी Binance.US, जो BAM Trading Services द्वारा संचालित है और धन सेवा व्यवसाय के रूप में पंजीकृत है, मूल कंपनी के अमेरिकी बाजार से बाहर निकलने से प्रभावित नहीं होगा।
ट्रेजरी सेक्रेटरी जेनेट येलेन ने इस प्रवर्तन कार्रवाई की गंभीरता पर प्रकाश डालते हुए कहा कि यह प्रकृति में अभूतपूर्व है और वित्तीय संस्थानों को जवाबदेह ठहराने के लिए अमेरिकी नियामकों की प्रतिबद्धता को रेखांकित करता है। उन्होंने जोर देकर कहा कि क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को विनियामक ढांचे के भीतर काम करना चाहिए जो राष्ट्रीय सुरक्षा हितों की रक्षा करते हैं और वित्तीय प्रणाली में सकारात्मक योगदान देते हैं।
Binance के संचालन की जांच FinCEN, OFAC और IRS आपराधिक जांच विभाग द्वारा की गई थी। उन्होंने कानून प्रवर्तन पूछताछ में बाधा डालने के लिए बिनेंस द्वारा जानबूझकर किए गए प्रयासों और कुछ उत्पाद पेशकशों के लिए जोखिम-आधारित प्रक्रियाओं की कमी का खुलासा किया।
सेक्रेटरी येलेन की घोषणा ने रेखांकित किया कि ये ऐतिहासिक दंड अमेरिकी उपभोक्ताओं के भीतर काम करने वाले या उन्हें लक्षित करने वाले सभी क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए एक सख्त अनुस्मारक के रूप में काम करते हैं: नियामक मानदंडों का सख्ती से पालन करते हैं या राष्ट्रीय सुरक्षा और वित्तीय स्थिरता के लिए हानिकारक प्रथाओं को कम करने के उद्देश्य से निर्णायक सरकारी कार्रवाई का सामना करते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।