UBS Group AG (NYSE: UBS) और क्रेडिट सुइस (NYSE: CS) दोनों ने 2024 की पहली तिमाही के लिए मजबूत कमाई की सूचना दी है, जिसमें UBS ने 1.8 बिलियन डॉलर के शुद्ध लाभ की घोषणा की है और क्रेडिट सुइस ने इस आंकड़े से मेल खाया है। UBS ने महत्वपूर्ण लागत बचत हासिल की और अपने पुनर्गठन के साथ ट्रैक पर है, जिसमें इसके मूल बैंकों का आसन्न विलय और एकल अमेरिकी होल्डिंग कंपनी में परिवर्तन शामिल है।
दोनों बैंकों ने विभिन्न डिवीजनों में लाभदायक क्वार्टर देखे हैं, जिसमें यूबीएस ने शेयर पुनर्खरीद की योजना बनाई है और क्रेडिट सुइस ने अपने ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट डिवीजन में प्रीटैक्स प्रॉफिट को दोगुना कर दिया है।
मुख्य टेकअवे
- UBS ने $1.8 बिलियन का शुद्ध लाभ, $2.6 बिलियन के कर से पहले अंतर्निहित लाभ और सकल लागत बचत में $1 बिलियन की सूचना दी। - क्रेडिट सुइस ने $1.8 बिलियन का शुद्ध लाभ भी दर्ज किया, जिसमें 26% प्रभावी कर दर और कुल राजस्व 15% से $12 बिलियन तक बढ़ गया। - UBS अपने मूल बैंक विलय के पूरा होने के करीब है और $1 बिलियन तक के शेयर पुनर्खरीद को फिर से शुरू करने की योजना बना रहा है। - धन दोनों बैंकों के प्रबंधन और संपत्ति प्रबंधन डिवीजनों ने मजबूत शुद्ध नई परिसंपत्तियों की सूचना दी, जिसमें यूबीएस $27 बिलियन और क्रेडिट सुइस $21 बिलियन था। - यूबीएस को गैर-⸺— को कम करने की उम्मीद है 2026 तक कोर लीगेसी रिस्क-वेटेड एसेट्स लगभग 5% हो जाएंगे और विनियामक आवश्यकताओं के लिए अतिरिक्त पूंजी में $20 बिलियन जोड़ने की योजना है।
कंपनी आउटलुक
- यूबीएस और क्रेडिट सुइस ग्राहकों की सेवा करने और एकीकरण योजनाओं को क्रियान्वित करने पर केंद्रित हैं। - दोनों बैंक आगे की लाभप्रदता और दक्षता लाभ की उम्मीद करते हैं, जिसमें यूबीएस ने गैर-मूल विरासत जोखिम भारित परिसंपत्तियों में कमी का लक्ष्य रखा है और क्रेडिट सुइस ने दो वर्षों में शुद्ध नई परिसंपत्तियों में $200 बिलियन का लक्ष्य रखा है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- यूबीएस को 2024 के लिए शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) में मध्य से उच्च एकल अंकों के प्रतिशत में गिरावट की उम्मीद है, लेकिन वर्ष की दूसरी छमाही में स्थिरीकरण की आशंका है। - क्रेडिट सुइस ने डेलीवरेजिंग और बाजार के कारकों के कारण शुद्ध नए ऋणों में गिरावट की सूचना दी, लेकिन ब्याज दरों में कमी आने पर रिलीवरेजिंग की उम्मीद है।
बुलिश हाइलाइट्स
- UBS के निवेश बैंक ने $404 मिलियन के परिचालन लाभ और एट्रिब्यूटेड इक्विटी पर 10% रिटर्न के साथ एक लाभदायक तिमाही की सूचना दी। - क्रेडिट सुइस के ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट डिवीजन ने विभिन्न क्षेत्रों के मजबूत योगदान के साथ अपने प्रीटैक्स प्रॉफिट को दोगुना कर $1.3 बिलियन कर दिया।
याद आती है
- स्विट्जरलैंड में कर्मचारियों की उच्च लागत के कारण UBS ने परिचालन व्यय में 4% तिमाही-दर-तिमाही की वृद्धि दर्ज की। - गैर-कोर और विरासत इकाई में क्रेडिट सुइस की लागत में कमी सीधे संपत्ति में कमी से संबंधित नहीं है, जिसका अर्थ है संभावित चुनौतियां।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- यूबीएस के अधिकारियों ने अपनी अपवाह प्रोफ़ाइल और महत्वाकांक्षाओं के बीच संकीर्ण डेल्टा पर चर्चा की, अनिश्चितता को कम किया। - यूबीएस और क्रेडिट सुइस दोनों ने एक मजबूत पूंजी स्थिति और जोखिम प्रबंधन के महत्व पर जोर दिया। - यूबीएस ने वेल्थ मैनेजमेंट में जोखिम-भारित परिसंपत्तियों में राजस्व में सुधार और उस क्षेत्र में निरंतर प्रगति की उम्मीदों पर अपना ध्यान केंद्रित किया। - यूबीएस ने कहा कि विनियामक आवश्यकताओं और पूंजी वितरण से संबंधित प्रश्नों को संबोधित किया गया था जवाब देने से पहले अधिक स्पष्टता की आवश्यकता।
संक्षेप में, UBS और क्रेडिट सुइस दोनों ने 2024 की शुरुआत एक मजबूत नोट पर की है, जिसमें उनकी संबंधित पुनर्गठन योजनाओं में महत्वपूर्ण लाभ और रणनीतिक प्रगति हुई है। दोनों बैंक पूंजी की ताकत और ग्राहक सेवा पर ध्यान देने के साथ निरंतर वृद्धि और दक्षता में सुधार के लिए तैयार हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
UBS Group AG की हालिया कमाई रिपोर्ट एक ऐसी कंपनी को दर्शाती है जो न केवल अपने पुनर्गठन को सफलता के साथ आगे बढ़ा रही है बल्कि एक मजबूत वित्तीय प्रदर्शन भी दिखा रही है। InvestingPro डेटा कैपिटल मार्केट्स उद्योग के भीतर कंपनी की मजबूत वित्तीय स्थिति और रणनीतिक स्थिति को रेखांकित करता है।
InvestingPro डेटा इंगित करता है कि Q4 2023 के अंतिम बारह महीनों के अनुसार UBS का बाजार पूंजीकरण $95.24 बिलियन और आकर्षक मूल्य-से-आय (P/E) अनुपात 10.73 है। यह कम कमाई वाला मल्टीपल वैल्यू स्टॉक चाहने वाले निवेशकों को आकर्षित कर सकता है।
इसके अलावा, कंपनी की राजस्व वृद्धि प्रभावशाली थी, जिसमें Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों में 15.53% की वृद्धि हुई और Q4 2023 में 36.35% की पर्याप्त तिमाही वृद्धि हुई।
शेयरधारक रिटर्न के संदर्भ में, UBS का अपने लाभांश भुगतानों को बनाए रखने का इतिहास रहा है, जिसमें हाल ही में लगातार 13 वर्षों की लाभांश वृद्धि हुई है। मई 2024 तक कंपनी की 2.09% की लाभांश उपज से इस स्थिरता को और उजागर किया गया है। इसके अतिरिक्त, UBS ने लगातार तीन वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है, जो शेयरधारकों को मूल्य वापस करने की अपनी प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
InvestingPro टिप्स UBS के लिए कुछ चुनौतियों और अवसरों पर प्रकाश डालते हैं। जबकि दो विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, और कंपनी कमजोर सकल लाभ मार्जिन से ग्रस्त है, यूबीएस के इस साल भी लाभदायक होने की उम्मीद है और पिछले बारह महीनों में यह लाभदायक रहा है। इसके अलावा, पिछले पांच वर्षों में UBS की मजबूत वापसी इसे अपने उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में पेश करती है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।