पिछले हफ्ते, फेडरल रिजर्व (फेड) ने दो दशकों से अधिक समय में सबसे तेज दरों में बढ़ोतरी की, ब्याज दरों में 50 आधार अंकों की बढ़ोतरी की। वॉल स्ट्रीट पर एक तेज बहु-दिवसीय बिकवाली प्रारंभिक पोस्ट-घोषणा रैली के बाद हुई।
फिर, 11 मई को, बाजारों को और अधिक नुकसान हुआ अस्थिरता जब वॉल स्ट्रीट को पता चला कि अप्रैल में उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) 8.3% पर पहुंच गया, और सूचकांक पिछले महीने 0.3% बढ़ गया। विश्लेषक अब इस बात पर बहस कर रहे हैं कि क्या फेड आने वाले महीनों में आर्थिक मंदी को ट्रिगर किए बिना मुद्रास्फीति को रोक सकता है।
वर्ष की शुरुआत के बाद से, व्यापक सूचकांक और उच्च वृद्धि वाले शेयर महत्वपूर्ण दबाव में आ गए हैं। फाइनेंशियल टेक्नोलॉजी (फिनटेक) स्टॉक्स और डिजिटल एसेट्स में भी भारी गिरावट देखी गई है, जबकि स्ट्रीट पर रिस्क-ऑफ मूड बढ़ गया है।
उदाहरण के लिए, KBW नैस्डैक फाइनेंशियल टेक्नोलॉजी इंडेक्स साल-दर-साल (YTD) 28.7% गिर गया है। तुलनात्मक रूप से, NASDAQ 100 में 26.6% की गिरावट आई है।
उसी समय, जैसा कि हम बुधवार को लिखते हैं, वैश्विक क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार पूंजीकरण [कैप] $ 1.4 ट्रिलियन से नीचे गिर गया है। बिटकॉइन और एथेरियम ने 2022 में अब तक अपने मूल्यों का एक तिहाई से अधिक खो दिया है।
इस तरह की गिरावट ज्यादातर खुदरा निवेशकों के लिए परेशान करने वाली है। हालांकि, उनका मतलब उन लोगों के लिए भी अवसर है जो फिनटेक शेयरों और डिजिटल परिसंपत्तियों और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करना चाहते हैं जो इन परिसंपत्ति वर्गों तक पहुंच प्रदान करते हैं। इसलिए, आज का लेख दो ऐसे फंडों का परिचय देता है।
1. ARK Fintech Innovation ETF
- वर्तमान मूल्य: $15.64
- 52-सप्ताह की सीमा: $15.63 - $55.28
- व्यय अनुपात: 0.75% प्रति वर्ष
हमारा पहला फंड कैथी वुड का सक्रिय रूप से प्रबंधित ARK Fintech Innovation ETF (NYSE:ARKF) है। यह विघटनकारी-वित्तीय-सेवा कंपनियों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि चाहता है, जिसका अर्थ है कि ऐसी फर्में जो ब्लॉकचेन तकनीक, फंडिंग नेटवर्क या ग्राहक-सामना करने वाले प्लेटफॉर्म जैसे समाधान प्रदान करती हैं।
ARKF, जिसे फरवरी 2019 में लॉन्च किया गया था, में वर्तमान में 30 होल्डिंग्स हैं। शीर्ष 10 नामों की कुल संपत्ति में $1.5 बिलियन का लगभग दो-तिहाई हिस्सा है। सेक्टोरल एक्सपोजर के संदर्भ में, हम इनफार्मेशन टेक्नोलॉजी (44.4%), फाइनेंसियल (28.8%), और कंज्यूमर डिस्क्रीशनरी (12.2%) देखते हैं।
अग्रणी होल्डिंग्स में डिजिटल भुगतान सेवा प्रदाता Block (NYSE:SQ); ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म Shopify (NYSE:SHOP); क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज प्लेटफॉर्म Coinbase Global (NASDAQ:COIN); क्लाउड-आधारित संचार प्लेटफ़ॉर्म-एज़-ए-सर्विस ग्रुप Twilio (NYSE:TWLO); और अर्जेंटीना के ई-कॉमर्स मार्केटप्लेस Mercadolibre (NASDAQ:MELI) शामिल हैं।
ARKF ने 7 सितंबर, 2021 को एक रिकॉर्ड ऊंचाई देखी। लेकिन तब से, इसे भारी बिकवाली का सामना करना पड़ा है और अब यह रिकॉर्ड निचले स्तर के आसपास हाथ बदल रहा है। पिछले 52 हफ्तों में ETF 61.7% YTD और 66.7% से अधिक गिर गया है।
वॉल स्ट्रीट में गिरावट के बावजूद, हाल के शोध से पता चलता है कि वैश्विक फिनटेक बाजार मूल्य तक पहुंचना चाहिए:
"2026 तक $324 बिलियन, पूर्वानुमान अवधि 2022-2027 की तुलना में लगभग 25.18% की चक्रवृद्धि वार्षिक दर से बढ़ रहा है।"
इसलिए, हम उम्मीद कर सकते हैं कि आने वाली तिमाहियों में कई फिनटेक स्टॉक शेयरधारक मूल्य बनाएंगे। बाय-एंड-होल्ड निवेशक इन स्तरों के आसपास एआरकेएफ जैसे फिनटेक-केंद्रित फंड पर विचार कर सकते हैं।
2. Invesco Alerian Galaxy Crypto Economy ETF
- वर्तमान मूल्य: $9.47
- 52-सप्ताह की सीमा: $9.58 - $35.24
- डिविडेंड यील्ड: 1.29%
- व्यय अनुपात: 0.60% प्रति वर्ष
महामारी के दौरान डिजिटल अपनाने के साथ, क्रिप्टोकरेंसी भी दुनिया भर में चर्चा का विषय बन गई है। हालांकि सरकारी एजेंसियां और कानून निर्माता इस तरह की डिजिटल संपत्ति को विनियमित करने के तरीके के बारे में बहस करते हैं, कई संस्थागत निवेशक अब अपने पोर्टफोलियो में क्रिप्टो रखते हैं, और व्यापारी क्रिप्टो भुगतान भी स्वीकार करते हैं।
इसलिए, आज हमारी सूची में अगला है Invesco Alerian Galaxy Crypto Economy ETF (NYSE:SATO)। यह उन कंपनियों के शेयरों को एक्सपोजर देता है जो क्रिप्टो स्पेस और एक्सचेंज-ट्रेडेड प्रोडक्ट्स (ईटीपी) में सबसे आगे हैं जो क्रिप्टो पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
SATO एक नया और छोटा फंड है जिसने अक्टूबर 2021 में व्यापार करना शुरू किया। शुद्ध संपत्ति $5.8 मिलियन है। इसलिए, निवेशकों को यह याद रखना चाहिए कि ईटीएफ का ज्यादा ट्रेडिंग इतिहास नहीं है।
पोर्टफोलियो का 40% से अधिक प्रमुख 10 नामों में है। Grayscale Bitcoin Trust (OTC:GBTC) का सबसे महत्वपूर्ण हिस्सा 16.2% है।
इसके बाद हांगकांग स्थित डिजिटल संपत्ति वित्तीय सेवा कंपनी Eqonex (NASDAQ:EQOS); ब्रिटिश क्रिप्टोक्यूरेंसी खनन नाम Argo Blockchain (LON:ARB); जर्मनी स्थित निवेश कंपनी Bitcoin Group (H:ADE) और वित्तीय अवसंरचना समाधान प्रदाता Silvergate Capital (NYSE:SI)।
क्षेत्रीय एक्सपोजर के संबंध में, हमारे पास इनफार्मेशन टेक्नोलॉजी (60.6%), निवेश कंपनियां (16.2%), और फाइनेंसियल (15.8%) हैं। आधे से अधिक होल्डिंग्स अमेरिका, कनाडा (13.4%), और चीन (12.3%) से हैं।
SATO ने जनवरी के बाद से अपने आधे से अधिक मूल्य खो दिया है, और ARKF की तरह, वर्तमान में रिकॉर्ड निचले स्तर पर कारोबार कर रहा है। उभरती हुई क्रिप्टो अर्थव्यवस्था में विविध निवेश की तलाश करने वाले निवेशकों को SATO पर और शोध करना चाहिए।