3 ईटीएफ जो आपके बैंकिंग क्षेत्र के एक्सपोजर को कम करेंगे

• ऐसे समय में जब वित्तीय क्षेत्र में तनाव बना हुआ है, निवेशक बैंकों के संपर्क में आने से बचना चाह रहे हैं।
• हालांकि ईटीएफ या किसी भी ऐसे फंड को चुनना कठिन है, जिसका बैंकों के साथ बिल्कुल कोई संपर्क नहीं है, यह असंभव नहीं है।
• यहां तीन ईटीएफ हैं जो निवेश करते समय वित्तीय रूप से पूरी तरह से बचने या जोखिम को कम करने का अवसर प्रदान करते हैं।

यह कोई रहस्य नहीं है कि बैंक देर से संघर्ष कर रहे हैं। शुक्रवार को ड्यूश बैंक (ETR:DBKGn) के शेयर गिर गए क्योंकि जर्मन बैंक का क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप (CDS) गुरुवार की रात 142p से 173p तक उछल गया।

सीडीएस वित्तीय डेरिवेटिव हैं जो एक वित्तीय परिसंपत्ति पर डिफ़ॉल्ट के जोखिम को कम करते हैं और कंपनी की साख का एक विश्वसनीय संकेतक माना जाता है।

कॉर्पोरेट ऋणों के उच्च जोखिम वाले अन्य बैंकों में भी गिरावट आई, जैसे कॉमर्जबैंक (ईटीआर: सीबीकेजी) और सोसाइटी जेनरेल (ईपीए: एसओजीएन)।

डॉयचे बैंक कुछ समय से क्रेडिट सुइस (SIX:CSGN) की तरह सुर्खियों में रहा है। यह ठोस आधार पर वापस आने के लिए कई पुनर्गठन और नेतृत्व परिवर्तन से गुजरा है, लेकिन अभी तक इनमें से किसी भी प्रयास ने काम नहीं किया है।

इस बीच, Stoxx 600 Banks सूचकांक (जिसमें क्रेडिट सुइस या UBS (NYSE:UBS) शामिल नहीं है) पिछले सप्ताह वर्ष के अपने सबसे अस्थिर सप्ताहों में से एक था। इस महीने में अब तक इसमें 18.3% की गिरावट आ चुकी है।

Stoxx 600 Banks Daily Chart

लेकिन, कैपिटल फ्लाइट और पैनिक सेलिंग से बचने के लिए आश्वासन का एकीकृत संदेश देने की कोशिश की जा रही है। ट्रेजरी सचिव जेनेट येलेन ने शुक्रवार को बैंकिंग संकट के लिए एक संयुक्त प्रतिक्रिया का समन्वय करने के लिए बाजार नियामकों की बैठक बुलाई।

बैठक के बाद, आधिकारिक संदेश यह था कि हालांकि कुछ संस्थान दबाव में हैं, अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली मजबूत बनी हुई है।

और यह यहीं नहीं रुकता। येलन ने सरकार के लिए भविष्य में दिवालिया होने की स्थिति में अबीमाकृत जमा राशि ($250,000 से अधिक) की गारंटी देने के लिए दरवाजा खोल दिया, जिसका फेड अध्यक्ष भी समर्थन करता है।

हकीकत में, हालांकि, इस तरह की गारंटी भविष्य में बोर्ड भर में लागू नहीं की जाएगी, लेकिन केवल तभी आवश्यक होगी।

2008 के संकट के विपरीत, अधिकारी आज वित्तीय प्रणाली में तनाव से निपटने के लिए बेहतर ढंग से सुसज्जित हैं, और सबसे बड़े बैंक तब की तुलना में अधिक मजबूत हैं।

उस समय, बैंक अधिक लीवरेज्ड थे, और नियामकों के पास प्रणालीगत तनाव से निपटने का बहुत कम अनुभव था।

इस बीच, कहा जाता है कि वारेन बफेट ने बिडेन प्रशासन में वरिष्ठ अधिकारियों के साथ चर्चा की कि बैंकिंग क्षेत्र का क्या हुआ। इससे अटकलें लगाई जा रही हैं कि क्या वह इस क्षेत्र में निवेश करने की योजना बना रहे हैं।

यह दूर की कौड़ी नहीं है, क्योंकि बफेट तब निवेश करते हैं जब बैंक तनाव में होते हैं। उन्होंने 2011 की गर्मियों में बैंक ऑफ अमेरिका (एनवाईएसई: बीएसी) के साथ ऐसा किया था जब हर कोई चिंतित था कि विभिन्न मुकदमों में हारने के बाद बैंक पैसे से बाहर हो जाएगा।

Bank of America Peer Comparison

Source: Investing Pro

और इससे पहले, 2008 की गर्मियों में, उन्होंने वैश्विक वित्तीय संकट के चरम पर Goldman Sachs (NYSE:GS) में निवेश किया था।

Goldman Sachs Financials

Source: Investing Pro

कुछ निवेशक बैंकों के संपर्क में नहीं आना चाहते हैं, खासकर ऐसे समय में।

बेशक, दोनों पदों में योग्यता है। सिलिकॉन वैली बैंक के पतन और क्रेडिट सुइस की आपातकालीन बेलआउट ने निवेशकों को हिला दिया है और आसमान छूती ब्याज दरों और उच्च मुद्रास्फीति के दौरान वित्तीय उद्योग की स्थिरता के बारे में सवाल उठाए हैं।

अधिकांश निवेशक शायद अभी वित्तीय क्षेत्र से कोई लेना-देना नहीं चाहते हैं। अगर वे फंड और ईटीएफ जैसे निवेश वाहनों में निवेश करना चाहते हैं, तो बैंकों के संपर्क के बिना कुछ खोजना मुश्किल हो गया है।

यह सामान्य है क्योंकि वित्तीय क्षेत्र S&P 500 में केवल 13% से अधिक के साथ तीसरा सबसे बड़ा क्षेत्र है।

लेकिन, अभी भी कुछ अच्छे ईटीएफ हैं जिनमें निवेशक निवेश करने पर विचार कर सकते हैं, जिनमें ये तीनों शामिल हैं:

1. प्रोशेयर एस एंड पी 500 एक्स-फाइनेंशियल ईटीएफ

ProShares S&P 500® ex-Financials ETF (NYSE:SPXN) उन लोगों के लिए आदर्श है जो S&P 500 index के संपर्क में आना चाहते हैं, लेकिन बिना किसी बैंक या बीमा कंपनी के, इसलिए इसमें शामिल नहीं है सूचकांक से सभी वित्तीय कंपनियां।

SPXN Weekly Chart

फंड की सबसे बड़ी होल्डिंग Apple (NASDAQ:AAPL) (8.27%), Microsoft (NASDAQ:MSFT) (6.95%), Amazon (NASDAQ:AMZN) हैं। ) (3.91%), और टेस्ला (NASDAQ:TSLA) (2.48%), इसके बाद Alphabet (GOOGL), Nvidia (NASDAQ:NVDA), एक्सॉन मोबिल (NYSE:XOM), और यूनाइटेड हेल्थ प्रोडक्ट्स (OTC:UEEC)।

विभिन्न क्षेत्रों में एक्सपोजर: प्रौद्योगिकी (29.22%), स्वास्थ्य सेवा (16.4%), उपभोक्ता विवेकाधीन (13%), उद्योग (9.60%), और संचार (9.55%)।

2. इंवेसको QQQ ट्रस्ट

Invesco QQQ ट्रस्ट (NASDAQ:QQQ) मार्च 1999 में शुरू किया गया था। यह नैस्डैक पर 100 सबसे बड़ी गैर-वित्तीय कंपनियों को रखता है, जिसमें प्रौद्योगिकी स्पष्ट रूप से हावी है (49%), इसके बाद संचार (16%) और उपभोक्ता विवेकाधीन (15%)।

QQQ Weekly Chart

शीर्ष होल्डिंग्स में Alphabet, Amazon, Apple, Broadcom (NASDAQ:AVGO), Meta (NASDAQ:META), Microsoft, और Nvidia शामिल हैं।

3. मोहरा ग्रोथ इंडेक्स फंड ईटीएफ शेयर

मोहरा ग्रोथ इंडेक्स फंड ईटीएफ शेयर (एनवाईएसई: वीयूजी) वित्तीय क्षेत्र के 100% को समाप्त नहीं करता है और लगभग 3% का जोखिम है। यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो बैंकों को पूरी तरह समाप्त न करते हुए अपने जोखिम को महत्वपूर्ण रूप से कम करना चाहते हैं।

VUG Weekly Chart

इसमें मुख्य रूप से Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia, Alphabet, Visa (NYSE:V), Mastercard (NYSE:MA), और Home Depot (NYSE:HD) (NYSE:{{8064) शामिल हैं। |एचडी}})। क्षेत्र के अनुसार, इसका एक्सपोजर इस प्रकार है: प्रौद्योगिकी (42.25%), उपभोक्ता (18.14%), संचार (10.88%), और स्वास्थ्य सेवा (8.67%)।

निवेशक भावना (एएआईआई)

इस बीच, तेजी की भावना, या उम्मीदें कि अगले छह महीनों में स्टॉक की कीमतें बढ़ेंगी, 5.6 प्रतिशत गिरकर 19.2% हो गई। आशावाद आखिरी बार 22 सितंबर, 2022 (17.7%) को देखा गया था। यह अपने ऐतिहासिक औसत 37.5% से नीचे बना हुआ है।

बेयरिश सेंटिमेंट, यानी अगले छह महीनों में स्टॉक की कीमतों में गिरावट की उम्मीद, 6.7 प्रतिशत अंक बढ़कर 48.4% हो गई। यह अपने ऐतिहासिक औसत 31% से ऊपर बना हुआ है।

प्रकटीकरण: लेखक उल्लिखित किसी भी प्रतिभूति का स्वामी नहीं है।